حجم سوق حلول الدفع عبر Web3 - حسب النوع (مدفوعات العملة المشفرة، والمدفوعات المستندة إلى NFT، ومدفوعات التمويل اللامركزي (DeFi)، والمدفوعات الممكّنة للعقد الذكي، ومدفوعات الأصول المرمزة)، حسب نموذج النشر، حسب المستخدم النهائي، حسب التطبيق، حسب الصناعة العمودية، والتوقعات، 2024 - 2032

الموقع الشبكي 3: سوق حلول المدفوعات

Web3 Payment Solutions Market was valued at USD 9.64 billion in 2023 and is expected to register a CAGR of over 28.5% between 2024 and 2032, driven by the increasing adoption of المالية اللامركزية (DeFi), blockchain technology advancements, and the rising demand for transparent and secure payment systems. وتحول حلول الدفع على الشبكة 3، واستخدام تكنولوجيات مثل العقود الذكية، والتطبيقات اللامركزية، وعمليات التبريد، المشهد المالي عن طريق توفير آليات مأمونة وشفافة وفعالة للدفع. وتستثمر الشركات استثماراً كبيراً في وضع منابر مبتكرة للدفع على الشبكة العالمية 3 من أجل الحفاظ على القدرة التنافسية في هذه السوق السريعة التطور.

ويمثل إدماج حلول الدفع على الشبكة العالمية 3 في منابر ديفي عاملاً رئيسياً في نمو الأسواق. وتستفيد من منابر " دي في " من العقود الذكية لإضفاء الطابع الآلي على المعاملات المالية، مما يتيح للمستعملين إمكانية الحصول على خدمات مثل الإقراض والاقتراض والتجارة دون الحاجة إلى الوسطاء الماليين التقليديين. وتتيح حلول الدفع على الشبكة العالمية 3 التكامل السلس مع منابر دي في، مما يعزز إمكانية الوصول إلى الخدمات المالية اللامركزية وإمكانية استخدامها.

وعلى الرغم من آفاق النمو، تواجه سوق حلول المدفوعات على الشبكة العالمية 3 عدة تحديات. ومن شأن عدم التيقن التنظيمي الذي يكتنف عمليات التبريد وتكنولوجيات الاختراق أن يعوق اعتماد الأسواق. وبالإضافة إلى ذلك، فإن تعقيد إدماج نظم الدفع على الشبكة العالمية 3 في الهياكل الأساسية المالية القائمة وضمان الامتثال للمعايير الأمنية المتطورة يتطلب تحديثا وصيانة مستمرين، مما يضيف إلى التكاليف التشغيلية. وعلاوة على ذلك، يمكن أن يؤدي وجود نظم الدفع القديمة والأنظمة الإقليمية المختلفة إلى تعقيد اعتماد حلول للدفع على الشبكة. ومع تطور السوق، يجب على الشركات أن تلغي هذه التحديات مع ضمان أمن وتوافق برامج دفعها.

Web3 Payment Solutions Market الاتجاهات

إن إدماج حلول الدفع على الشبكة العالمية 3 في التكنولوجيات الناشئة مثل الاستخبارات الفنية، وشبكة الإنترنت للأشياء، وتعلم الآلات، يُحدث ثورة في مشهد الدفع. ويعزز هذا التقارب فعالية نظم الدفع وأمنها وكفاءتها. ويجري حالياً تعزيز منظمة العفو الدولية من أجل تحسين الكشف عن الاحتيال، وتحسين تجهيز المعاملات على النحو الأمثل، وتعزيز رؤية العملاء. ويمكن أن تحلل خوارزميات منظمة العفو الدولية أنماط المعاملات في الوقت الحقيقي، وتحديد الأنشطة الاحتيالية والتخفيف من حدتها على نحو أكثر فعالية من الأساليب التقليدية.

وتستخدم خوارزميات القانون النموذجي لتحليل كميات كبيرة من البيانات المتعلقة بالمعاملات، مما يوفر أفكاراً تساعد على تحديد شخصية تجارب الدفع والتنبؤ بسلوك المستهلك. ويعزز القانون النموذجي دقّة تصنيف الائتمانات، وتقييم المخاطر، وتقسيم العملاء، مما يمكّن الأعمال التجارية من تقديم حلول مصمّمة للدفع.

ويمثل التحول نحو نظم الدفع اللامركزية اتجاها أساسيا في سوق حلول المدفوعات على الشبكة العالمية 3. واللامركزية تلغي الحاجة إلى الوسطاء، وتقليص تكاليف المعاملات، وتعزيز الأمن. وتيسر نظم الدفع اللامركزية المعاملات المباشرة بين الأقران، وتتجاوز الوسطاء الماليين التقليديين. وهذا يقلل من رسوم المعاملات والوقت اللازم لتجهيزها، مما يجعل المدفوعات أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة. ومنابر مثل Uniswap وAave أمثلة على تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) التي تستفيد من حلول الدفع على الشبكة 3 لمعاملات الأقران.

الموقع الشبكي 3: تحليل سوق المدفوعات

واستناداً إلى نموذج النشر، تُقسَّم السوق إلى الحلول القائمة على سلسلة، والحلول خارج السلسلة، والنماذج الهجينة. وفي عام 2023، استأثر الجزء المتعلق بالحلول في سلسلة بأكبر حصة في السوق تزيد على 40 في المائة.

• فالحلول القائمة على سلسلة، التي تنطوي على تنفيذ المعاملات مباشرة على سلسلة من القيود، توفر الشفافية والأمن دون مضاهاة. This model benefits from the inherent properties of blockchain technology-immutability and decentralization-ensuring that transactions are tamper-proof and verified by all network participants. وقد أدى التشديد المتزايد على الأمن والثقة في المعاملات المالية إلى دفع الشركات التجارية والمستهلكين إلى تفضيل الحلول المتعلقة بالسلاسل، لأنهم يقدمون مستوى عاليا من الضمانات ضد الغش والتلاعب. وبالإضافة إلى ذلك، فإن القدرة على التوصل إلى حلول على أساس سلسلة لتيسير العقود الذكية تمكّن من إبرام اتفاقات مؤتمتة وتنفيذية ذاتية دون الحاجة إلى الوسطاء، مما يزيد من تعزيز الكفاءة ويقلل من التكاليف.
• وثمة محرك هام آخر وراء هيمنة الحلول القائمة على السلسلة يتمثل في تزايد اعتماد البرامج والتطبيقات المالية اللامركزية. وتستفيد هذه المنابر من تكنولوجيات السلاسل لتقديم خدمات مالية مثل الإقراض، والاقتراض، والتجارة، وكلها تنفذ مباشرة في سلسلة الإقراض. The rise of DeFi has created a substantial demand for on-chain payment solutions that can seamlessly integrate with these decentralized systems.

واستناداً إلى النوع، تقسم سوق حلول المدفوعات على الشبكة إلى مدفوعات للبريد، والمدفوعات القائمة على أساس المقياس الوطني، ومدفوعات التمويل اللامركزي (ديفي)، والمدفوعات الذكية القابلة للتعاقد، ومدفوعات الأصول المرمزة. In 2023, the NFT-based payments segment is expected to grow at a CAGR of over 29% through 2032. ومن المتوقع أن تصل القيمة السوقية لقطاع الأعمال التجارية إلى أكثر من 25 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول عام 2032 بسبب هذا المعدل الكبير للنمو.

• وقد اكتسبت السمات غير المجهولة، التي تمثل أصولاً رقمية فريدة تم التحقق منها باستخدام تكنولوجيا اللبنات، اهتماماً واسعاً وتبنياً على نطاق واسع في مختلف القطاعات خارج الفن الرقمي فقط والتجميعات. ودفعت هذه الزيادة في الفوائد المدفوعات التي تدفعها مؤسسة NFT إلى الأضواء، حيث استكشفت الأعمال التجارية والأفراد سبلاً جديدة لتأويل الأصول الرقمية وتبادلها بأمان وشفافية.
• The rapid growth of NFT-based payments can be attributed to the unique properties of NFTs, such as provable scarcity, ownership verification, and interoperability across different platforms. وتجعل هذه الصفات المثل الأعلى لمراكز التجارة الحرة الوطنية في تيسير المدفوعات مقابل السلع والخدمات الرقمية، التي تتراوح بين الممتلكات العقارية الافتراضية والبنود التي تدخل في إطار اللعبة وبين تذاكر المناسبات وحقوق الملكية الفكرية. وعلاوة على ذلك، فإن إدماج تكنولوجيات الطاقة النووية في بروتوكولات التمويل اللامركزي قد وسّع من فائدتها، مما سمح بملكية جزء من الأصول الرقمية وإقراضها والاتجار بها بطريقة لا مركزية.

وفي عام 2023، احتفظت أمريكا الشمالية بنصيب 35 في المائة من سوق حلول المدفوعات على الشبكة العالمية 3، مدفوعاً بالتبني السريع لتكنولوجيات الاختناق وبنية أساسية مالية راسخة. ونمو السوق في المنطقة مدعوم بوجود شركات رئيسية في مجال الاختلال والتكفير والطلب الاستهلاكي الكبير على حلول الدفع المتقدمة. سوق الولايات المتحدة هي المساهم الرئيسي في هذا النمو. وتتميز سوق الولايات المتحدة بمستوى عال من الابتكار والاستثمار في تكنولوجيات كتل شين وشبكة ويب3. وتستكشف المؤسسات المالية الرئيسية وشركات التكنولوجيا وتدمج حلولاً للدفع على الشبكة من أجل تعزيز ما تقدمه من خدمات.

وتضطلع الصين بدور محوري في السوق العالمية للحلول المتعلقة بالدفع على الشبكة العالمية 3، بقيادة قطاعها التكنولوجي القوي وتوسيع الاقتصاد الرقمي. ويشكل البلد محوراً رئيسياً لتنمية الكواليس واعتماد نظام التبشير، مع التركيز بشدة على الابتكار والتصنيع التكنولوجيين. ففي أيلول/سبتمبر 2023، على سبيل المثال، أطلقت مجموعة أنط، وهي العملاقة الصينية خلف منصة سداد أليباي، منصة جديدة قائمة على الشوارع تسمى " ZAN " لدعم تطوير الشبكة العالمية 3 وإدارة الأصول الرقمية، مع التركيز على الامتثال والأمن والابتكار التقني.

وتبرز ألمانيا بوصفها محورا رئيسيا للحلول المتعلقة بالدفع على الشبكة العالمية 3 في أوروبا، وذلك بفضل مزيج من الدعم التنظيمي، والابتكار التكنولوجي، ووجود نظام إيكولوجي قوي. The country has implemented progressive policies to encourage the use of blockchain technology, making it an attractive destination for startups and established companies alike. وتعمل المؤسسات المالية الألمانية بنشاط على استكشاف نظم لا مركزية للدفع من أجل تعزيز الأمن، وخفض التكاليف، وتبسيط المعاملات عبر الحدود.

وبالإضافة إلى ذلك، يتزايد اهتمام المستهلكين بالعملات الرقمية وإيجاد حلول للمدفوعات القائمة على الاختراق، بدعم من زيادة الوعي بفوائد التمويل اللامركزي. ومع وجود بنية تحتية قوية وإطار تنظيمي استباقي، فإن ألمانيا مؤهلة بشكل جيد لقيادة اعتماد تكنولوجيات الدفع على الشبكة العالمية 3 في أوروبا.

سوق حلول الدفع لليابان على الشبكة 3 مُميّزة بمزيج من الابتكار والرقابة التنظيمية، مما يعزز بيئة نمو متوازنة. وما فتئت الحكومة اليابانية تبادر إلى وضع مبادئ توجيهية واضحة لاستخدام أجهزة التبريد وتكنولوجيا الاختراق، بما يكفل وجود نظام إيكولوجي آمن وشفاف. وقد اجتذب هذا الوضوح التنظيمي العديد من عمليات بدء سلسلة من العمليات والشركات الدولية لاستكشاف حلول للمدفوعات على الشبكة العالمية 3 في اليابان. عدد السكان الناشطين التقنيين في البلاد وارتفاع معدل الاختراق في الهواتف الذكية يدعمان اعتماد أنظمة الدفع اللامركزية فالشركات اليابانية رائدة في التطورات في المحافظ الرقمية الآمنة، والتحويلات القائمة على الفتاتين، وغيرها من الحلول المبتكرة للدفع.

وتتحول كوريا الجنوبية بسرعة إلى لاعب رئيسي في سوق حلول المدفوعات على الشبكة العالمية 3، مدفوعا ببنية أساسية عالية التكنولوجيا ودعم حكومي قوي لتكنولوجيا الاختناق. وقد استباقي البلد في تهيئة بيئة تنظيمية مواتية، مما يشجع على وضع واعتماد نظم لا مركزية للدفع. وتستثمر شركات كوريا الجنوبية، التي تتراوح ما بين تكتلات كبيرة وبدءات ضئيلة، استثماراً كبيراً في البحوث التي تجري في مجال كواشاين وإيجاد حلول مبتكرة للدفع.

وتتميز السوق المحلية بسكان مثقفين تقنيين سريعين في اعتماد تكنولوجيات جديدة، مما يزيد من سرعة نمو حلول الدفع على الشبكة. ومع وجود اقتصاد رقمي قوي والتزام بالتقدم التكنولوجي، فإن كوريا الجنوبية مهيأة جيدا لتكون رائدة في سوق أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي.

Web3 Payment Solutions Market Share

ويحمل الدائرة (مصدر شركة USDC) وشركة Ripple حصة كبيرة تزيد على 10 في المائة في السوق. The Web3 payment platform market is highly competitive, with established financial technology companies and innovative blockchain startups vying for market share. وتقوم الجهات الفاعلة الرئيسية، مثل بيبال، وكوكينباس، والدائرة، بتوسيع نطاق عروضها لتشمل حلولاً للدفع على شبكة ويب 3، بما يدمج تكنولوجيا اللبنات لتوفير قدرات مأمونة وفعالة ولا مركزية في مجال المعاملات. ويشتمل نظام " بي بال " على خدمات للبكاء، مما يمكّن المستعملين من شراء المبردات ومسكها وبيعها. وتعزز قاعدة العملات منصة السداد الخاصة بها لتيسير المعاملات غير المستقرة والمأمونة على شبكة ويب 3، مما يعزز سمعتها التجارية القوية والتدابير الأمنية القوية.

وفضلاً عن ذلك، فإن مبدئيات الاختراع مثل " Alchemy Pay " و " BitPay " تؤدي دوراً رائداً في إيجاد حلول متخصّصة للدفع على الشبكة العالمية 3 تخدم مختلف الصناعات وتستخدم الحالات. وتقدم شركة " Alchemy Pay " نظماً للدفع الهجين تدعم المدفوعات التقليدية والقائمة على سلسلة من المدفوعات، تستهدف التجار والمستهلكين على الصعيد العالمي. وتعمل الدائرة، المعروفة باسم " شركة " ، على توسيع نطاق حلول مدفوعاتها من أجل تيسير إجراء معاملات فورية منخفضة التكلفة ومضمونة على شبكات سلسلة المباني. ولا تزال شركة بيتباي، وهي رائدة في دفعات بيتكوين، تزدهر عن طريق تقديم حلول شاملة للأعمال التجارية لقبول وإدارة مدفوعات الاحتباس الحراري.

الشبكة العالمية 3 شركات سوق المدفوعات

والجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة حلول المدفوعات على الشبكة العالمية 3 هي:

• الدائرة
• Ripple
• Coinbase Commerce
• Visa
• الأجر
• قطاعية
• MoonPay

Web3 Payment Solutions Industry News

• In June 2024, WSPN, a global digital payments leader, has announced a strategic partnership with DigiFT, the first regulated exchange for on-chain real-world assets (RWA) in Singapore. This collaboration aims to advance stablecoin applications and pioneer web3 payment and investment solutions globally.
• In January 2024, Visa announced the launch of its new Visa Web3 Loyalty Engagement Solution, which incorporates web3 technology to enhance client loyalty programs. ويتيح هذا الحل للعلامات التجارية إنشاء محفظات رقمية لزبائنها لتخزين مكافآت الولاء، والتجميع الرقمي، والوصول إلى التجارب غير الملزمة مثل عمليات البحث عن الكنز في الواقع.

يتضمن هذا التقرير عن البحث في الأسواق عن حلول للمدفوعات على الشبكة 3 تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب النوع

• مدفوعات العملة
• المدفوعات على أساس الـ (NFT)
• مدفوعات لا مركزية
• الدفعات الذكية القابلة للتعاقد
• مدفوعات الأصول المرمزة

السوق، حسب نموذج النشر

• الحلول على سلسلة
• الحلول خارج السلسلة
• النماذج الهجينة

Market, By End User

• فرادى المستهلكين
• SME
• المشاريع الكبيرة
• المنظمات المستقلة ذاتيا اللامركزية

السوق، حسب الطلب

• معاملات بين الأقران
• التحويلات عبر الحدود
• المدفوعات البالغة الصغر
• الاشتراكات المتكررة المدفوعات
• الولاء " Rewards البرامج
• جهات أخرى

Market, By Industry Vertical

• التجارة الإلكترونية
• الخدمات المالية
• Gaming ' Entertainment
• الحكومة العامة القطاع
• الرعاية الصحية
• Real Estate
• سلسلة الإمدادات
• الضيافة
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • UK
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • بقية الاتفاقات البيئية