حجم سوق مدفوعات الطرف الثالث

وقيمت سوق مدفوعات الطرف الثالث بمبلغ 57.4 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022، ومن المقدر أن تسجل أكثر من 11.5 في المائة بين عامي 2023 و2032. ويقود ارتفاع حجم المدفوعات الرقمية نمو الأسواق العالمية. ومع احتضان المزيد من المستهلكين والأعمال التجارية للمعاملات على شبكة الإنترنت، ازداد الطلب على حلول مأمونة للدفع تكون ملائمة. According to the National Payment Corporation of India, in September 2023, India surpassed 10,555.69 million UPI transactions, which amounted to USD 200.91 billion. ويوفر مقدمو المدفوعات من الأطراف الثالثة منابر سهلة الاستعمال، تكفل المعاملات الإلكترونية غير المستقرة والمأمونة. وموثوقيتها وسهولة استخدامها جعلتهما أكثر شعبية، مما زاد من تأجيج التوسع في سوق مدفوعات الأطراف الثالثة استجابة للاقتصاد الرقمي المتنامي.

ويدفع القبول المتزايد للمدفوعات الرقمية سوق الدفع لأطراف ثالثة. ومع تزايد الاعتماد على المعاملات الإلكترونية، يسعى المستهلكون والأعمال التجارية إلى إيجاد حلول مأمونة وفعالة للدفع. ويوفر مقدمو المدفوعات من الأطراف الثالثة منابر لا تشوبها شائبة، تكفل المعاملات المأمونة والسهلة على الإنترنت، مما يكتسب اعتمادا واسع النطاق. ويغذي هذا الاتجاه الحاجة إلى تعزيز أمن الفضاء الحاسوبي والرغبة في إجراء تبادلات مالية خالية من العجلات، مما يؤدي إلى نمو سوق الدفع لأطراف ثالثة مع احتضان المزيد من الناس للاقتصاد الرقمي.

وتكتسي الشواغل الأمنية أهمية قصوى في سوق مدفوعات الأطراف الثالثة. ومع تزايد وتيرة " تطور التهديدات الإلكترونية " ، يشكل ضمان سلامة بيانات المستخدمين ومعاملاتهم تحديا كبيرا. ويحتاج الزبائن إلى ضمان حماية معلوماتهم المالية من اختراق المحاولات والاحتيال. ويجب على مقدِّمي الخدمات الاستثمار في تكنولوجيات التشفير المتطورة، والتوثيق المتعدد العوامل، والتحديثات الأمنية للتخفيف من المخاطر. وأي خرق يمكن أن يلحق ضرراً شديداً بالثقة، مما يجعل من الضروري أن تعطي الشركات الأولوية وأن تستثمر في تدابير قوية لأمن الفضاء الإلكتروني.

COVID-19 Impact

The COVID-19 epidemic accelerated the adoption of المدفوعات الرقميةمما يؤثر تأثيراً إيجابياً على سوق مدفوعات الأطراف الثالثة. ومع وجود تدابير للتعطيل الاجتماعي، تحول المستهلكون والأعمال التجارية إلى معاملات على الإنترنت ومدفوعات لا صلة لها بها، مما دفع الطلب على حلول مأمونة للمدفوعات الرقمية. وأدى هذا الارتفاع في المعاملات الرقمية إلى زيادة نمو مقدمي مدفوعات من أطراف ثالثة، مما أدى إلى زيادة تغلغل الأسواق. وقد أصبحت ملاءمة هذه الخدمات وسلامتها أمراً أساسياً بشكل متزايد، مما دفع السوق إلى الأمام.

أطراف ثالثة

وقد أحدثت المحفظات والأجهزة المتحركة ثورة في أساليب الدفع من خلال السماح للمستعملين بتخزين المعلومات المتعلقة ببطاقات الائتمان/الدبابات، وبطاقات الولاء، بل وبضمان أجهزة التبريد على هواتفهم الذكية. وتيسر هذه التطبيقات المعاملات السلسة، سواء على الإنترنت أو في المخازن المادية، مما يزيل الحاجة إلى البطاقات المادية أو النقدية. فعلى سبيل المثال، أعلن في أيلول/سبتمبر 2023 عن خطط لإدخال محفظة رقمية غير احتجازية، توفر أساليب مبتكرة للدفع عبر الحدود. وستمكّن هذه المحفظة المستخدمين من العبور بلا جهد بين العملات النافعة والعملات الرقمية، مما يعزز سهولة إرسال " مدفوعات دولية " . The widespread adoption of mobile percents is driven by their convenience, accessibility, and the integration of various payment methods within a single, user-friendly interface.

والتوفيق وإمكانية الوصول هما العاملان الرئيسيان اللذان يدفعان سوق الدفع لأطراف ثالثة. بتكامل واسع النطاق الدفع الرقمي ويتمتع المستهلكون بمعاملات لا تُبذل جهداً في أي وقت، في أي مكان، من خلال إيجاد حلول للهواتف الذكية والمنابر الإلكترونية. وتقضي هذه الخدمات على الحاجة إلى أموال نقدية مادية أو مصرفية تقليدية، مما يعرض تجارب دفع لا تحصى. وسواء فيما يتعلق بالمشتريات الإلكترونية أو في المخازن، فإن القدرة على تأمين " المعاملات السريعة تعزز رضا المستعملين. كما أن الوصلات البينية السهلة الاستعمال للدفع من طرف ثالث تضاعف من ندائها، مما يعزز نظاماً إيكولوجياً للدفع الرقمي يكون ملائماً ويسهل الوصول إليه لجمهور واسع.

Third Party Payment Market Analysis

واستنادا إلى المستخدمين النهائيين، تقسم السوق إلى مدفوعات المستهلكين ومدفوعات الأعمال التجارية. وفي عام 2022، حصل قطاع مدفوعات المستهلكين على حصة سوقية تبلغ نحو 65 في المائة، ومن المتوقع أن ينمو بشكل كبير حتى عام 2032. والطابع اللامع للمعاملات الرقمية هو الذي يدفع نمو مدفوعات المستهلكين في سوق مدفوعات الأطراف الثالثة. وتتيح هذه المنابر وصلات بينية سهلة الاستعمال، مما يمكّن من إجراء معاملات غير مجهدة على الإنترنت ومعاملات متنقلة. فعلى سبيل المثال، في حزيران/يونيه 2023، أطلق رازوربي، وهو من كبار المثقفين وحيد القرن، مشروع " توربو يو بي آي " ، وهو حل أساسي للدفع من جانب واحد لشبكة الاتحاد البريدي العالمي. وفي شراكة مع المؤسسة الوطنية للمدفوعات في الهند ومصرف المحور، تعتزم شركة رازوربي تبسيط إجراءات الدفع. This innovative solution enables users to make payments directly without redirection to a third-party UPI app, enhancing the payment experience during checkout. وبإلغاء التعقيدات المرتبطة بالمصرف المصرفي التقليدي، يمكن للمستعملين أن يدفعوا على نحو سريع وآمن، مما يعزز خبرتهم العامة.

واستناداً إلى القطاع الرأسي، تصنف السوق إلى التجزئة، والضيافة، والتجارة الإلكترونية، والرعاية الصحية، ومؤسسة BFSI، والحكومة، والسفر، وغيرها. In 2022, the retail segment held a market share of 33%. وقد أصبحت المدفوعات عديمة الجدوى قوة محورية في صناعة التجزئة. وتسمح هذه الطريقة للزبائن بإجراء معاملات مأمونة بمجرد تلويح أو استخدام بطاقاتهم التي لا يمكن الاتصال بها، أو الهواتف الذكية، أو بالبضاعة بالقرب من قارئ متوافق. وفي قطاع التجزئة، تؤدي هذه التكنولوجيا إلى تعزيز الملاءمة والسلامة، بما يتماشى مع أفضليات المستهلكين المتطورة. وهو يزيل الحاجة إلى الاتصال البدني، ويقلل من وقت المعاملات، ويعزز تجربة تسوقية لا تحصى، مما يجعلها حاسمة بصفة خاصة في الأوقات التي تكون فيها النظافة العامة والكفاءة في المقام الأول.

وقادت أمريكا الشمالية السوق العالمية لمدفوعات الأطراف الثالثة التي بلغت حصتها الرئيسية نحو 35 في المائة في عام 2022. وأدت التطورات التكنولوجية إلى دفع سوق مدفوعات الأطراف الثالثة في أمريكا الشمالية دفعا كبيرا. وتشهد المنطقة على التطورات المستمرة في تكنولوجيات الدفع. وتشمل هذه التقدّمات أساليب مشفرة مأمونة، وتوثيق المقاييس الأحيائية، وتكامل السلاسل، وتطبيقات الاستخبارات الاصطناعية. فمثل هذه التكنولوجيات المتطورة لا تعزز أمن المعاملات فحسب، بل تزيد أيضا من سرعة عملية تجهيز المدفوعات. وعلاوة على ذلك، فإن استحداث تطبيقات متحركة سهلة الاستعمال وتكاملها بلا هوادة مع مختلف المنابر قد جعلا حلول الدفع لأطراف ثالثة أكثر سهولة " مناشدة السكان الناشطين في التكنولوجيا، مما يعزز النمو السريع في الأسواق.

حصة سوق مدفوعات الطرف الثالث

وفيما يلي الجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة التسديد من طرف ثالث:

• Adyen NV
• Alipay
• رخص Net (CyberSource Corporation)
• الأجرة
• Block Inc.
• Fiserv Inc.
• خدمات الشحن
• GoCardless
• بيانات خط الأساس
• PayPal Holdings Inc
• Stripe Inc.

Pal Holdings Inc. and Fiserv Inc. hold a dominant share in the third-party payment market. ويُعرّف المشهد التنافسي في سوق مدفوعات الأطراف الثالثة عن طريق الابتكار من أجل تجارب الدفع التي لا تحصى والتوسع في الأراضي الجديدة. وتقوم الجهات الفاعلة الرئيسية باستمرار بإدخال التكنولوجيات المتطورة ودخول الأسواق الاستراتيجية، متنافسة على الهيمنة في هذه الصناعة الدينامية السريعة التطور.

Third Party Payment Industry News

• في فبراير عام 2023، شركة الدفعات الرقمية، شركة فونيب أطلقت دفعات "المكتب الدولي". وهذه السمة تمكّن المستعملين من دفع المبالغ إلى التجار الأجانب الذين يستخدمون الهياكل الأساسية للاتحاد البريدي العالمي. وهذه الخدمة متاحة في البلدان التي أُدخلت فيها مبادرة الاتحاد البريدي العالمي، بما في ذلك الإمارات العربية المتحدة وسنغافورة وموريشيوس ونيبال وبوتان.

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق الدفع للطرف الثالث تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق، حسب نوع الدفع

• المدفوعات المباشرة
• POS Payments
• المدفوعات من الأقران إلى الشركات

Market, By End User

• مدفوعات المستهلكين
• مدفوعات الأعمال

السوق، حسب طريقة الدفع

• الائتمان " الديون " البطاقات
• صافي الأعمال المصرفية
• الجدار الرقمي
• المدفوعات المتنقلة
• جهات أخرى

Market, By Industry Vertical

• التجزئة
• الضيافة
• التجارة الإلكترونية
• الرعاية الصحية
• BFSI
• الحكومة
• السفر
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بلدان الشمال
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية