Sustainable Finance Market Size, Statistics Report 2025-2034

حجم السوق المالية المستدامة

The global sustainable finance market size was valued at USD 5.87 trillion in 2024 and is projected to grow at a CAGR of 19.8% between 2025 and 2034. فالكوارث الطبيعية والكوارث التي يتسبب فيها الإنسان تفرض تهديدا متزايدا على الاقتصاد العالمي الذي يؤثر الآن تأثيرا ملحوظا على سوق التمويل المستدام. وتحفز الأنشطة البشرية وغير الطبيعية في هرسها، بما في ذلك التدفئة على الصعيد العالمي، على زيادة الحاجة إلى تعزيز استثمارات الطاقة النظيفة وإنشاء هياكل أساسية أكثر حساسية وأكثر مرونة، لأنها تؤدي إلى فيضان شديد، وإلى حرائق برية، وإلى أعاصير تؤدي كذلك إلى أضرار اقتصادية كبرى.

فعلى سبيل المثال، أبلغت قاعدة بيانات الطوارئ عن ما مجموعه 387 كارثة طبيعية ومخاطر في عام 2023 وحده. وادعت ما يقرب من 704 30 حياة إلى جانب 185 مليون شخص عانوا من وطأة هذه الكوارث. وسجلت هذه الأحداث المؤسفة أضرارا اقتصادية بلغت نحو 223.8 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة. وتعاني أوروبا أيضا من موجات حرارية شديدة جعلت 000 16 شخص على الصعيد العالمي، في حين يعاني 88.9 مليون شخص في أفريقيا بسبب الجفاف.

With the advancement of AI (Artificial intelligence) and ML (Machine Learning objectives), undeniable progress is being made in the sustainable finance market. وتقوم المؤسسات المالية بتغيير طريقة استثمارها في الأصول المستدامة، وإجراءات رصدها، وكيفية تقييم الأصول. وتُسند إلى الخوارزميات المصممة على غرار المعلومات الاستخبارية الاصطناعية مسؤولية دراسة الأنماط والاتجاهات في بيانات مجموعة موردي المواد الكيميائية، مما يؤدي إلى المساعدة على اختيار الفرص للاستثمارات المعقولة. والآن، فإن أوجه التقدم في التعلم في مجال التعليم الآلات قد جعلت الإبلاغ في إطار البيئة والاجتماعية والحوكمة أكثر دقة وموثوقية.

As an example, in June 2023, Diligen, partnered with Clarity AI to develop an ESG Module focused on climate data analysis. The objective is to provide businesses, organizations, and investors with critical information about their ESG scores in relation to climate data within industry benchmarks. ومن شأن مواصلة تطوير تكنولوجيات المعلومات المسبقة عن علم وحركة تحرير الكونغو أن يعمِّق تأثيرها على التمويل المستدام وأن يمكِّن الصناعة من التصدي للتحديات الكبيرة المتصلة بالاستدامة.

الاتجاهات السوقية المستدامة

• ومن أكبر الاتجاهات التمويل الرقمي الأخضر. In green digital finance, green projects that are marked and available in public registers can be accessed by stakeholders and investors through digital means. وتساعد الأدوات الرقمية التي تمكن محللي البيانات الجهاز المعني على اتخاذ قرارات تجارية ملائمة للبيئة في آن واحد. فجميع الأجهزة الآلية والهواتف الذكية والشبكات الاجتماعية تجعل من الأسهل جمع المعلومات من مصادر متنوعة، مما يسهل الوصول إليها؛ ويمكن للأخصائيين المعنيين تقييم المعلومات لأغراض الاستثمار.
• وعلى سبيل المثال، قدم المصرف الوطني لكمبوديا الدعم إلى معهد البحوث الاقتصادية لرابطة أمم جنوب شرق آسيا وشرق آسيا لوضع استراتيجية للتمويل الرقمي الأخضر باستخدام التكنولوجيات الخضراء. وسيتيح إجراء مجموعة من الأنشطة على نحو يتسم بالكفاءة تعزيز تطبيق التمويل الرقمي الأخضر في حل الأهداف الداعمة للأنشطة التجارية التي تندرج في إطار مجموعة من المسائل المتعلقة بفريق الخدمات البيئية.
• The Internet of things (IoT) has appeared as a revolutionary technology with great prospects for improving sustainability in the finance industry. ويمثل الاتحاد شبكة متنامية من الأجهزة وأجهزة الاستشعار التي تربط بين المعلومات وتتبادلها عبر شبكة الإنترنت لأغراض الرصد وجمعها وتحليلها في الوقت الحقيقي. The application of IoT in sustainable finance improves efficiency, accountability, and transparency. (ب) يعزز التعليم المتكامل الاستدامة في التمويل عن طريق تتبع وتحليل القضايا البيئية والاجتماعية وقضايا الحكم.
• على سبيل المثال، السوق العالمية IoT technology وقدر مبلغ 900 مليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، مع توقع أن تتجاوز نسبة 8 في المائة من عام 2024 إلى عام 2032. ويمثل الاعتماد المتزايد للمتفجرات من مختلف الصناعات عاملاً رئيسياً في المساهمة.

تحليل الأسواق المالية المستدامة

واستنادا إلى نوع الاستثمار، تقسم سوق التمويل المستدام إلى الإنصاف، والدخل الثابت، والتخصيص المختلط، وغيرها. وفي عام 2024، تغلب قطاع الإيرادات الثابتة على حصة السوق التي تبلغ نحو 41 في المائة، ومن المتوقع أن تنمو بنسبة تزيد على 19.5 في المائة خلال الفترة المتوقعة.

• كما أن أصول الدخل الثابتة مثل السندات الاجتماعية أو السندات الخضراء تقل عائداتها عن الأسهم، ولكن خلافاً لها، فإن عائداتها أكثر استقراراً، مما يجعلها مواتية للمستثمرين المعرضين للمخاطر نظراً إلى أنها تضمن التأثير والأمن المالي على السواء. فالسندات الخضراء، على سبيل المثال، تمول مباشرة المشاريع المراعية للبيئة. ويجد المستثمرون أوراقا مالية ذات دخل ثابت أكثر جاذبية، لا سيما عندما يكون الغرض من هذه الأموال مستداما.
• فعلى سبيل المثال، أصدرت المؤسسة المالية الدولية في أيلول/سبتمبر 2024 رابطة خضراء تبلغ 250 مليون دولار لتعزيز التمويل الأزرق في البلدان النامية. هذا جزء من إستراتيجية المجلس الشاملة لتعزيز التنمية المستدامة وتحسين صحة النظم الإيكولوجية البحرية وستستخدم الأموال التي تجمعها الرابطة لتمويل مشاريع تهدف إلى حماية المحيطات، فضلا عن زيادة توافر المياه النظيفة والمرافق الصحية.
• وبدأت عدة حكومات سياسات جديدة للاعتراف بالسندات الخضراء المستدامة. وفي حزيران/يونيه 2024، أصبحت أستراليا أول بلد يصدر السندات الخضراء التي تبلغ قيمتها 7 بلايين دولار، مما يجعلها معلما جديدا للسندات الخضراء في البلد.

واستنادا إلى نوع المستثمر، تُقسَّم سوق التمويل المستدام إلى مستثمرين مؤسسيين ومستثمرين في تجارة التجزئة. In 2024, the institutional investors segment dominates the market with 79% of market share and the segment is expected to grow at a CAGR of over 19% from 2025 to 2034.

• ويمكن للمستثمرين المؤسسيين أن يؤثروا على سلوك الشركة بسبب ما لديهم من أسهم كبيرة. وبالمشاركة في الاستثمار المستدام، يمكنها أن تشجع التغيير الإيجابي وتحسين سلوك الشركات. Moreover, institutional investors have a longer time frame for holding an investment than retail investors do. ومن المرجح أن يسهم ذلك في نمو الجزء خلال الفترة المتوقعة.
• ويقوم المشاركون في السوق بوضع منتجات تمويل مستدامة تستهدف المستثمرين المؤسسيين. وعلى سبيل المثال، قدمت شركة J.P. Morgan Securities Services حلول بيانات الاستثمار المستدام للمستثمرين المؤسسيين في حزيران/يونيه 2023. وتُعرض هذه الحلول عن طريق الدمج من جانب شركة JP Morgan. وتتيح حلول بيانات الاستثمار المستدام للمستثمرين الحصول على أقصى فائدة من بيانات الاستثمار المستدام التي تتيحها منظمات أخرى من خلال خدمات إدارة وحساب التكنولوجيا ذات القيمة المضافة.

واستناداً إلى نوع المعاملة، تُقسَّم سوق التمويل المستدام إلى السندات الخضراء، والسندات الاجتماعية، والسندات ذات الاستدامة المختلطة، وصناديق الاستثمار المتكاملة التابعة لشركة ESG، وغيرها، ويتوقع أن تهيمن فئة السندات الخضراء على اعتمادها على نطاق واسع من جانب الحكومات والمؤسسات المالية والشركات لتمويل مشاريع ملائمة للبيئة.

• ويتزايد قطاع السندات الخضراء بصورة استثنائية بسبب زيادة الاستثمار من المستثمرين. وتتلقى السندات الخضراء المزيد من التمويل في الآونة الأخيرة لأنها تساعد في تمويل مشاريع الطاقة المتجددة، وتحسين كفاءة الطاقة، والحد من انبعاثات الكربون.
• ولم تعد سوق السندات الخضراء هي المجال الوحيد للحكومات ومصارف التنمية. وتصدر الشركات والبلديات وحتى المؤسسات المالية الآن سندات خضراء تسمح للمستثمرين باختيار أفضل وزيادة تنوع المشاريع لتمويلها.
• وكمثال على ذلك، أصدرت إيبردرولا أكبر رابطة خضراء لها في سترلينغ في تشرين الأول/أكتوبر 2024 تبلغ قيمتها 500 مليون جنيه استرليني (تعادل 600 مليون يورو). وقد طلب هذا السند الذي دام 12 سنة من المستثمرين أربع مرات على العرض واستُخدم لتمويل مبادرات الطاقة المتجددة في المملكة المتحدة.

In 2024, the U.K. region in Europe dominated the sustainable finance market with around 25% market share in Europe and generated around USD 585 billion in revenue.

• وقد كان زيادة الاستثمار في الاقتصاد الدائري في المملكة المتحدة مساهما رئيسيا في تنمية قطاع التمويل المستدام. وقد سجل البلد معدل نمو يناهز 10 في المائة بالنسبة للاقتصاد الدائري على مر السنين. This demonstrates that the country is growing its appreciation for climate action and how it creates economic value.
• For example, May 2023 saw Spacehouse Limited state that venture capitalists were quite active, accounting for 62 percent of all circular economy transactions at an average of 6.2 million dollars per investment.
• وتستفيد السوق من استراتيجية المملكة المتحدة للتمويل الأخضر وإصدار السندات الخضراء السيادية. ولا يزال التمويل المستدام ينمو في لندن، ولا تزال المدينة مركزا هاما للمستثمرين المؤسسيين. وقد أصبح التكامل بين مجموعة الخدمات البيئية في مجال إدارة الأعمال المصرفية والأصول أكثر شيوعاً في المملكة المتحدة حيث تعتمد هذه الشركات ممارسات الإقراض والاستثمار المسؤولة اجتماعياً.

The sustainable finance market in U.S. is expected to experience significant and promising growth from 2025 to 2034.

• وما فتئت الزيادة في إصدار السندات الخضراء وغيرها من صكوك الديون في الولايات المتحدة تدفع الطلب في سوق التمويل المستدام. وتسمح هذه الصكوك المالية الجديدة بإصدار الشركات والحكومات والمنظمات لرأس المال المنشود لاستخدامه في مشاريع مراعية للبيئة، مثل الطاقة المتجددة، والمشاريع ذات الكفاءة في استخدام الطاقة، والهياكل الأساسية الخضراء.
• فعلى سبيل المثال، نشرت شبكة الاتفاق العالمي للأمم المتحدة بالولايات المتحدة الأمريكية، في شباط/فبراير 2025، تقريرا عنوانيا جديدا بعنوان " التقدم المحرز: التمويل المستدام للنهوض بأهداف التنمية المستدامة " . ويشدد هذا التقرير على الدور الاستباقي المطلوب من القطاع الخاص والأعمال التجارية في الولايات المتحدة في المساهمة في الاستدامة العالمية من خلال الابتكار المالي. ويحفز هذا التقرير أيضا على اعتماد صكوك جديدة مثل القروض المرتبطة بالاستدامة والسندات الخضراء إلى جانب تحديد أهداف ذات أثر كبير ومحددة حسب الأهداف من أجل دفع الاستدامة.

ومن المتوقع أن تشهد سوق التمويل المستدام في الصين نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• ويمر نظام التمويل الأخضر الصيني بمراحل مبكرة من التنمية، ولكنه يتطور بسرعة من خلال السياسات الحكومية، واحتياجات السوق، وتزايد الوعي البيئي والاجتماعي. وأصدر مصرف الصين الشعبي الإطار الأولي للتمويل الأخضر، ونظم فريقاً عاملاً - لجنة المالية الخضراء تعتزم وضع مقاييس للمعايير.
• فعلى سبيل المثال، أعلنت هيئة النقد في سنغافورة في تشرين الثاني/نوفمبر 2024 مبادرات جديدة لتوفير التمويل الأخضر وتوسيع أسواق رأس المال للصين. ويشكل هذا الإعلان خطوة أخرى للتعاون بين سنغافورة والصين من أجل تعزيز التمويل المستدام. ويسعى ماس، بالاشتراك مع مصرف الصين الشعبي، إلى توسيع نطاق نظام التحصين الأرضي المشترك ليشمل نظام التاكسي بين سنغافورة وآسيا.

ومن المتوقع أن تشهد سوق التمويل المستدام في جنوب أفريقيا نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.

• وتؤكد المنشورات الأخيرة قيام الجهات الفاعلة في القطاع الخاص والقطاع العام على السواء بإصدار السندات الخضراء لجنوب أفريقيا لتمويل المشاريع ذات الطابع المستدام. وعزز المصرف أيضا الأنشطة الاقتصادية الجديدة، وخلق فرص العمل، والنمو الاقتصادي في القارة التي تمثل تطورا إيجابيا نحو التمويل المستدام.
• ولتوضيح ذلك، أفاد مصرف التنمية الأفريقي في آب/أغسطس 2023 بأن أحد الهدفين الرئيسيين من استراتيجيته العشرية هو تعزيز النمو الشامل والانتقال إلى اقتصاد أخضر. وساعد البنك في تحسين الظروف المعيشية العامة ونوعية الحياة في أفريقيا عن طريق إتاحة المياه والطاقة والغذاء مع تشجيع الاستخدام المسؤول للموارد الطبيعية.

حصة الأسواق المالية المستدامة

• وأكبر سبع شركات في صناعة التمويل المستدام هي شركة UBS، ومجموعة HSBC، ومورغان ستانلي، وغولدمان ساكس، وشركة BNP Paribas، وشركة Deutsche Bank AG، ومصرف تريودز يساهم بنحو 5.6 في المائة من السوق في عام 2024.
• وينفذ مكتب خدمات الرقابة الداخلية اعتبارات الأمين العام في خدماته المتعلقة بالثروة وإدارة الأصول، مع مراعاة الاستدامة الاستثمارية. وبالإضافة إلى ذلك، يقدم المصرف سندات خضراء، ويؤثر على الاستثمار، والخدمات الاستشارية التي تمكّن عملائهم من مواءمة حافظاتهم مع أهداف الاستدامة. Furthermore, the bank partners with The Principles for Responsible Banking and supports net-zero commitments by offering climate-targeted financial products and transition finance solutions.
• وخصصت شركة HSBC فرصاً مستدامة للتمويل والاستثمار من أجل بلوغ الأهداف المنخفضة للانتقال الكربوني بحلول عام 2030، مما ساهم بمبلغ تريليون دولار. وبالإضافة إلى ذلك، قام المصرف أيضاً بتنفيذ القروض الخضراء والسندات المرتبطة بالاستدامة، والخدمات الاستشارية التي يقدمها الأمين العام للأمين العام للمساعدة في هذا الانتقال. ويتعاون البنك أيضا مع المؤسسات التجارية والحكومات على اتخاذ إجراءات حاسمة تجاه تغير المناخ، دون أن يلقي نظرة أعمى على الابتكار. وبالإضافة إلى ذلك، اعتمدت هذه البلدان تقييمات لإقراض فئة الخدمات العامة التي تركز على تخفيض الكربون والتدفق النقدي المسؤول.
• وتحافظ مورغان ستانلي على موقعها في السوق بسبب فريقها العالمي للتمويل المستدام الذي يدفع الأنشطة المموّلة إلى مزيد من التمويل في إطار الاستثمار في التأثير، وتكامل مجموعة موردي المواد الغذائية، وإصدار السندات الخضراء، وما إلى ذلك. وتساعد الشركة زبائنها في إدارة حالات المخاطر المناخية باستخدام خطة انتقال الكربون. وتعهدت الشركة أيضاً بتحقيق انبعاثات صافية التمويل من الصفر بحلول عام 2050، مع العمل في الوقت نفسه على تشجيع تطوير استثمارات وصناديق مستدامة مثل الصناديق المشتركة الموجهة نحو مجموعة الخدمات البيئية والقروض المرتبطة بالاستدامة.

شركات السوق المستدامة

والجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة التمويل المستدام هي:

• BlackRock
• BNP Paribas
• Deutsche Bank
• Goldman Sachs
• HSBC Group
• مورغان ستانلي
• قطاعية
• Triodos Bank
• Vanguard Group
• UBS

ويثبت الامتثال للأنظمة إلى جانب الالتزام بالرسوم الضريبية الخضراء العالمية المصداقية في سوق التمويل المستدام. وتزداد الثقة من جانب المستثمرين من خلال استخدام تكنولوجيات عنيفة من قبيل التحليلات والمعوقات التي توفر الشفافية التي توفرها شركة AI-enabled ESG. وبالإضافة إلى ذلك، فإن التعاون بين الحكومة والمؤسسات المالية والشركات التي تيسر الاستثمار في تحقيق الاستدامة أمر حيوي. وأخيرا، فإن تثقيف المستثمرين، إلى جانب إشراك أصحاب المصلحة، يتيح اعتماد حلول التمويل المستدام وتمويلها على المدى الطويل.

وإلى جانب إصدار سندات خضراء ومرتبطة بالاستدامة لتمويل المشاريع المناخية، تطبق الحكومات والمؤسسات المالية إطاراً لنموذج ESG على سياساتها الاستثمارية. The digital transformation and incorporation of AI powered ESG analytics and blockchain asset tracking increases transparency. وعلاوة على ذلك، بدأت المصارف ومديرو الأصول في إدماج العوامل التي تنطوي عليها فئة الخدمات العامة في تقييم المخاطر الائتمانية، فضلا عن إدماجها في استراتيجيات تنويع إدارة حافظاتها التي تيسر النمو المستدام للأموال.

أخبار الصناعة المستدامة

• وعملت شركة هندية للسيارات الإلكترونية، ووردويزارد الابتكارات، وأبرمت مؤخرا صفقة مع شركة موفين غرين للتمويل، وهي مؤسسة مالية غير مصرفية، في كانون الأول/ديسمبر 2024. ويهدف هذا التعاون إلى إعادة التفكير في ممارسات الإقراض من أجل شراء مركبات كهربائية للمساعدة على تعزيز التنقل عبر الهند والتغلب على التحديات التي تواجه تمويل المركبات الإلكترونية.
• وبالإضافة إلى ذلك، أقامت المؤسسة المالية الدولية شراكة جديدة مع مصرف " أكسيس " في تشرين الأول/أكتوبر من عام 2024، حيث سيقرض المصرف 500 مليون دولار لتوسيع نطاق التمويل الأزرق والأخضر في البلد. This is the first blue investment of the IFC within the country and the 500-million-dollar loan is the largest climate finance project, to date, in India. وتأتي مبادرة الأنيسول الخماسي الكلور كتوقعات تقدر أن سوق معالجة المياه ومياه الصرف الصحي ستنمو من 1.6 بليون دولار في عام 2022 إلى 3 بلايين دولار بحلول عام 2029، إلى جانب الاستثمار المتوقع في المباني الخضراء يصل إلى 1.4 تريليون دولار بحلول عام 2030.
• In the Asia Climate Investment Seminar, the Hong Kong Monetary Authority (HKMA) outlined a climate investment partnership with the Asian Development Bank (ADB), Asian Infrastructure Investment Bank (AIIB), and the International Finance Corporation (IFC) for November 2024. وأُفصح عن أن أكثر من 500 مليون دولار ستستثمر في مشاريع مستدامة في جميع أنحاء آسيا من شأنها أن تساعد على تعزيز المبادرات المناخية في المنطقة.
• وفي آذار/مارس 2025، منحت المؤسسة الوطنية للعلاقات بين أستراليا والصين منحة لزيادة تطوير التعاون في مجال التمويل الأخضر إلى فريق بحث من جامعة أستراليا الغربية بالتعاون مع جامعة كوينزلاند والجامعة الوطنية الأسترالية. وسيخصص ما مجموعه 580 ألف دولار في محاولة للمساعدة في تحقيق التوازن بين جهود إزالة الكربون من خلال نظم التمويل المستدام في كلتا الولايات.

ويتضمن تقرير بحوث أسواق التمويل المستدام تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " التوقعات من حيث الإيرادات (بدولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2034، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

Market, By Investment

• الإنصاف
• الإيرادات الثابتة
• المخصصات المختلطة
• جهات أخرى

السوق، عن طريق المعاملات

• السندات الخضراء
• السندات الاجتماعية
• رابطة الاستدامة المختلطة
• خ م صناديق الاستثمار المتكاملة
• جهات أخرى

Market, By End Use

• المنافع
• لوجستيات النقل
• المواد الكيميائية
• الغذاء والمشروب
• الحكومة
• جهات أخرى

السوق، بواسطة المستثمر

• المستثمرون المؤسسيون
• المستثمرون في تجارة التجزئة

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • UK
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بلدان الشمال
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • اليابان
  • الهند
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا