حجم سوق التكنولوجيا

وقُدر حجم سوق تكنولوجيا المعلومات بـ 9.3 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أن هذا الرقم يسجل أكثر من 18 في المائة بين عامي 2024 و2032. والزيادة الكبيرة في التمويل الإرشادي لبدء تشغيل تكنولوجيا ريغ تيك تغذي الابتكار في مجال المنتجات، مما يدفع النمو في السوق. ومع زيادة الاستثمار، يمكن للبدء أن يعزز عرض منتجاته، وأن يستحدث تكنولوجيات متطورة، وأن يوسع نطاق وصوله إلى الأسواق.

For instance, in April 2024, Dot Compliance, a prominent RegTech startup, disclosed that it secured USD 17.5 million in a Series B funding round. This funding signifies a notable increase in valuation and elevates the total investment in the company to USD 50 million. واشترك في قيادة جولة الاستثمار المؤيدون الحاليون لرأس المال ومؤسسة فيرتكس فينتس، بتبرعات تكميلية من شركة TPY Capital.

وتواجه المؤسسات والمنظمات المالية مشهداً تنظيمياً متزايد التعقيد والتطور، مع إدخال أنظمة جديدة بصورة منتظمة، مع إدخال لوائح تنظيمية قائمة في مستجدات متكررة. وأدى ذلك إلى زيادة كبيرة في عدد المتطلبات التنظيمية والتزامات الامتثال. وتساعد حلول نظم التكنولوجيا المنظمات على الاستمرار حتى الآن في هذه التغييرات، وتبسيط عمليات الامتثال، والإبلاغ الآلي، وإدارة التغييرات التنظيمية على نحو أكثر فعالية، والحد من العبء والمخاطر المرتبطة بعدم الامتثال.

وتشكل الشواغل المتعلقة بأمن البيانات وخصوصية البيانات تحديات كبيرة بالنسبة لسوق إعادة التوثيق، حيث أن هذه الحلول كثيرا ما تعالج البيانات الحساسة والسرية، بما في ذلك المعلومات الشخصية، والسجلات المالية، وبيانات الامتثال التنظيمي. أي خرق أو سوء معالجة لهذه البيانات يمكن أن يؤدي إلى عواقب وخيمة، مثل العقوبات التنظيمية، والخصوم القانونية، والضرر لسمعة المنظمة. ويعد ضمان اتخاذ تدابير قوية لأمن البيانات، والالتزام بالأنظمة الخاصة بالبيانات، والحفاظ على أعلى مستوى من حماية البيانات، أمراً حاسماً للحصول على الثقة واعتماد حلول تكنولوجيا المعلومات على نطاق واسع.

سوق التكنولوجيا الاتجاهات

والحلول القائمة على تكنولوجيا المعلومات التي تعمل بالقوى العاملة هي التي تدفع النمو في صناعة تكنولوجيا المعلومات عن طريق توفير قدرات متقدمة لتبسيط عمليات الامتثال. These solutions leverage artificial intelligence to automate tasks, enhance risk detection, and improve efficiency in regulatory compliance. For instance, in February 2024, NAPIER AI secured USD 56 million in funding from Crestline Investors to support ongoing expansion in AI-driven financial crime compliance. وكشف ناباير عن الاستثمار من مستثمري كرستلين، وهو مدير أصول بديل مقره الولايات المتحدة، لزيادة دفع زخم نموه، مما أدى إلى تقليص الفترة التحويلية في قطاع الصناعة من أجل حلول شركة KYC وشركة AML.

With the growing importance of data privacy and cybersecurity regulations, such as the General Data Protection Regulation (GDPR) and the California Consumer Privacy Act (CCPA), there has been an increased focus on developing RegTech solutions specifically tailored to address these compliance requirements. وتساعد هذه الحلول المنظمات على إدارة حماية البيانات، وإدارة الموافقة، والإخطار بالخرق، وغير ذلك من الجوانب الحاسمة لخصوصية البيانات وأمن الفضاء الحاسوبي، والتخفيف من المخاطر وضمان الامتثال التنظيمي. This trend presents a significant growth opportunity for RegTech providers in this domain.

تحليل سوق التكنولوجيا

وعلى أساس العنصر، تنقسم السوق إلى حل وخدمات. ومن المتوقع أن يدر الجزء المتعلق بالحل أكثر من 29.5 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول عام 2032. ويقود الطلب المتزايد على الكفاءة التشغيلية النمو في سوق الحلول الخاصة بالتكنولوجيا. وتسعى مؤسسات الأعمال إلى تبسيط العمليات للوفاء بالمتطلبات التنظيمية بفعالية وخفض التكاليف.

For instance, in September 2023, Safexpay launched APIX, a RegTech platform offering diverse API solutions. ويبسط نظام " APIX " العمليات المصرفية والدفعية وعمليات التحقق من الوثائق في إطار موحد، مما يبسط عمليات التكامل المتعددة بين المشاريع التجارية. This comprehensive solution enhances operational efficiency by addressing the complexities of disparate API sources. وتوفر حلول نظم التكنولوجيا التشغيل الآلي، وتحليلات البيانات، وقدرات التكامل، مما يمكّن المنظمات من تعزيز عمليات الامتثال، والتخفيف من المخاطر، وتحسين العمليات إلى أقصى حد.

واستناداً إلى نموذج النشر، تصنف سوق إعادة التأقلم في أماكن العمل والسحب. وشكل الجزء السحابي حصة في السوق تزيد على 75 في المائة في عام 2023. وقابلية التكرار ومرونة حلول إعادة التشغيل القائمة على الغيوم تمكّن الأعمال التجارية من تعديل الموارد على أساس الطلب، ومواكبة التقلبات في الامتثال للاحتياجات بكفاءة. وتكفل هذه القدرة على التصعيد قدرة المنظمات على توسيع نطاق العمليات حسب الحاجة، والتكيف مع المتطلبات التنظيمية المتطورة ونمو الأعمال التجارية دون هوادة.

وبالإضافة إلى ذلك، يوفر النشر السحابي كفاءة في التكاليف عن طريق إلغاء استثمارات الهياكل الأساسية الأولية وخفض تكاليف الصيانة. With pay-as-you-go pricing models, businesses can optimize spending, benefiting from a more predictable cost structure and improved financial management within the RegTech industry.

وتهيمن أمريكا الشمالية على السوق العالمية لإعادة التأقلم مع حصة كبيرة من أكثر من 33 في المائة في عام 2023. وفي أمريكا الشمالية، تؤدي زيادة تكاليف الامتثال والتركيز على التقدم التكنولوجي إلى دفع السوق. وتواجه المؤسسات التجارية ارتفاعاً في النفقات المرتبطة بالتعقيد التنظيمي والإنفاذ، مما يدفع إلى الطلب على حلول إعادة تنشيط فعالة من حيث التكلفة لتبسيط عمليات الامتثال وتخفيض النفقات العامة التشغيلية.

وفي الوقت نفسه، فإن النظام الايكولوجي القوي في المنطقة من البدايات، وعمالقة التكنولوجيا، وشركات رأس المال الاستثماري تعزز الابتكار في مجال إعادة التشغيل، لا سيما في مجالات مثل الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، والحوسبة السحابية. ويغذي هذا التركيز على اعتماد التكنولوجيا وضع واعتماد حلول متقدمة لإعادة تنشيط التكنولوجيا، مما يجعل أمريكا الشمالية محورا رئيسيا لابتكار التكنولوجيا التنظيمية.

سوق التكنولوجيا

وتتمتع الحلول المالية في برودريدج ووكالة الخدمات الوطنية بنصيب كبير يزيد على 18 في المائة في صناعة تكنولوجيا ريغ. (برودريدج) للحلول الماليّة والخدمة الوطنيّة تُعزى هيمنة (برودريدج) إلى عروضهم القوية، وخبرة صناعية واسعة، وشراكات استراتيجية. مجموعة (برودريدج) الشاملة من حلول (ريج تيك) تغطي مختلف جوانب الامتثال التنظيمي، بما في ذلك إدارة المخاطر، وإدارة البيانات، والإبلاغ. وفي غضون ذلك، يعمل المكتب الوطني على تحقيق التخصيص في الحلول المالية لمنع الجريمة والامتثال لها، مما يحفز المحللين المتقدمين ومنظمة العفو الدولية على كشف المخاطر المالية والاحتيال وتخفيف حدتهما.

وبالإضافة إلى ذلك، تستثمر كلتا الشركتين باستمرار في البحث والتطوير، والابتكار، ودعم العملاء، وتحافظان على ميزتهما التنافسية وقيادة السوق في المشهد التكنولوجي التنظيمي السريع التطور. Their established reputation, diverse productحافظs, and focus on client success position them as key players in shaping the future of RegTech solutions.

شركات سوق التكنولوجيا

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة ريغ تيك:

• Solutions Financial Solutions
• NICE Actimize
• الإكراه
• Fenergo
• Trulioo
• Infrasoft Technologies
• Jumio
• IBM
• Deloitte

RegTech Industry News

• In March 2024, London-headquartered regtech firm Global Screening Services (GSS) successfully raised approximately USD 47 million in a Series A2 funding round, marking its official transition into operational mode. يشير جهاز الأمن العام إلى أن هذا التمويل الجديد يتوافق مع تحول الشركة من مرحلة التطوير إلى عمليات شاملة، كما أنه يستعد لإطلاق خدمات العملاء الأولية.
• In November 2023, Flagright restated its dedication to enhancing AML compliance through the introduction of AI Forensics. ويسعى علماء الطب الشرعي التابعون لمؤسسة " فلاغرايت " ، الذين وضعوا استجابة مباشرة للزيادة في تعقيدات وتطورات مسعىات غسل الأموال، إلى إيجاد حل للامتثال يتسم بالمرونة ويبقى على علم بهذه التحديات المتطورة.

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق ريغتس تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من عام 2018 إلى عام 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• الحل
• الخدمات

السوق، حسب نموذج النشر

• على سطح الأرض
• Cloud

السوق، حسب الطلب

• إدارة المخاطر
• إدارة الامتثال
• الإبلاغ التنظيمي
• إدارة الهوية
• الاستخبارات التنظيمية

السوق بالحرفية

• المصارف
• شركات التأمين
• المؤسسات غير المالية

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • روسيا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية
  • بقية الاتفاقات البيئية