حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي - حسب المكون (الحل، الخدمة)، نموذج النشر (محليًا، السحابة)، نوع الدفع (من شخص إلى شخص، من شخص إلى شركة، من شركة إلى مستهلك، من شركة إلى- الأعمال)، حجم المنظمة، المستخدم النهائي، توقعات 2024 - 2032

المدفوعات في الوقت الحقيقي حجم السوق

المدفوعات في الوقت الحقيقي وقُدر حجم السوق بمبلغ 21.7 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أن يسجل ما يزيد على 27.5 في المائة بين عامي 2024 و2032. ودفعت دائرة المدفوعات الفورية إلى حد كبير نمو السوق من خلال التمكين من إجراء معاملات سريعة ومأمونة. وقد أدت قدرتها على تيسير عمليات تحويل الأموال على نطاق واسع على الفور إلى ثورة المشهد المالي.

According to the National Payments Corporation of India, IMPS Statistics, in September 2023, 472.90 million IMPS transactions occurred through which around USD 64.56 billion funds were transferred. ويتيح النظام المتكامل لإدارة الأعمال غير المتكافئة، ويدفع الشركات والأفراد إلى اعتماد مدفوعات في الوقت الحقيقي. وقد أدت التجربة السلسة والمعاملات السريعة التي قدمها المعهد دوراً محورياً في تشكيل النظام الإيكولوجي الحديث للدفع، وتعزيز نمو السوق.

ويمكن أن يعزى ارتفاع الطلب على المدفوعات في الوقت الحقيقي إلى تعزيز الشفافية والثقة في المعاملات المالية. وتوفر نظم الدفع في الوقت الحقيقي معلومات مستكملة وتأكيدات فورية، وتضمن للمستعملين النقل الآمن للأموال. وهذه الشفافية تثبط الثقة بين الأعمال التجارية والمستهلكين، وتشجعهم على اتباع أساليب الدفع في الوقت الحقيقي. ومع الدفعات في الوقت الحقيقي، يُخفَّض خطر الأخطاء والاحتيال بدرجة كبيرة، مما يعزز الثقة في عملية الدفع. ويؤدي تحسين الشفافية إلى زيادة شعبية السوق.

ويشكل خطر الإخلالات الأمنية تحديا كبيرا أمام نمو سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي. والطابع السريع لهذه المعاملات يجعلها أهدافا محتملة لجرائم الفضاء الحاسوبي التي تسعى إلى الوصول غير المأذون به، مما يؤدي إلى سرقة البيانات، والاحتيال المالي، وتعطل الخدمات. ويمكن لأوجه الضعف الأمنية، إذا استغلت، أن تضعف ثقة المستخدمين، وتعرقل التبني، وتسفر عن خسائر مالية للمستهلكين والأعمال التجارية. ومن الضروري ضمان التشفير القوي، وتدابير التوثيق، والرصد المستمر للأخطار المحتملة للتخفيف من المخاطر وتهيئة بيئة آمنة للمدفوعات في الوقت الحقيقي.

COVID-19 Impact

وقد عجل وباء COVID-19 بدرجة كبيرة من اعتماد مدفوعات في الوقت الحقيقي. وأدت تدابير التقليص الاجتماعي وزيادة الأنشطة الإلكترونية إلى زيادة عدد المعاملات الرقمية. وتوفر المدفوعات في الوقت الحقيقي وسيلة آمنة وملائمة للأفراد والأعمال التجارية للتعامل مع المعاملات المالية دون اتصال مادي. وقد أظهر الطلب المتزايد مرونة وكفاءة نظم الدفع في الوقت الحقيقي، مما يعزز أهميتها في الاقتصاد الحديث. The epidemic accelerated the shift toward المدفوعات الرقميةيقود نمو السوق

اتجاهات سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

والكشف عن حالات الغش في المعاملات المالية يدفع حجم السوق المربحة. فالتكنولوجيات المتقدمة، بما في ذلك الاستخبارات الفنية والتعلم في مجال الآلات، تمكّن من القيام في الوقت الحقيقي برصد " الأنشطة المشبوهة " ، بما يكفل تأمين المعاملات. For instance, in June 2023, Jack Henry unveiled Payrailz Fraud Monitor, an AI-powered, cloud-native component integrated into the Payrailz Digital Payments platform. This feature enables immediate fraud detection for payment transactions right at the initiation stage. ويؤدي تعزيز الثقة الأمنية بين المستخدمين إلى تشجيع زيادة اعتماد نظم الدفع في الوقت الحقيقي. وبما أن المستهلكين والأعمال التجارية يثقون بسلامة هذه المعاملات، فإن السوق تتوسع بسرعة، مما يعزز وجود بيئة متينة وآمنة لزيادة اعتماد المدفوعات في الوقت الحقيقي.

ويؤدي تحسين الشفافية في المعاملات إلى زيادة الطلب على سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي. وتوفر نظم السداد في الوقت الحقيقي تحديثات فورية وسجلات تفصيلية للمعاملات، مما يتيح للمستعملين إبراز أنشطتهم المالية في الوقت الحقيقي. ويؤدي تعزيز الشفافية إلى بناء الثقة بين المستهلكين والأعمال التجارية، مما يقلل من الشواغل المتعلقة بالمعاملات المتأخرة أو الخاطئة. ويمكن للمستعملين أن يتتبعوا المدفوعات في الوقت الحقيقي، مع ضمان الدقة والحد من المنازعات. ونتيجة لذلك، فإن الثقة المتزايدة في شفافية المدفوعات في الوقت الحقيقي تغذي اعتمادها، مما يزيد من زيادة توسيع الأسواق.

تحليل سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

واستناداً إلى عنصر من العناصر، كان الجزء المتعلق بالحل يضم أكثر من 65 في المائة من حصة السوق في عام 2023. ويؤدي إدماج حلول المدفوعات الرقمية للتعجيل بالمعاملات المالية إلى تحقيق النمو في الأسواق. وهذه الحلول توفر سرعة غير متكافئة تتيح للمستعملين تسديد مدفوعات فورية وعمليات نقل وشراء. مع الاعتماد المتزايد محفظات متنقلة.. مدفوعات غير متصلةويمكن للمستهلكين والأعمال التجارية على شبكة الإنترنت أن يقوموا بالمعاملات دون هوادة، في أي مكان " . ويعزز سهولة استخدام هذه الحلول الرقمية وكفاءتها خبرة المستعملين في الوقت الذي يغذي فيه الطلب على حلول السداد في الوقت الحقيقي، مما يدفع عجلة النمو في الأسواق.

واستنادا إلى حجم المنظمة، سجل الجزء الأكبر من المنظمة 60 في المائة من حصة سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في عام 2023. وتدفع الجهود التعاونية الرامية إلى نشر نظم الدفع في الوقت الحقيقي بنمو هذا القطاع في السوق. فالشراكات مع المؤسسات المالية ومقدمي التكنولوجيا تتيح لهذه المؤسسات أن تنفذ بسرعة حلولا متطورة للدفع المضمون.

فعلى سبيل المثال، في أيار/مايو 2023، قدمت زوماتو، وهي منصة شعبية على الإنترنت لتقديم الأغذية، خدماتها الخاصة في مجال البريد الإلكتروني بالتعاون مع مصرف ICI. ويمكِّن نظام الدفع في الوقت الحقيقي هذا المستعملين من دفع مبالغ مباشرة إلى الأفراد والتجار، مما يعزز الملاءمة. وترمي زوماتو، بفضل هذه الخدمة، إلى توفير المزيد من الخبرة في مجال الدفع غير المستقر والمبسط للمستعملين. ومن خلال الاستفادة من هذا التعاون، يمكن للمؤسسات الكبيرة أن تقدم خدمات فعالة في الوقت الحقيقي للدفع إلى العملاء، مما يعزز رضا العملاء والولاء. وتزيد القدرة على تقديم معاملات فورية لا تحصى كثيرا من قدرة المنظمات الكبيرة على المنافسة ونموها في صناعة المدفوعات الفعلية الدينامية.

وشكلت سوق مدفوعات الوقت الحقيقي في أمريكا الشمالية 25 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. وفي أمريكا الشمالية، تؤدي الزيادة الكبيرة في طلب المستهلكين على أساليب الدفع الفورية إلى زيادة نمو الصناعة. ويتم تلبية هذا الطلب من خلال الهياكل الأساسية التكنولوجية المتقدمة في المنطقة، مما يتيح سرعة تطوير ونشر حلول مبتكرة للدفع في الوقت الحقيقي. ويغذي تزايد تفضيل المستهلك للمعاملات التي لا تحصى، إلى جانب التقدم التكنولوجي السريع، اعتماد مدفوعات في الوقت الحقيقي في المنطقة. وقد جعل هذا الأمر أمريكا الشمالية محورا لنظم الدفع المتطورة، مما عزز الشمولية المالية العامة والكفاءة في المنطقة.

سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

وفي المجال التنافسي للمدفوعات في الوقت الحقيقي، يحافظ قطاع الصناعة العملاق مثل شركة فيسا المحدودة وشركة بي بال هولدينغز على سيطرتهما من خلال الشراكات الاستراتيجية، مواءمتها مع اتجاهات الدفع الرقمية. ومن خلال تقديم معاملات غير مأمونة وغير مأمونة، يتكيف هؤلاء اللاعبون باستمرار، مع ضمان ملاءمتهم وقياداتهم السوقية في خضم مشهد الدفع الرقمي المتطور.

شركات سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة المدفوعات في الوقت الحقيقي:

• ACI Worldwide, Inc.
• Finastra
• FIS Inc.
• Fiserv, Inc.
• Mastercard, Inc.
• PayPal Holdings, Inc.
• Visa Inc.

Real-Time Payments Industry News

• وفي أيار/مايو 2023، استهلت عملية النقل المتزامنة حلولا مبتكرة للدفع الرقمي في الوقت الحقيقي على شبكة الدفع، مما عزز سرعة وسهولة وأمن فواتير ومدفوعات رسوم وكالات النقل ومستخدمي الطرق البرية.

ويتضمن تقرير بحوث سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032 فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• الحل
• الخدمات

السوق، حسب نموذج النشر

• على سطح الأرض
• Cloud

السوق، حسب نوع الدفع

• شخص إلى شخص (P2P)
• الأفراد إلى الأعمال التجارية (P2B)
• الأعمال التجارية إلى المستهلكين
• الأعمال التجارية إلى الأعمال التجارية (B2B)
• جهات أخرى

السوق حجم المنظمة

• المشاريع الصغيرة والمتوسطة
• المنظمة الكبيرة

السوق المستعمل النهائي

• BFSI
• التجزئة
• الرعاية الصحية
• الحكومة
• IT " Telecom
• التصنيع
• جهات أخرى

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية