حجم سوق الدفع برموز QR - حسب العروض (الحل [رمز QR الثابت {رمز QR الذي يقدمه التاجر، رمز QR الذي يقدمه العميل}، رمز QR الديناميكي]، الخدمات)، حسب قناة المعاملات (وجهًا لوجه، عن بُعد)، بواسطة نوع الدفع، حسب المستخدم النهائي والتوقعات، 2024 - 2032

QR Codes Payment Market Size

وقد قُدر حجم سوق الدفع لمدونة الجودة بمبلغ 10.4 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو في قاعدة بيانات التقييم المركزي بما يزيد على 15 في المائة بين عامي 2024 و2032، وذلك بسبب إدماجها في برامج الولاء والخصوم. ويمكن للأعمال التجارية أن توفر للزبائن مكافآت سريعة، مثل النقاط، أو الخصومات، أو الاسترداد النقدي، في مرحلة المعاملة عن طريق إدماج مدفوعات مدونة الجودة مع برامج الولاء. ومع تقديم الحوافز والعروض الخاصة، يرجح أن يقبل الزبائن ويستخدمون مدفوعات رمزية للإحالة على أساس منتظم.

ويمكن للأعمال التجارية أن تستخدم البيانات المستمدة من هذه المعاملات لفهم سلوك المستهلك على نحو أفضل وتكييف حملات التسويق. والعلاقة التي تعود بالفائدة المتبادلة بين سهولة الدفع وحوافز العملاء تزرع زبوناً مكرساً وتدفع بنمو مدفوعات مدونة الجودة.

ويعد التعاون مع التجار ومقدمي الخدمات أمراً أساسياً للقبول العام للمدفوعات المتعلقة بمدونة الجودة. ويجد الزبائن أن من الأسهل استخدام خيارات الدفع بموجب مدونة الجودة في معاملاتهم العادية عندما تدمجها في إجراءاتها المتعلقة بالمغادرة تجار الأسماء الكبيرة وآكلها ومقدمو الخدمات. وتزيد هذه الشراكات من شبكة القبول الخاصة بمدونة حقوق الملكية الفكرية، مما يعطي العملاء تأكيدا لخبرة معقولة ومريحة في مجال الدفع في مجموعة متنوعة من الأعمال. وبالإضافة إلى ذلك، كثيراً ما تنطوي هذه التحالفات على مبادرات تسويق تعاونية، تنطوي على إمكانية زيادة الوعي وإقناع العملاء بمحاولة دفع رسوم رمزية لإعادة التأهيل.

ويعمل التجار ومقدمو المدفوعات معاً على بناء نظام إيكولوجي قوي يشجع على توسيع نطاق مدفوعات مدونة الجودة ويشجع على قبول المستهلكين والتجار. ففي آذار/مارس 2024، على سبيل المثال، تعاونت هيئة النقد في هونغ كونغ وبنك تايلند على التركيز على تمكين المسافرين من دفع التجزئة عن طريق نظام للدفع بالرمز QR عبر الحدود، يعرف باسم FPS x PromptPay Link. ومن خلال نظام الدفع، يمكن للمسافرين من تايلند وهونغ كونغ أن يقدموا مدفوعات التجزئة عن طريق مسح رمز هونغ كونغ FPS QR و Thai PromptPay QR code displayed by merchants, who receive their funds immediately.

ويشكل تجزؤ الأسواق والافتقار إلى المعايير عقبات خطيرة أمام شركات الدفع بموجب مدونة الجودة. وتنشأ مشاكل التوافق من التنفيذ المتكرر لأشكال ومعايير الرمز QR المتباينة من جانب مختلف الدول ومقدمي المدفوعات. فعلى سبيل المثال، ونظراً للتغيرات في تقنيات الترميز، أو إجراءات المعاملات، أو البروتوكولات الأمنية، فإن نظاماً للدفع بالرمز QR قد لا يعمل في دولة أخرى. ويمكن للزبائن الذين يسافرون أو يجرون عمليات شراء عبر الحدود أن يجدوا أن خيارهم المفضل في الدفع غير مقبول في مواقع مختلفة بسبب هذا التجزؤ الذي يسبب عدم اليقين.

وبالإضافة إلى ذلك، تواجه الشركات والتاجرون بالتجزئة تحديات عند إدماج العديد من نظم رموز الجودة في هياكلها الأساسية للدفع، مما يزيد من تعقيد تكاليف التنفيذ. The lack of a unified standard hampers the seamless use of QR codes across various platforms and devices, restricting the potential for widespread adoption. ومن أجل التغلب على هذه الثغرات، يتعين على أصحاب المصلحة في الصناعة أن يتعاونوا على وضع معايير مشتركة ومبادئ توجيهية للقابلية للتشغيل المتبادل، بما يكفل إمكانية قبول مدفوعات مدونة الجودة على الصعيد العالمي.

QR Codes Payment Market Trends

ويشكل انتشار مدفوعات رموز الجودة إلى ما يتجاوز التجزئة التقليدية أحد الاتجاهات الناشئة في السوق. وتعتمد صناعات من قبيل الرعاية الصحية، والنقل، والتعليم بمعدل متنامٍ نظماً للدفع بالرمز QR. وتُستخدم رموز أسعار الصرف الصحي الرباعي في صناعة النقل لتوفير مدفوعات أجرة لا تُستهان بها لنظم النقل العام، وكذلك في صناعة الرعاية الصحية من أجل إتاحة دفع نفقات طبية على وجه السرعة ودون اتصال. كما تستخدمها المؤسسات التعليمية في معاملات أخرى، مثل دفع الرسوم.

ويتزايد نطاق تطبيق نظام الدفع بالرمز QR في مختلف المؤسسات التجارية، مما يجعلها خياراً مرناً ومشتركاً للدفع.

وثمة اتجاه هام آخر في سوق الدفع بموجب مدونة الجودة هو تحسين التدابير الأمنية. ويستخدم مقدمو المدفوعات تكنولوجيات رصد المعاملات وتشفيرها في الوقت الحقيقي لمعالجة الشواغل المتعلقة بالاحتيال والتلاعب. ويجري تنفيذ مدونات قياس الجودة الديناميكية للحد من سوء الاستخدام وتعزيز الأمن، التي تتغير بعد كل معاملة. وعلاوة على ذلك، يجري إدماج تقنيات التحقق من المفاعلين وتقنيات التحقق من القياس البيولوجي في إجراءات الدفع بموجب مدونة الجودة من أجل إعطاء المستعملين مزيدا من الأمن وتعزيز ثقة النظام. وتعد هذه التطورات في مجال الأمن أساسية لتعزيز الاعتماد على نطاق أوسع وضمان المعاملات المضمونة
.

ويتزايد شيوع إدماج مدفوعات رموز الجودة في التكنولوجيات الناشئة، مثل كتل شين، وآي، وشبكة الأشياء (IoT). While AI can be used to examine transaction trends and spot fraudulent activity, blockchain technology enables QR code transactions with increased security and transparency. وتُعد الأجهزة الذكية والتكنولوجيا الصالحة للارتداء أمثلة على نباتات الآيوت التي تُزوَّد بقدرات الدفع بموجب مدونة الجودة. This makes payment experiences more inventive and convenient. The evolution of QR code payments is being driven by this integration with cutting-edge technologies, making them more effective and flexible to emerging trends.

QR Codes Payment Market Analysis

واستناداً إلى المستخدمين النهائيين، تنقسم السوق إلى الاستراحة، والتجارة الإلكترونية بالتجزئة، وحجز التذاكر الإلكترونية، وغيرها. ومن المتوقع أن يسجل الجزء المتعلق بالتجارة الإلكترونية في التجزئة رقما قياسيا قدره 20 في المائة خلال الفترة المتوقعة.

• وقد كان لإدخال نظم الدفع بالرمز QR أثر إيجابي كبير على قطاع التجزئة، مما أدى إلى تحسين تجربة التسوّق لكلا الزبائن من التجزئة. يمكن للزبائن أن يستخدموا هواتفهم الذكية ليقوموا بسرعة بتسديد مدفوعات لا اتصال بها في متاجر التجزئة عن طريق مسح رموز التردد العالي ويعجل ذلك عملية المعاملات ويقصر فترات الانتظار في مصارف التفتيش عن طريق إلغاء ضرورة التعامل مع المعاملات النقدية وبطاقات التجهيز.
• ويمكن للمتاجرين بالتجزئة أيضاً أن يجمعوا بين مدفوعات رموز أسعار الصرف وبرامج الولاء لإعطاء الزبائن خصوم ومكافآت مصممة خصيصاً، وزيادة مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم. In addition to offering merchants useful data insights into consumer behavior and purchasing habits, QR codes also help with inventory management and focused marketing. إن تكنولوجيا شفرة QR غير مكلفة وبسيطة الاستعمال، مما يجعلها خيارا جذابا بالنسبة لمتاجر التجزئة من جميع الأحجام، من متاجر مستقلة صغيرة إلى متاجر سلاسل كبيرة.
• ويمكن بسهولة الاستعاضة عن أساليب التسديد التقليدية على شبكة الإنترنت بمدفوعات مأمونة لمدونة الجودة في صناعة التجارة الإلكترونية. ومن خلال إدماج رموز أسعار الصرف الصحي الرباعي خلال عملية الفرز، تمكّن برامج التجارة الإلكترونية العملاء من إتمام المعاملات بسرعة عن طريق مسح الرمز بأجهزةهم المحمولة. وتحسن هذه التقنية تجربة المستعملين عموما عن طريق إلغاء الحاجة إلى دخول البطاقات البشرية.
• وعلاوة على ذلك، يمكن للزبائن المكررين أن يستفيدوا من معاملات أسرع وأكثر ملاءمة عن طريق ربط مدفوعات رموز الجودة بالمحافظات الرقمية. وباستخدام رموز أسعار الصرف، يمكن لشركات التجارة الإلكترونية أن تنظم حملات ترويجية متنوعة. على سبيل المثال، يمكن أن يقدموا تخفيضات أو يستخدموا المسح الشفرات لجعل المستخدمين يقدمون عروضا حصرية.

واستناداً إلى نوع الدفع، تقسَّم سوق الدفع بموجب مدونة الجودة إلى مدفوعات دفع ودفع سحب. ويهيمن الجزء المتعلق بتسديد المدفوعات على السوق العالمية، حيث بلغت إيراداتها أكثر من 25 بليون دولار في عام 2032.

• ويتعلق الجزء المتعلق بالدفع بالتدابير الاستباقية التي تنفذها المؤسسات المالية والأعمال التجارية والحكومات لتشجيع اعتماد مدفوعات مدونة الجودة. وتشمل هذه التدابير حملات التوعية العامة، وإعانات التجار الذين ينفذون تكنولوجيا شفرة QR، ووضع معايير وطنية لمدفوعات مدونة الجودة لضمان الأمن والتشغيل المتبادل.
• وتقود الحكومات والشركات الشركية أيضا الجزء المتعلق بالدفع من خلال إدماج مدفوعات رموز أسعار الصرف الصحي QR في برامجها المصرفية المتنقلة ومحفظاتها الرقمية، مما يوفر حوافز مثل مكافآت النقد، والخصومات، وانخفاض تكاليف المعاملات. وهناك مناطق كثيرة، ولا سيما في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، تشجع بنشاط التحول نحو المجتمعات التي لا تسدد أموالا من خلال تنفيذ سوق مدفوعات رموز أسعار الصرف.
• وتهدف هذه الجهات صاحبة المصلحة إلى تحسين كفاءة نظام الدفع، والحد من الاعتماد على النقد، وزيادة الإدماج المالي عن طريق تشجيع استخدام رموز أسعار الصرف. والمسعى المنسق عبر عدة صناعات للنهوض بمدفوعات مدونة الجودة ضروري لتسريع قبولها العام وترسيخ موقفها كطريقة تقليدية للدفع في التجزئة وفي البيئات الإلكترونية.

واستأثرت سوق مدفوعات رموز الجودة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ بنسبة 35 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. وتتمتع المنطقة بشعب كبير ذي سمعة تقنية عالية. وأسهم تقدم التكنولوجيا، والمبادرات الحكومية، ورغبات المستهلكين في إجراء معاملات ملائمة وغير مجدية في الاعتماد السريع لمدفوعات مدونة الجودة في بلدان مثل الصين واليابان وكوريا الجنوبية. وقد أتاحت النظم الرئيسية، مثل " Alipay " و " WeChat Pay " ، للناس تقديم مدفوعات بسيطة وآمنة ومرنة لمجموعة متنوعة من الاستخدامات، مما أدى إلى اعتماد مدفوعات مدونة الجودة في الصين على نطاق واسع.

وعلاوة على ذلك، فإن الدعم الحكومي القوي في المنطقة من أجل الإدماج المالي الرقمي والدفع نحو مجتمع عديمي النقدية قد عجلا من انتشار مدفوعات مدونة الجودة. وقد أصبحت منطقة آسيا والمحيط الهادئ رائدة في الدفعات التي تسدد بموجب قانون جمهورية كوريا الشعبية الديمقراطية، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى وجود شركات عنيفية وأطر تشريعية تتطلع إلى المستقبل وتشجع هذا النمو.

The QR code payment market in the U.S. is expanding significantly due to the growing popularity of contactless transactions and the growing use of mobile payment solutions. The integration of QR code payment features by well-known payment platforms, such as PayPal, Venmo, and Square, facilitates the adoption of this technology by clientss and businesses. وزاد الطلب على حلول شفرات QR بسبب تسارع نظم الدفع غير المتناقلة التي أحدثها وباء COVID-19.

غير أنه نظراً لأن مدفوعات الائتمانات التقليدية وبطاقات الديون لا تزال شائعة تماماً، فإن السوق تواجه عقبات من قبيل محدودية وعي العملاء واعتمادهم. The IT industry in the U.S. is known for its innovation and competitiveness, as it is always improving the security and usability of QR code payment systems.

وتصبح المدفوعات عن طريق رموز أسعار الصرف السائدة أكثر شعبية في اليابان، حيث تعمل الحكومة على تعزيز مجتمع غير نقدي. ومن خلال البرامج والمعونة المالية، تدفع الحكومة اليابانية دفعات رقمية قوية وتشجع الأعمال التجارية على استخدام نظم دفع رموز الجودة. وتوفر الشركات الرائدة في السوق، بما في ذلك شركة PayPay، وشركة LINE Pay، وشركة Rakuten Pay، نظماً سهلة الاستعمال للدفع بالرمز QR مقترنة ببرامج الولاء والوفورات.

وعلى الرغم من وجود عقبات بسبب شيخوخة السكان والاعتماد الشديد على النقد، فإن مدفوعات مدونة الجودة تزداد شعبية بين الأجيال الشابة والمناطق الحضرية. السوق تنمو بسبب البنية التحتية التكنولوجية العالية التطور في اليابان ومعدل التبنّي العالي الذكاء

شعب (كوريا الجنوبية) التقني والبنى التحتية الرقمية القويّة يقودان عمل البلد السريع في مجال الدفعات وأصبح المستهلكون أكثر اعتدالاً على استخدام رموز أسعار الصرف الصحي الرباعي للمدفوعات نظراً لمنابر الدفع المتحركة مثل كاكاوباي، وسامسونغ باي، ونافر باين.

The popularity of QR code payments is aided by the government initiatives to encourage a cashless society and the pervasive usage of intelligencephones. صفقات شفرة QR أسهل من قبل بيئة الدفع الرقمي الفعالة والمأمونة لكوريا الجنوبية وارتفاع مستوى ثقة المستهلكين التكنولوجية. وبالإضافة إلى ذلك، تتميز الصناعة بتنافس مكثف بين المنافسين المحليين والأجانب، مما يدفع الابتكارات الجارية في حلول الدفع بموجب مدونة الجودة.

وتقود الصين العالم في مدفوعات شفرة QR باستخدام هذه التكنولوجيا على نطاق واسع ومتطور. وقد غيرت خدمات الدفع الرئيسية، مثل شركة WeChat Pay وAlipay، المشهد المالي تغييراً كاملاً، مما جعل المدفوعات المتعلقة بمدونة الجودة مشتركة في المناطق الحضرية والريفية على السواء. ويخدم الملايين من المستهلكين الصينيين الآن مدفوعات مدونة الجودة على أساليب الدفع التقليدية نظرا لسرعتها وملاءمتها وتكاملها دون هوادة مع وسائط الإعلام الاجتماعية وغيرها من الخدمات المالية.

The QR codes payment market has been further boosted by government backing for digital payments and the widespread use of mobile devices. وتُقبل على نطاق واسع المدفوعات المتعلقة بمدونة الجودة في جميع القطاعات، وتُستخدم في مجموعة واسعة من المعاملات في الصين، من التسوق في نهاية المطاف إلى بائعي الشوارع.

وما فتئت الصين تقود الطريق في عام 2023 حيث بلغت المدفوعات البديلة ما يقرب من ثلثي القيمة الإجمالية لمدفوعات التجارة الإلكترونية في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ولا تتخلف الهند كثيراً عن الركب، حيث حدثت زيادة ملحوظة في أساليب الدفع البديلة منذ عام 2018.

The market for QR code payments is different in each of these regions. While South Korea gains from high digital adoption and government initiatives, the U.S. focusess on innovations and client convenience. وتستفيد اليابان من الدعم الحكومي والهياكل الأساسية التكنولوجية، وتقود الصين نظامها الإيكولوجي الكبير والمتكامل للدفع الرقمي.

QR Codes Payment Market Share

Revolut Ltd and PayPal, Inc. held a significant share of over 5% in the QR codes payment industry. Revolut Ltd., a well-known fintech business with headquarters in the UK, has had a big influence on the QR code payment industry with its cutting-edge digital banking solutions and financial services. مع رموز الـ (كيو آر) يمكن للمستعملين الوصول إلى مجموعة واسعة من الملامح عن تطبيق (رفولت) المتنقل مثل تجارة البسكوين، وإدارة الميزانية، والتحويلات المالية الدولية إندماج التمرد في تكنولوجيا شفرة QR يجعل من الممكن لمستعمليه أن يقدموا مدفوعات مأمونة وسهلة في الشريك على الإنترنت و التجزئة الخارجية

وتُدعم مدفوعات الأقران عن طريق هذه الميزة، التي تتيح للمستعملين إرسال الأموال إلى الأصدقاء والأسرة بسرعة عن طريق مسح رموز إعادة التأهيل. قاعدة عملاء (رولوت) العالمية جعلت (كيو آر) يدفع بديلاً شعبياً بسبب تركيزه على سهولة المستهلكين وأمنهم وعلاوة على ذلك، فإن الاستخدام الواسع النطاق للثورة عبر العديد من الدول يجعل المعاملات عبر الحدود أسهل، ويحسّن من جدوى واستئناف مدفوعات شفرات QR في اقتصاد يزداد رقما وعولمة.

وقد قطعت شركة PayPal, Inc.، وهي قائدة في الدفعات الرقمية على الصعيد العالمي، شوطاً كبيراً في سوق الدفع بالرمز QR وذلك باستخدام قاعدتها الكبيرة للمستعملين وأساسها التكنولوجي القوي. نظام الدفع الخاص بـ (بـال) يجعل الأمر بسيطاً ومأموناً للزبائن والشركات فبدون الحاجة إلى نظم تقليدية لنقطة البيع، يمكن للأعمال التجارية الصغيرة وفرادى البائعين أن يقبلوا بسهولة المدفوعات عن طريق وضع مدونات للقيمة العالية للمدفوعات في إطار تطبيق " بي بال " .

ونظراً إلى أنه يسمح بعمليات شراء لا اتصال بها، فقد كان هذا العمل مفيداً بصفة خاصة خلال وباء COVID-19، لأنه يقلل من الحاجة إلى لمس النقد الفعلي. مع إدراج (باي بال) لرموز (كيو آر) في منصة (فينمو) سيزداد شيفرة (كيو آر) تركيز العمل على الأمن، سهولة الاستخدام، والإدماج مع مجموعة واسعة من الخدمات المالية قد عزز مركز (باي بال) كلاعب رئيسي في السوق،

شركات سوق الدفع

واللاعبون الرئيسيون العاملون في صناعة دفع رموز الجودة هم:

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd
• Block, Inc. (Square)
• ماستركار
• UnionPay International Co. Ltd.
• Clover Network, LLC
• Nearex Pte Ltd.

QR Codes Payment Industry News

• In June 2024, Dinara, a popular Moscow-based social media influencer, went viral on the Internet for her unusual search for an Indian husband. لقد طرحت مع ذكر في مركز تسوق هندي ممسكة ببطاقة مكتوب عليها "تبحث عن زوج هندي (غير متزوج)" كان الأمر بسيطاً أيضاً بالنسبة لأي شخص كان مهتماً بالتواصل معها كما أن اللافتة تتضمن رمزاً للأشعة السينية
• In May 2024, PhonePe, a Bengaluru (India)-based company, partnered with Lanka Pay and launched PhonePeUPI payments in Sri Lanka, a facility that can spur Indian tourism in the island nation and provide a boost to the local economy.

يتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق دفع رموز الجودة تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " توقعات من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق، عن طريق العروض

• الحل
  • الرمز الثابت
    • Merhant-presented QR code
    • الرمز QR
  • Dynamic QR code
• الخدمات

السوق، حسب نوع الدفع

• دفعة
• دفعة سحب

السوق، حسب الطلب

• وجهاً لوجه
• Remote

Market, By End User

• الضيافة والترفيه
• التجارة الإلكترونية
• النقل
• الرعاية الصحية
• المنافع
• التعليم
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • UK
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • بقية الاتفاقات البيئية