حجم سوق الدفع برموز QR - حسب العروض (الحل [رمز QR الثابت {رمز QR الذي يقدمه التاجر، رمز QR الذي يقدمه العميل}، رمز QR الديناميكي]، الخدمات)، حسب قناة المعاملات (وجهًا لوجه، عن بُعد)، بواسطة نوع الدفع، حسب المستخدم النهائي والتوقعات، 2024 - 2032

QR Codes Payment Market Size

The global QR codes payment market size was valued at USD 12.2 billion in 2024 and is estimated to grow at a CAGR of 18.7% from 2025 to 2034. ويمثل ارتفاع المدفوعات الرقمية عاملا رئيسيا في نمو الأسواق.

The الدفع الرقمي ويدل التبني على الأفضليات المتغيرة للمستهلك فيما يتعلق بأساليب الدفع السريعة. ويكتسب الدفع الرقمي شعبية تؤدي بدورها إلى نمو سوق دفع رموز الجودة. According to the Indian Department of financial Services, the digital payment transaction in India has grown from USD 2,200 million in the Financial Year (FY) 2013-14 to USD 1.9 billion in FY 2023-24. ويتزايد استخدام واجهة الدفع الموحدة (UPI)، وهي منصة تُسجِّل رموز أسعار الصرف العالية للمعاملات السريعة.

ويعكس ارتفاع قيمة مدفوعات البيع تزايد الطلب على رموز الجودة في مختلف القطاعات. According to Statista, the transaction value for mobile POS payments increased from USD 9.4 trillion in 2023 to USD 10.8 trillion in 2024.

الدفع الرمزي لشركة QR هو شكل من أشكال مدفوعات غير مسبوقة عن طريق مسح رمز QR. وتحتوي مدونة QR على خطوط أفقية ورأسية مع النقاط والأنماط، وتختلف عن الرموز التقليدية التي تحتوي عموما على خطوط أفقية. وتدعم مدفوعات شفرة QR وسائل الدفع السريعة والمأمونة. وتتقدم المدفوعات من خلال رموز أسعار الصرف العالية مع تزايد تفضيل المستهلكين لأساليب الدفع الرقمية. The implementation of QR codes is simple and they are used in various prominent sectors such as retail, and finance.

QR Codes Payment Market Trends

• وتزيد مدفوعات رموز الجودة من التعاون بين البلدان بهدف سد الفجوة في المراسلات بين الاقتصادات. ففي كانون الأول/ديسمبر 2023، على سبيل المثال، قامت هيئة النقد في هونغ كونغ ومصرف تايلند، من خلال التعاون، بإطلاق نظامي الدفع المتعلقين بمدونات الجودة عبر الحدود، اللذين يطلق عليهما اسم FPS x PromptPay Link. وكان الهدف هو توفير خدمات مأمونة وسريعة لمدفوعات التجزئة للمسافرين في البلدين.
• The banking sector is pushing for the adoption of QR code based digital payments. ففي تشرين الثاني/نوفمبر 2024، على سبيل المثال، كلّف المصرف الوطني الإثيوبي جميع مقدّمي خدمات المدفوعات الرقمية باعتماد المعيار الخاص بالمدفوعات القابلة للتشغيل المشترك لمدونة الجودة الذي بدأ نفاذه اعتبارا من كانون الأول/ديسمبر 2024.

QR Codes Payment Market Analysis

واستناداً إلى العروض، تُقسَّم سوق الدفع بموجب مدونة الجودة إلى الحلول والخدمات.

• The solutions segment was valued at USD 7.9 billion in 2024, owing to both static and dynamic QR codes which are gaining traction in the current dynamics of payment solutions. According to recent survey commissioned by MasterCard, more than 50% of the transactions in India were done through the QR codes. This shows the rising adoption of QR codes payment solution by the end users. وهناك خيارات متكاملة للمدفوعات القائمة على أساس الجودة تستخدم في المطاعم بالقائمة. إنها منتشرة في الولايات المتحدة وأوروبا
• ومن المتوقع أن ينمو الجزء المتعلق بالخدمات في دائرة الخدمات العامة بنسبة 19.6 في المائة حتى عام 2034. وأدى التوسع في المدفوعات عبر الحدود إلى زيادة عرض الخدمات في مختلف البلدان. For instance, in March 2025, UnionPay International (UPI) has partnered with Thailand-based payment firm National ITMX Co., Ltd (NITMX) to provide enhanced QR code payment services.

واستناداً إلى نوع الدفع، تختلط السوق في دفع المدفوعات والدفع.

• ومن المتوقع أن تصل أجزاء الدفع إلى 36.8 بليون دولار بحلول عام 2034. وتعكس الأفضليات المتزايدة للدفع في الوقت الحقيقي والدفع الفوري النمو في مدفوعات الدفع من خلال رموز أسعار الصرف. وتقود شبكات الدفع في الوقت الحقيقي، مثل الاتحاد البريدي العالمي في الهند، والنقل السريع والتأمين في سنغافورة، وشركة PIX البرازيلية، سوق مدفوعات الدفع القائمة على أساس QR. وفي هذه المدفوعات، يكون لدى العملاء سيطرة مباشرة على المعاملات.
• ومن المتوقع أن ينمو الجزء المتعلق بمدفوعات السحب في دائرة تقييم الأداء بنسبة 19 في المائة حتى عام 2034. وأدى التوسع في مدفوعات الفواتير المتكررة وخدمات التحكيم الآلي إلى وضع مدفوعات سحب. ويتزايد استخدام المدفوعات القائمة على إعادة تقدير التكاليف في النفقات المتكررة مثل أقساط التأمين، ومدفوعات شركة EMI، وفواتير المرافق.

واستناداً إلى قناة المعاملات، تُصنف سوق سداد رموز الجودة في المعاملات من الوجهة إلى الميدان والمعاملات عن بعد.

• ويُتوقع أن تصل سوق المعاملات من الوجه إلى منطقة الساحل من خلال رموز أسعار الصرف إلى 40.1 بليون دولار بحلول عام 2034. ويدل ارتفاع مدفوعات التجزئة التي لا اتصال بها في المخازن المادية على نمو قناة المعاملات من الوجه إلى الميدان حيث يستخدم المتاجرون بالتجزئة والبائعون والموردون المحليون مدونات الاسترداد للتعجيل بعملية المعاملات.
• ومن المتوقع أن تنمو معاملات السوق عن بُعد بنسبة 20.1 في المائة حتى عام 2034. والطلب المتزايد على دفعات التجارة الإلكترونية يغذي المعاملات المتعلقة باسترداد التكاليف عن بعد. ويقوم المتاجرون بالتجزئة على الإنترنت باستخدام قناة المعاملات عن بعد وتحقيق نمو كبير في الأعمال التجارية.

واستناداً إلى الاستخدام النهائي، يتم تقسيم السوق إلى الضيافة، والتجارة الإلكترونية بالتجزئة، والنقل، والرعاية الصحية، والمرافق، والتعليم، وغيرها.

• By 2034, the hospitality market is expected to reach a value of USD 13.5 billion. ويدل تزايد إدماج المدفوعات القائمة على إعادة تقدير التكاليف فيما يتعلق بالتجهيزات، وخدمات الغرف مثل الطعام والمغادرة السريعة على نمو مدفوعات شفرة الإعادة إلى الوطن في قطاع الضيافة.
• ومن المتوقع أن تنمو سوق التجارة الإلكترونية بالتجزئة في رموز أسعار الصرف العالية عند الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك البالغ 23.9 في المائة في الفترة المتوقعة. ويتقدم المتاجرون بالتجزئة في السوق مع الديناميات المتغيرة لحلول الدفع. The integration of QR codes through the buy now, pay later (BNPL) services reflect the growing demand for QR-based codes in the retail market. وبالمثل، فإن سوق التجارة الإلكترونية تكتسب أيضاً انتصاباً، حيث تُستبدل معاملات التجارة الإلكترونية من مدفوعات نقدية أو تسليم إلى مدفوعات رقمية قائمة على أساس QR.

• In 2024, the U.S. QR codes payment market was valued at USD 3.5 billion. ويتقدم البلد في السوق مع تزايد اعتماد أساليب دفع أسرع. In April 2024, U.S. Faster Payments Council (FPC) released a report on how QR codes address the last miles adoption of faster payments at the point of sale. ولا تزال مؤسسة البترول الحرة ملتزمة بحفز اعتماد مدونات الجودة داخل البلد من خلال إشراك أصحاب المصلحة في الصناعة.
• The QR codes payment market in UK is expected to exceed USD 2.9 billion by 2034. ويضم البلد الديناميات المتغيرة في أساليب الدفع. وتقدم الشركات داخل البلد حلولاً للدفع تشمل رموزاً للقيمة العالية، مما يجعل المعاملة سريعة ومأمونة لمستعمليها. For instance, Pay by QR developed by Gala Technology Limited and powered by SOTpay allows clientss to make payments through theirellis easily in UK.
• The Chinese QR codes payment market was valued at USD 1.5 billion in 2024. وما فتئت الصين تتجه نحو اعتماد أساليب دفع أسرع، ويضع البلد نُهجا هامة لتيسير التعامل مع المسافرين إلى بلدان أخرى. فعلى سبيل المثال، في كانون الأول/ديسمبر 2024، أبرمت شركة لاو الوطنية للمدفوعات المحدودة وشركة الاتحاد الصيني الدولي (UPI) اتفاقاً من أجل استحداث نظم قائمة على رموز الجودة لأغراض الربط بين شبكتين من شبكات المدفوعات في البلدين.
• The QR codes payment market in India is expected to grow at a CAGR of 21.6% in the predict period. ويسجل البلد التحول نحو خيارات الدفع الرقمي، ومن ثم يخلق فرصا هائلة للنمو السوقي. وتشارك المصارف بنشاط في أساليب الدفع السريعة. فعلى سبيل المثال، في تموز/يوليه 2023، أطلق مصرف التنمية للبلدان الفقيرة المثقلة بالديون قانونه الخاص بالترددات العالية الجودة، الذي يُنفَّذ بالعملة الرقمية للهند، وهو العملة الرقمية للبنك المركزي.
• ومن المتوقع أن تنمو سوق مدفوعات رموز الجودة في اليابان بنسبة 19.1 في المائة في الفترة المتوقعة. The Japanese government is making significant progress in developing the QR code payment services, resulting in broader adoption of QR code payments across the country.
• The market for QR codes payment in Australia is expected to grow and reach a value of USD 1.3 billion by 2034. وهناك استخدام كبير للهواتف النقالة لأغراض الدفع الرقمي في البلد. وسلط مصرف أستراليا الاحتياطي الضوء على أن نحو 500 مليون دفع تم من خلال محفظات متنقلة في أكتوبر 2024
• The market for QR codes payment in South Korea is predicted to grow at a CAGR of 18% till 2034. The cross-border payment option through QR codes is gaining momentum and thus providing opportunities in the market. وفي أيلول/سبتمبر 2024، أطلقت كوريا الجنوبية وكمبوديا معا نظما للدفع عبر الحدود. وهو يسمح لزبائن مصرف يونبوك في كوريا الجنوبية بتسديد مدفوعات سلسة وسريعة إلى التجار في كمبوديا باستخدام رموز Bakong (KHQR) QR.

QR Codes Payment Market Share

The QR codes payment industry is driven by intense competition, with players in the market developing quicker payment solutions through QR codes. The top 5 companies in the QR codes payment industry are PayPal, Inc., Revolut Ltd, Block, Inc. (Square), Mastercard Incorporated, Clover Network, LLC and they together constituted a market share of 26.2% in 2024. These companies are progressing in the market by attracting the merchants to adopt the QR codes payment methods.

The retail, hospitality, finance and e-commerce sectors drive the QR code adoption with firms competing to onboard more merchants. وللبقاء في المستقبل، تقوم الشركات بتعاون استراتيجي وتقدم خدمات دعم المعاملات عبر الحدود المتعددة العملات لتوفير الملاءمة للمسافرين إلى بلدان مختلفة. والسوق تنافسية، وتتطور الجهات الفاعلة من خلال الاقتناء الاستراتيجي. وتُجرى عمليات الاقتناء من أجل الاستفادة من الإمكانات ووضع حلول لسداد رموز الجودة.

شركات سوق الدفع

وفيما يلي أكبر خمس شركات تعمل في صناعة الدفع بالرمز QR:

• PayPal, Inc.
• Revolut Ltd
• Block, Inc. (Square)
• ماستركار
• Clover Network, LLC

Pal Inc. has positioned itself as a secure and widely accepted user-friendly QR code paymenter. ولها سمات أمنية قوية ولديها قاعدة عملاء تبلغ حوالي 430 مليون نسمة عبر 200 سوق. وجهزت شركة PayPal Inc 1.7 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2024. ويمكن للمرتزقة أن يربطوا بسهولة مدفوعات الدفع الرباعي لشركة " PayPal QR " بحسابات أعمالهم التجارية القائمة.

Block, Inc. (Square) offers frictionless digital payment with secure and contactless transaction for business of all sizes. ولها وجود قوي في مدفوعات الأعمال التجارية الصغيرة، والمطاعم ذاتية، والتجارة الإلكترونية، مما يجعلها خياراً رئيسياً بالنسبة للتاجرين الذين يسعون إلى إيجاد حلول قابلة للتكدس فيما يتعلق بمدفوعات رموز الجودة.

QR Codes Payment Industry News:

• In May 2024, Fintech company Phone ودخل بي في شراكة مع سري لانكا باي لدعم عملية الاتحاد في البلد. وبالتعاون، يمكن لمستعملي الهاتف أن يدفعوا مبالغ عن طريق البريد الإلكتروني في متاجر البضائع التابعة لـ " لانكياباي " في جميع أنحاء البلد.
• In October 2023, Karnataka Vikas Grameena Bank (KVGB) in India brought its Merchant QR code facility with the focus to promote cashless economy and help the users make fast payments with enhanced security.
• In July 2024, QNB, one of the largest financial institutions in the Middle East and Africa made agreement with NPCI International Payments Limited (NIPL) to enable QR code-based UPI merchant payments across Qatar. وتساعد الشراكة السائحين الهنود على استخدام أساليب الدفع المفضلة لديهم في متاجر التجزئة والمتاجر الخالية من الرسوم والفنادق.

يتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق دفع رموز الجودة تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات وتوقعات فيما يتعلق بالإيرادات بملايين دولارات الولايات المتحدة من عام 2021 - 2034 فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق، عن طريق العروض

• الحل
  • Static QR code
    • Merhant-presented QR code
    • الرمز QR
  • Dynamic QR code
• الخدمات

السوق، حسب نوع الدفع

• دفعة
• دفعة سحب

Market, By Transaction Channel

• وجها لوجه
• Remote

Market, By End Use

• الضيافة
• التجارة الإلكترونية
• النقل
• الرعاية الصحية
• المنافع
• التعليم
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • UK
  • فرنسا
  • إسبانيا
  • إيطاليا
  • هولندا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • أستراليا
  • جنوب كوريا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• الشرق الأوسط وأفريقيا
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • UAE