الممتلكات " حجم سوق التأمين

الممتلكات " وقيم حجم سوق التأمين بمبلغ 1.8 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أنه يسجل أكثر من 5.5 في المائة بين عامي 2024 و2032. ويساهم الناتج المحلي الإجمالي المتزايد في توسيع السوق عن طريق دفع النمو الاقتصادي، الذي يؤدي إلى زيادة الأصول والممتلكات والأنشطة التجارية. As GDP rises, individuals and businesses have more to protect, leading to an increased demand for PC insurance products such as property, liability, and business interruption coverage. According to the Bureau of Economic Analysis U.S., in the second quarter of 2023, real Gross Domestic Product (GDP) in the U.S. grew at an annual rate of 2.1 percent, as per the (third) estimate.

ويدفع التوسع الحضري الآخذ في الازدياد سوق التأمين على الممتلكات والضحايا بزيادة تركيز الممتلكات والأعمال التجارية في المناطق الحضرية. وسيزداد الطلب على تغطية التأمين على الممتلكات والمنازل والمشاريع التجارية والمركبات مع تزايد عدد الأشخاص الذين يهاجرون إلى المدن والتوسع في الهياكل الأساسية الحضرية. According to the UNCTAD, 57% of world population lives in urban areas. وفي السنوات الـ 25 المقبلة، يتوقع أن ينمو عدد سكان العالم بمقدار 1.6 بليون نسمة. والبيئات الحضرية معرضة لمخاطر فريدة مثل ارتفاع اكتظاظ حركة المرور، وسرقات الممتلكات، والكوارث الطبيعية، مما يتطلب تأميناً شاملاً لشركة PC. ويغذي التوسع في الطلب الذي يدفعه التحضر نمو السوق مع تكيف شركات التأمين مع بيئة المخاطر المتطورة في المناطق الحضرية.

ويشكل تنفيذ وصيانة الحلول التكنولوجية في سوق التأمين ضد الخسائر في الممتلكات تحديا كبيرا بسبب التكاليف المرتفعة المرتبطة بذلك. ويتطلب تطوير وصيانة بنية تحتية رقمية قوية، بما في ذلك النظم الأساسية وتحليلات البيانات، استثمارات كبيرة. وقد يكافح صغار شركات التأمين هذه التكاليف، الأمر الذي سيحد من قدرتها التنافسية. وبالإضافة إلى ذلك، النفقات الجارية المتعلقة بالتحديثات، أمن الفضاء الإلكترونيكما أن الامتثال يمكن أن يضيق الميزانيات. ولمواجهة هذا التحدي، يسعى المؤمنون إلى إيجاد حلول فعالة من حيث التكلفة وقابلة للاتساع من أجل ضمان قدرتهم على البقاء وقدرتها التنافسية على المدى الطويل.

COVID-19 Impact

وكان للشركة تأثيرات سلبية على سوق التأمين ضد الخسائر بسبب زيادة المطالبات. وأدت حالات توقف الأعمال التجارية، وإلغاء الأحداث، وتعطل سلسلة الإمدادات إلى ارتفاع في المطالبات المتعلقة بالخسائر التجارية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن هذا الوباء يقيد الاقتصاد العالمي ويؤثر على الاستثمارات ويحتمل أن يؤثر على حافظات التأمين. كما أدت حالات عدم اليقين والمخاطر المتطورة إلى عمليات أكثر تعقيداً في مجال الكتابة. وعلى الرغم من أن بعض القطاعات شهدت نموا، فإن السوق تواجه بعض التحديات الناجمة عن الانقطاعات الاقتصادية والتشغيلية التي يسببها الوباء.

الممتلكات " سوق التأمين الاتجاهات

وتُعد تحليلات البيانات اتجاهاً ناشئاً في السوق، حيث يتزايد استخدام شركات التأمين لطاقة البيانات لتعزيز الكتابة الناقصة وتجهيز المطالبات وتقييم المخاطر. ويُستخدم التحليلات المتقدمة والنماذج التي تحركها منظمة العفو الدولية للحصول على معلومات أعمق عن سلوك العملاء وعوامل الخطر، مما يتيح تحديد تسعير أكثر دقة وتكييف السياسات. This trend is driven by a desire for greater efficiency, better risk management, and the ability to offer more competitive and tailored insurance products in an increasingly data-driven world.

التأمين الأساسي وهو اتجاه متزايد، لا سيما في قطاع التأمين على السيارات. وهو يشمل تسعير السياسات على أساس بيانات الاستخدام الفعلي للمركبات، التي يتم جمعها من خلال أجهزة التليفزيون أو تطبيقات الهواتف الذكية. وتقدم المنظمة معدلات تأمين شخصية، وتكافؤ عادات القيادة الآمنة، وتقليص أقساط السائقين المتدنيي الأجر. ويقوم المؤمنون بحساب أقساط التأمين باستخدام بيانات في الوقت الحقيقي عن سلوك القيادة مثل السرعة، والتفاخر، والكميات.

على سبيل المثال، في كانون الثاني/يناير 2023، الهند الجديدة وقدّم التأمين سياسة " باي كما تقود " (PAYD) التي توفر تخفيضات عند التجديد، وتغطية واسعة النطاق تتجاوز حدود المسافات، وتعزيز الحماية من قبيل الاستهلاك الصفري، والمساعدة على جانب الطريق، واستحقاقات العودة إلى الفواتير، مما يجعلها تعرض تأمين شامل ومبتكر.

الممتلكات " تحليل سوق التأمين:

واستناداً إلى نوع المنتجات، شكل قطاع أصحاب المنازل 30 في المائة من حصة السوق في عام 2023. ويؤدي تزايد ملكية الممتلكات والتحضر والمخاطر المتصلة بالمناخ إلى زيادة الطلب على تأمين أصحاب المنازل. ومع سعي أصحاب المنازل إلى الحماية من الأضرار التي تلحق بالممتلكات، والكوارث الطبيعية، والمسائل المتعلقة بالمسؤولية، فإن شركات التأمين تتوسع في خيارات التغطية والتكييف. وعلاوة على ذلك، تتيح التطورات التكنولوجية وتحليلات البيانات قدراً أكبر من الدقة في الكتابة والتسعير، مما يجعل تأمين أصحاب المنازل متاحاً ومتنافساً.

واستنادا إلى قنوات التوزيع، كان الجزء المتعلق بالوكالة يضم ما يزيد على 38 في المائة من حصة سوق التأمين على الخسائر في الممتلكات في عام 2023، وذلك بسبب أهميته المستمرة في صناعة التأمين. وتضطلع وكالات ووكلاء التأمين بدور حاسم في تثقيف العملاء، وتقديم المشورة الشخصية وتيسير مبيعات السياسات. وفي حين توسعت القنوات الرقمية، لا يزال العديد من العملاء يقدرون الخبرة والتوجيهات التي يوفرها الوكلاء، ولا سيما فيما يتعلق باحتياجات التأمين المعقدة. ويستثمر المؤمنون على نحو متزايد في التكنولوجيا لدعم العملاء، مما يجعل توجيه الوكالة أكثر كفاءة وسهولة، مما يؤدي إلى استمرار نموها.

وسجلت سوق تأمين الممتلكات في أمريكا الشمالية أكثر من 30 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. ولدى المنطقة صناعة تأمين قوية، وارتفاع معدلات التحضر، والتركيز القوي على إدارة المخاطر. For instance, in May 2023, Toyota Auto Insurance expanded its services to California, marking its nine state of operation in the U.S. ويزود هذا المنتج التأميني المصنف الزبائن بتغطية جيدة وملائمة بأسعار تنافسية، مما يعزز الخيارات المتاحة لمالكي مركبات تويوتا في المنطقة. وأدت زيادة الأحداث المتصلة بالمناخ إلى زيادة الحاجة إلى مختلف التغطية التأمينية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن أوجه التقدم في تحليل البيانات والتكنولوجيا تحفز الابتكارات في مجال الكتابة الداخلية ومشاركة العملاء.

الممتلكات " حصة سوق التأمين

State Farm Group and Berkshire Hathaway Inc. are the major companies in the market due to their extensive client base, financial strength, and diverse portfolio of insurance products. ومزارع الدولة معروف بطائفة واسعة من عروض التأمين وشبكة واسعة من الوكلاء، في حين أن شركة بيركشير هاثاواي من خلال " جيكو " التابعة لها، هي قائدة في التأمين على السيارات. إن استقرارها المالي، وابتكاراتها، والزبائن يثقون في مواقفهم البارزة في صناعة التأمين ضد الشركات.

الممتلكات " شركات سوق التأمين

الشركات الرئيسية العاملة في صناعة التأمين ضد الخسائر هي

• State Farm Group
• شركة بيركشير هاثاواي
• المؤسسة التقدمية
• Allstate Corporation
• التأمين المتبادل الحر
• شركة مسافرين
• Chubb Limited

الممتلكات " أخبار التأمين

• In July 2023, Allianz Global Corporate ' Specialty (AGCS) and the commercial insurance business of local Allianz Property Casualty entities (PC) entities have announced a merger, consolidate their operations under the name "Allianz Commercial." وسيوفر هذا الكيان الموحد حلولا تأمينية للأعمال التجارية المتوسطة الحجم، والمشاريع الكبيرة، والمخاطر الخاصة.

ويتضمن تقرير بحوث سوق التأمين على الممتلكات والضحايا تغطية متعمقة للصناعة، مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب نوع المنتجات

• التأمين ضد المالكين
• التأمين
• التأمينات
• تأمين الإيجار
• تأمين المالك
• جهات أخرى

السوق، حسب قناة التوزيع

• مباشرة
• الوكالة
• المصارف
• جهات أخرى

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • جنوب شرق آسيا
  • ANZ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا