حجم سوق أمان الدفع - حسب المكونات (الحل [ترميز التشفير، كشف الاحتيال ومنعه، المصادقة البيومترية]، الخدمات)، حجم المؤسسة (الشركات الصغيرة والمتوسطة، المؤسسات الكبيرة)، المستخدم النهائي، التوقعات الإقليمية والتوقعات العالمية، 2024 - 2032

المدفوعات حجم السوق

المدفوعات وقُدر حجم السوق بـ 23.4 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أن يسجل رقماً قياسياً قدره 15 في المائة بين عامي 2024 و2032. المشهد المتطوّر الذي يُؤدّي إلى نمو السوق. شركات الألياف الجديدة رائدة في إيجاد حلول أمنية مبتكرة مثل المقاييس الحيوية.... الكشف عن الاحتيال. وخبرتها في مجال الطاقة الرقمية وخبرتها في هذا المجال تمكن من وضع تدابير أمنية قوية يمكن أن تتكيف مع التهديدات الناشئة. ففي تموز/يوليه 2023، على سبيل المثال، استهلت مؤسسة " ستانمي " حلاً نهائياً يساعد المؤسسات التجارية على حماية خطها السفلي عن طريق القضاء على الخسائر الناجمة عن الهجمات الإلكترونية والتواطؤ الداخلي والأخطاء البشرية، بما يكفل أن تُدفع المدفوعات إلى المكان الصحيح.

وتغذي أحجام المنظمات القائمة على الكلاود التوسع في سوق ضمان الدفع. وهي توفر حلولا قابلة للتوسع وفعالة من حيث التكلفة لتخزين البيانات وتجهيزها وأمنها. وتتيح خدمات الكلاود رصد التهديدات في الوقت الحقيقي، وتشفير البيانات، والاستجابة السريعة للمخاطر الناشئة. For instance, in October 2023, Discover Global Network, the brand payments of Discover, launched a cloud-based network tokenization organization size to provide companies with a scalable " adaptable tokenization solution, which helps elevate the security " efficiency of payment processes. وهو يبيّن الطريقة التي تعتمد بها الأعمال التجارية التكنولوجيات السحابية لتحصين تدابيرها الأمنية المتعلقة بالدفع، وبالتالي الاستجابة للتهديدات المتطورة وتوقعات المستهلكين.

تشكل انتهاكات البيانات العالية الجودة تحديا كبيرا في أمن الشبكات السوق وهذه الخروقات لا تمس المعلومات الحساسة فحسب بل تقوض أيضا ثقة المستهلكين. واستجابة لذلك، تواجه المنظمات ضغوطا متزايدة للاستثمار في تدابير أمنية قوية. ويضع التعقيد المتزايد للهجمات الإلكترونية وتواترها ضغوطا هائلة على المهنيين العاملين في مجال الأمن لكي يبقوا أمام التهديدات. It is a perpetual race to safeguard networks, making data breaches a persistent concern in the ever-evolving network security landscape.

COVID-19 Impact

وكان لوباء COVID-19 آثار كبيرة على سوق أمن المدفوعات. ومع ارتفاع عدد المعاملات الإلكترونية والعمل عن بعد، حدثت زيادة في التهديدات الإلكترونية والأنشطة الاحتيالية. وقد عجل ذلك من اعتماد حلول أمنية للدفع، حيث أن المؤسسات التجارية والمؤسسات المالية تعطي الأولوية لحماية البيانات الحساسة. وشدد الوباء أيضا على أهمية عدم الاتصال بهم الدفع الرقمي (ب) الأساليب، مع التأكيد كذلك على الحاجة إلى تكنولوجيات مأمونة للدفع.

اتجاهات سوق ضمان الدفع

والمدفوعات التي لا يمكن الاتصال بها هي اتجاه ناشئ في قطاع أمن المدفوعات. وتسمح هذه التكنولوجيا للمستهلكين بإجراء معاملات عن طريق الاكتفاء باستخدام بطاقاتهم أو الأجهزة المحمولة، مما يقلل من الحاجة إلى الاتصال المادي. وإذ يتكيف العالم مع بيئة أكثر رقمية " لا تلمس " ، اعتماد مدفوعات غير متصلة سوف تتسارع وسيوفر هذا الاعتماد المتزايد حماية قوية من التهديدات المحتملة، وضمان سلامة المعاملات والحفاظ على ثقة المستهلك.

فعلى سبيل المثال، حققت هولندا في حزيران/يونيه 2023 معلماً بارزاً مع بدء تشغيل شبكة " أوبا " في جميع أنحاء البلد، وهي نظام لا اتصال به لمدفوعات النقل العام. This development allows commuters to conveniently use their debit cards, credit cards, or digitalحافظs for tap-in " tap-out procedures.

ويشكل التوثيق البيولوجي اتجاهاً ناشئاً في سوق ضمان الدفع، مما يوفر مستوى أعلى من الحماية والملاءمة. هذه التكنولوجيا تستخدم خصائص جسدية أو سلوكية فريدة، مثل بصمات الأصابع، التعرف على الوجه، أو المسح الضوئي، للتحقق من هوية المستخدم. ومع تطور التهديدات السيبرانية، ستوفر القياسات الحيوية وسيلة أكثر أمنا للتحقق من المعاملات. The adoption of biometric authentication is on the rise as it ensures secure payments and reduces fraud while streamlineing the user experience, thus making it a pivotal trend in the market.

تحليل سوق الدفع

واستناداً إلى العنصر، كان الجزء المتعلق بالحل يزيد على 60 في المائة من حصة السوق في عام 2023. ومع تطور مشهد التهديدات الإلكترونية وتزايد تعقيد عمليات الدفع، تستثمر الشركات في حلول أمنية قوية. For instance, in August 2023, Mastercard launched the ALT ID solution for enhanced online payment security. والحل مصمم لمعاملات فرز الضيوف، مما يوفر طبقة إضافية من الضمان للمدفوعات الإلكترونية. ويشمل هذا الجزء التكسير، والتشفير، والتوثيق الآمن، والكشف عن الغش. ومع توسع أساليب الدفع الرقمية، سيزداد الطلب على حلول أمنية شاملة وقابلة للتكيف، مما يؤدي إلى نمو هذا الجزء.

واستناداً إلى حجم المنظمة، استأثر قطاع المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم بنسبة 40 في المائة من حصة سوق ضمان الدفع في عام 2023. وتعتمد المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم بشكل متزايد حلولاً للدفع الرقمي والتجارة الإلكترونية، مما يجعلها أهدافاً جذابة للتهديدات الإلكترونية. وللحفاظ على معاملاتها وبيانات العملاء، تستثمر المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم في إيجاد حلول أمنية سهلة الاستعمال تكون فعالة من حيث التكلفة وملائمة لاحتياجاتها المحددة. وبما أن المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم تعترف بأهمية ضمان السداد، فإن هذا الجزء سيتوسع، وسيتيح فرصاً لمقدمي الأمن لتلبية الطلبات الناشئة من الأعمال التجارية الصغيرة.

وسجلت سوق أمن المدفوعات في أمريكا الشمالية نحو 30 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. زيادة اعتماد أساليب الدفع الرقمي، وارتفاع أمن الفضاء الإلكتروني ويقود الوعي، والأطر التنظيمية الصارمة، الطلب على حلول أمنية متقدمة في المنطقة. على سبيل المثال، في تشرين الأول/أكتوبر 2023، (أوروم)، مُقدّم للحلول، بدأ بالتحقق، والغرض من التحقق هو التحقق من حالة الحسابات المصرفية للمستهلكين في الولايات المتحدة، وبالتالي ضمان شرعيتها قبل بدء الدفع.

ومع اعتماد العديد من الشركات التجارية والمستهلكين على المدفوعات الإلكترونية، فإن الحاجة إلى اتخاذ تدابير أمنية قوية أمر بالغ الأهمية. ونتيجة لذلك، يتوقع أن تشهد السوق في أمريكا الشمالية توسعا كبيرا، مما يتيح فرصا مربحة لمقدمي الأمن وشركات التكنولوجيا.

المدفوعات حصة السوق

وتهيمن مجموعة إنغنيكو (صناديق أبولو) وشركة سيبربور (Visa Inc.) على السوق بسبب سمعتها الراسخة، والشبكات العالمية الواسعة، والعروض الشاملة. وتوفر مجموعة إنجينيكو حافظة قوية من الحلول المتعلقة بالمدفوعات، بما في ذلك النظم الآمنة لنقطة البيع، وخدمات تجهيز المدفوعات، مما يكسب ثقة الشركات والمؤسسات المالية. ويعزز المصدر السيبرني مكانته الصناعية وخبرته في توفير حلول أمنية شاملة لمنع الغش والدفع. وتستفيد كلتا الشركتين من الاعتراف القوي بالعلامات التجارية، وقاعدة عريضة من العملاء، والالتزام بالابتكار، ووضعهما كقادة سوق في الصناعة.

شركات سوق التأمين

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في قطاع أمن المدفوعات:

• Ingenico Group (Apollo Funds)
• Cybersource (Visa Inc.)
• Braintree (Paypal.)
• Elavon Inc. (U.S. Bancorp)
• ماستركار
• Fiserv Inc
• Thales Group

نشرة أمن المدفوعات

• In July 2023, TAC وأطلقت قوات الأمن أداة إس في آي إس إي إف. The innovative Payment Card Industry-Approved Scanning Vendor (PCI ASV) tool is integrated with the existing ESOF solution. ومن المقرر أن يؤدي هذا التقدم إلى تعزيز القدرات في مجال حماية المعلومات المتعلقة بالمدفوعات وضمان الامتثال لمعايير الصناعة، وزيادة تعزيز التدابير الأمنية المتعلقة بالمدفوعات على الإنترنت.

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق ضمان الدفع تغطية متعمقة للصناعة، مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• الحل
• التشفير
• التعريف
• الكشف عن الغش
• التوثيق البيولوجي
• الخدمات

سوق أمن المدفوعات، حسب حجم المنظمة، 2018-2032

• SME
• المنظمة الكبيرة

سوق تأمين المدفوعات من جانب المستعمل النهائي، 2018-2032

• BFSI
• IT " Telcom
• التجارة الإلكترونية
• الرعاية الصحية
• الحكومة
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • جنوب شرق آسيا
  • ANZ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا