حلول مصرف المدفوعات حجم السوق

حلول مصرف المدفوعات وقُدر حجم السوق بمبلغ 57.7 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أن يسجل ما يزيد على 13.5 في المائة بين عامي 2024 و2032. ويمثل الطلب المتزايد على تجهيز المدفوعات بسرعة ونقلها عاملا رئيسيا يدفع عجلة نمو السوق. وتتجه مصارف الدفع، بمنابرها الرقمية وبنيتها التحتية الفعالة، إلى وضع جيد لتلبية الاحتياجات. وهي توفر تجهيزا للدفع في الوقت الحقيقي أو في القريب العاجل، مما يقلل من التأخير ويحسن كفاءة المعاملات عموما، مما يجعلها خيارا مفضلا لمن يحتاجون إلى خدمات مالية سريعة وموثوقة.

وتسهم التطورات المستمرة في تكنولوجيات بطاقات الائتمان في حجم سوق حلول مصرفية الدفع. هذه الابتكارات، مثل مدفوعات غير متصلةكما أن الملامح الأمنية المعززة، والتكامل مع المحفظات الرقمية، تجعل المدفوعات المستندة إلى البطاقات أكثر سهولة. وكثيراً ما تستغل مصارف الدفع هذه التكنولوجيات لتزويد العملاء بإمكانية الوصول بسهولة إلى أساليب الدفع الرقمي، مما يؤدي إلى اعتماد المنتجات وتوسيع قاعدة العملاء مع سعي المستهلكين بصورة متزايدة إلى إيجاد خيارات مأمونة خالية من العجلات.

وتعمل مصارف الدفع في بيئة شديدة التنظيم، يمكن أن تؤدي إلى كل من الفرص والتحديات. وفي حين أن القصد من الأنظمة هو ضمان استقرار النظم المالية، فإن الامتثال يمكن أن يكون معقدا ومكلفة " رهنا بالتغييرات المتكررة. الدعوة إلى هذه الأنظمة، والحصول على التراخيص اللازمة، والتقيد الصارم مكافحة غسل الأموال " يمكن أن تشكل احتياجاتك في مجال المعرفة أعباء إدارية " كبيرة. وضمان الامتثال المستمر أمر أساسي ولكن يمكن أن يكون كثيفاً للموارد وقد يتطلب خبرة قانونية لنقل المعالم التنظيمية المتطورة.

COVID-19 Impact

وكان لوباء COVID-19 آثار إيجابية على سوق حلول مصرفية الدفع. وعجلت باعتماده المصارف الرقمية والحلول التي لا صلة لها بالدفع مع سعي الناس إلى إيجاد سبل أكثر أمناً وملاءمة لإدارة أموالهم. وعزز الاعتماد المتزايد على الخدمات الإلكترونية ومنابر التجارة الإلكترونية استخدام مصارف الدفع في المعاملات الرقمية والإدارة المالية. وأدى هذا الارتفاع في الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية إلى جعل مصارف الدفع أطرافا فاعلة حاسمة في تلبية الاحتياجات المالية المتطورة للأفراد والأعمال التجارية خلال فترة " ما بعد الوباء " .

اتجاهات سوق المدفوعات

وتسهم المعاملات الرقمية التي تجري عن طريق بطاقات الائتمان، ولا سيما عند استخدام شبكات الدفع، في تحقيق النمو في صناعة حلول مصرفية الدفع. وتتيح هذه المعاملات السرعة والملاءمة والأمن، مما يجذب المزيد من المستعملين إلى المصارف التي تدفع ثمنها الدفع الرقمي الاحتياجات.

For instance, in August 2023, SBI Card and the National Payments Corporation of India (NPCI) entered into a collaboration to integrate SBI credit cards into the RuPay platform, enabling SBI card users to engage in UPI transactions via their RuPay-issued credit cards. وللحصول على هذه السمة، ينبغي للزبائن أن يسجلوا بطاقات الائتمان الخاصة بهم مع طلبات مقدمة من طرف ثالث. ويؤدي هذا الاتجاه إلى استمرار التوسع في حلول مصرف الدفع في المشهد المالي الحديث.

تحليل سوق المدفوعات

واستناداً إلى النوع، احتل الجزء المتعلق بالبرمجيات أكثر من 67 في المائة من حصة السوق في عام 2023. ويشكل انتشار تطبيقات الدفع التي تستهدف التجار قبول مدفوعات غير نقدية عاملا رئيسيا يدفع النمو في قطاع البرامجيات. فعلى سبيل المثال، في أيار/مايو 2023، قدمت شركة YES BANK YES PAY EASY، وهي عبارة عن طلب متنقل يهدف إلى تمكين التجار الصغار، بمن فيهم التجار، وتجارة التجزئة، والمهنيون من خلال السماح لهم بقبول مدفوعات فورية غير نقدية من زبائنهم.

This app equips merchants to conduct transactions using their mobile phones, thereby offering a range of digital options such as Bharat QR, Tap-On-Phone, and SMS Pay. This trend is propelling the adoption of payment bank software solutions as businesses seek efficient ways to process cashless payments, expand their client base, and stay competitive in an increasingly digital economy.

واستنادا إلى المستخدمين النهائيين، شكل الجزء المتعلق بالتجزئة 34 في المائة من حصة سوق الحلول المصرفية في عام 2023. ويعتمد المتاجرون في التجزئة حلولاً متقدمة للدفع من أجل تقديم خبرات لا تحصى وملائمة فيما يتعلق بالمغادرة، سواء في المخازن المادية أو المنصات الإلكترونية. وأدى تزايد شعبية التجارة الإلكترونية، والمدفوعات التي لا تتصل بها، والمحافظات الرقمية، إلى دفع المتاجر بالتجزئة إلى احتضان هذه التكنولوجيات لكي تظل قادرة على المنافسة وتعزز رضا العملاء، مما يغذي نمو الحلول المصرفية للدفع في قطاع التجزئة.

وبلغت سوق حلول مصرف أمريكا الشمالية للمدفوعات أكثر من 39 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. وتؤدي التطورات التكنولوجية دورا محوريا في دفع إيرادات السوق. فالابتكارات في التطبيقات المصرفية المتنقلة، وتكنولوجيات الدفع التي لا اتصال بها، والاختبارات الاصطناعية، تعزز كفاءة المعاملات الرقمية وأمنها وملاءمتها. وتراعي هذه التطورات أفضليات المستهلكين من شركات التكنولوجيا الناقصة، وتسمح لمصارف المدفوعات بتقديم خدمات مالية مبتكرة لا تحصى. وبالإضافة إلى ذلك، فإن أوجه التقدم في تحليل البيانات وأمن الفضاء الحاسوبي تعزز الامتثال " للثقة، مما يزيد من تعزيز اعتماد حلول مصرفية للدفع في جميع أنحاء أمريكا الشمالية.

حلول مصرف المدفوعات حصة السوق

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة حلول مصرفية الدفع:

• نظم إدجي فيرف
• ماستر كارد
• Comviva
• جمالتو (مجموعة آلات)
• IBM
• ACI العالم
• BPC
• Adyen N.V.
• رخص.

The payment bank solutions industry features intense competition with numerous players offering diverse solutions that leverage data science, AI, and advanced technologies.

صندوق المدفوعات

• In September 2023, BNY Mellon launched BankifySM, a banking payments solution designed to facilitate organizations in receiving consumer payments from bank accounts. ويضمن هذا الحل وجود خبرة سلسة للمستعملين، ويضمن الأموال المضمونة للمستحقات التجارية.
• في أبريل 2023، إنفوس فيناكل، جزء من نظم إدج فيرف وشركة تابعة لشركة إنفوسس مملوكة بالكامل، أعلنوا عن نجاح إصلاح البنية التحتية لتكنولوجيا زاك بانك باستخدام مجموعة حل مصرف فيناكل الرقمية. هذه الجناحِ الشاملِ الآن يَقُودُ عملياتَ تجزئةِ شركةِ XacBank المصرفيةِ، لذا يُنشئُ a قاعدة رقمية قوية التي تَتّسقُ مع أهدافِ نمو المصرفِ.

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بالسوق الذي يقدمه مصرف الدفع تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب النوع

• المعدات
  • ATM البطاقات
  • الديون
  • Cards Forex
• البرمجيات
  • المنصات
  • Mobile Apps

Market, By End User

• الحكومة
• BFSI
• الرعاية الصحية
• التجزئة
• جهات أخرى

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بلدان الشمال
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • سنغافورة
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • جنوب أفريقيا
  • UAE
  • السعودية