Mobile Wallet Market Size

وقد قُدر حجم سوق الواليت المتنقلة بمبلغ 318.5 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022، ومن المتوقع أن يسجل في قاعدة بيانات التقييم المركزي قدرها 18.5 في المائة بين عامي 2023 و2032، مدفوعاً باعتماد الهواتف الذكية والربط الشبكي على نطاق واسع. According to the International Telecommunication Union, in 2022, 73% of people worldwide who are ten years or older owned a mobile phone. ومع حصول المزيد من الناس على الهواتف الذكية، يميلون بشكل متزايد إلى استخدام المحفظات المتنقلة لمجموعة من المعاملات، من المشتريات اليومية إلى دفع الفواتير.

توفر محفظات متنقلة وسيلة ملائمة وآمنة للمستعملين المدفوعات الرقمية لمختلف السلع والخدمات. ويسمح سهولة ربط الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان وغيرها من أساليب الدفع بالمحافظات المتنقلة للمستعملين بأن يكملوا المعاملات بسرعة وبكل جهد، مما يقلل من الحاجة إلى النقد المادي أو البطاقات.

The COVID-19 epidemic accelerated the adoption of مدفوعات غير مسبوقة والأساليب، بما في ذلك المحافظ المتنقلة، بسبب الشواغل المتعلقة بالنظافة الصحية المرتبطة بالنقد المادي وبطاقات الدفع. تُظهر لجنة البورصة للمدفوعات والبنى التحتية للسوق أن المعاملات التي لا تتصل بها استأثرت بأغلبية جميع معاملات البطاقات في عام 2020 وتوفر المحفظات المتنقلة طريقة لا طائل منها لإنجاز المعاملات، متوافقة مع أفضليات المستهلكين المتغيرة وتدابير السلامة، مما يعجل نمو سوق المحفظة المتنقلة.

غير أنه على الرغم من التقدم المحرز في التدابير الأمنية، لا تزال هناك شواغل بشأن خروقات البيانات وسرقة الهوية والوصول غير المأذون به إلى المحافظ المتنقلة. وكثيراً ما يتوخى المستعملون الحذر إزاء تخزين المعلومات المالية الحساسة عن هواتفهم الذكية، ويخشىون احتمال وجود أوجه ضعف وخطى أمنية. وفي بعض المناطق، ولا سيما في المناطق الريفية أو المناطق الأقل نموا، قد تكون هناك هياكل أساسية تكنولوجية غير كافية ووصلات محدودة على الإنترنت. ويمكن أن يعرقل ذلك الاعتماد الواسع النطاق للمحافظات المتنقلة، لأن المستعملين يحتاجون إلى وصلة موثوقة لإجراء معاملات والحصول على محفظاتهم الرقمية.

COVID-19 Impact

وكان لوباء COVID-19 أثر عميق على سوق المحفظة المتنقلة. ومع انتشار تدابير التطهير المادي وعمليات الإغلاق، حدثت زيادة في المدفوعات التي لا اتصال بها، مما أدى إلى اعتماد محفظات متنقلة. وسعى رجال الأعمال والمستهلكون إلى إيجاد طرق أكثر أمانا وملاءمة للتحول، والتعجيل بالانتقال من النقد. ففي أماكن مثل الصين، على سبيل المثال، شهدت منابر دفع متنقلة مثل Alipay و WeChat Pay زيادة في استخدام المعاملات اليومية، بما في ذلك البقالات ومدفوعات الفواتير. وقد عمل هذا الوباء كعامل حفاز، مما عجل باعتماد تكنولوجيا المحفظة المتنقلة كأداة أساسية للدفع عن بعد وبلا ملامسة.

Mobile Wallet Market Trends

ومن أجل تعزيز الأمن وخبرة المستخدمين، كان من المتوقع أن تدمج المحفظات المتنقلة بشكل متزايد أساليب التوثيق البيولوجي مثل التعرف على البصمات، والاعتراف بالوجه، بل وحتى المسح الضوئي. المقاييس الحيوية يضيف طبقة إضافية من الأمن عن طريق ربط إذن الدفع مباشرة بالخصائص المادية الفريدة للمستخدم In May 2023, the Paris-based company Dvens, which offers infrastructure and security tools for cryptocurrency governors, unveiled its plan to add biometrics to its percent-as-a-service product. السمة الجديدة لـ "الإشارة المرخصة" متوافقة مع جميع المروج الرئيسية ونظم التشغيل المتحركة وتستخدم بروتوكول (ويب آوثن) لتوفير التوثيق عن طريق المقاييس الحيوية للجهاز المحلي مثل التوثيق الوجهي و(توشيد) بالإضافة إلى رموز PIN.

ومن المتوقع أن تتجاوز المحفظات المتنقلة المعاملات التقليدية عبر الإنترنت وخارجها، وتمتد إلى المدفوعات في إطار عمليات الشراء. This trend allows users to seamlessly complete transactions within mobile applications without the need to redirect to external بوابات الدفع. ويكتسي ذلك أهمية خاصة بالنسبة للخدمات القائمة على التطبيق، ومنابر التجارة الإلكترونية، ومقدمي المحتوى الرقمي.

Mobile Wallet Market Analysis

The mobile percent market from tech companies segment is set to grow at a CAGR of 18% between 2023 and 2032. وتزداد ملكية المحفظة المتنقلة بين شركات التكنولوجيا بسبب تقارب الابتكار الرقمي والحاجة إلى تبسيط المعاملات. العملاق التقنيون مثل (آبل) و(غوغل) و(سامسونغ) أدمجوا محفظات متحركة في نظمهم الإيكولوجية

على سبيل المثال، دفعة أبل لـ (آبل) تضغط على الوصلات البينية السهلة الاستعمال وتدابير الأمن الحيوية لتعزيز تجربة الدفع الرقمي وعلاوة على ذلك، فإن الاتجاه نحو " تطبيقات الإقناع " ، حيث تدمج الخدمات المتعددة في منصة واحدة، يدفع شركات التكنولوجيا إلى تقديم حلول شاملة للمحفظة المتنقلة، مما يدفع ملكيتها داخل الصناعة.

The mobile percent market from optical/QR code segment held around USD 200 billion in revenue in 2022, led by its simplicity, speed, and compatibility. وتوفر رموز الجودة طريقة فعالة لإحالة المعلومات المتعلقة بالدفع، وإلغاء الحاجة إلى الدخول اليدوي والحد من الأخطاء. شركات مثل شركة (بيبال) فينيمو) و(أليباي) في الصين نجحت في دمج مسح شفرة (كيو آر) للمدفوعات الشخصية وبالإضافة إلى ذلك، فإن رموز أسعار الصرف المعدلة حسب نوع الجنس قابلة للتطبيق في مختلف السياقات التي تتجاوز المدفوعات، مثل التذاكر، وبرامج الولاء، واسترجاع معلومات المنتجات، مما يجعلها خياراً متبايناً وميسراً للمستعملين للتفاعلات في المحافظ المتنقلة.

سوق المحفظة المتنقلة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ وشكلت نسبة 55 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2022، بسبب مزيج من العوامل. ويقود التغلغل العالي في الهواتف الذكية وزيادة محو الأمية الرقمية إلى اعتماد محفظات متنقلة للمعاملات الملائمة والمأمونة. ومن الجدير بالذكر أن بلدانا مثل الصين والهند شهدت نموا كبيرا، حيث أصبحت منابر مثل WeChat Pay, Alipay, و Paytm جزءا لا يتجزأ من الحياة اليومية، بما في ذلك المدفوعات والتجارة الإلكترونية والخدمات المالية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن المبادرات الحكومية التي تروج للاقتصادات غير النقدية وتوافر خدمات متنوعة في النظم الإيكولوجية المحافظ المتنقلة تساهم أكثر في نمو الصناعة المزدهر في المنطقة.

Mobile Wallet Market Share

الشركات الرئيسية العاملة في سوق المحفظة المتنقلة

• PayPal Holdings Inc
• Barclays Plc
• Google LLC
• American Express Company
• Allied Wallet
• Inc J.P. Morgan Chase ' Co
• Vodafone Group PLC
• فريق الخدمات المالية
• Skrill Ltd
• First Data Corporation (Fiserv)
• Amazon.com Inc
• ICICI Bank Limited
• Apple Inc
• Visa Inc
• 197 الاتصالات Limited
• AT, Inc
• Tencent Holdings Limited
• ماستركار

Mobile Wallet Industry News

• في آب/أغسطس 2023، تعاون أول بنك أوماها الوطني و فيزا لتحسين تجربة المحفظة المتنقلة للزبائن وبعد تقديم طلب والحصول على الموافقة على بطاقة، يتلقى المستعملون رقم حساب يُحمَّل تلقائياً في محفظتهم الرقمية. يمكنهم بعد ذلك استخدام محفظتهم المحمولة القديمة لاستخدام بطاقتهم الجديدة في الحال. According to the bank, it was among the first issuers to provide this service.

ويتضمن تقرير بحوث سوق المحفظة المتنقلة تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة)، وقيمة المعاملات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) وحجم المعاملات (بالملايين) من عام 2018 إلى عام 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب النوع

• مفتوح
• Semi- closed
• مغلق

السوق، حسب الملكية

• المصارف
• مشغلو الاتصالات
• أجهزة تصنيع الأجهزة
• الشركات التقنية

Market, By Technology

• الاتصال الميداني القريب
• قانون المعارضة/القانون الجنائي
• الرقمي فقط
• النصوص

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إسبانيا
  • إيطاليا
  • روسيا
  • هولندا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • أستراليا
  • سنغافورة
  • تايلند
  • إندونيسيا
  • الفلبين
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية