تحليل التأمين حجم السوق

تحليل التأمين وقُدر حجم السوق بـ 9.6 بلايين دولار في عام 2023، ويقدر أن سجل الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك بلغ أكثر من 13 في المائة بين عامي 2024 و2032. ومن العوامل الرئيسية للنمو في السوق التقارب المتزايد بين تكنولوجيات الاستخبارات الاصطناعية والتعلم الآلي. ويستفيد المؤمنون من مبادرة AI/ML لتعزيز دقة تقييم المخاطر، وتبسيط تجهيز المطالبات، وإضفاء الطابع الشخصي على تجارب العملاء، ودفع كفاءة الصناعة وميزتها التنافسية. For instance, in February 2024, Verisk introduced a new generative AI tool aimed at streamline and expediteing insurance claim processing, enabling claims professionals to achieve swift and precise resolutions with easy.

وتشكل ولايات الامتثال التنظيمي عاملاً حفازاً لزيادة الاستثمار في تحليلات التأمين. وتقتضي اللوائح الصارمة من شركات التأمين أن تتعقب وتُبلغ وتحلل البيانات لضمان الامتثال. As a result, insurance companies are compelled to invest in advanced analytics solutions to manage and interpret large volumes of data effectively. ولا تساعد أدوات التحليل هذه على ضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية فحسب، بل توفر أيضاً معلومات عن المساعدة في إدارة المخاطر، وكشف الاحتيال، والكفاءة التشغيلية. ومن خلال التصدي بصورة استباقية للامتثال التنظيمي من خلال التحليلات، يمكن للمؤمنين أن يخففوا من المخاطر، وأن يخفضوا العقوبات المحتملة، وأن يعززوا الأداء العام للأعمال التجارية مع الحفاظ على الالتزام التنظيمي.

وتشكل خصوصية البيانات وشواغل الأمن مخاطر كبيرة في سوق تحليلات التأمين. ومع جمع وتحليل الكميات الهائلة من بيانات العملاء الحساسة، فإن أي خرق أو سوء معالجة لهذه البيانات يمكن أن يؤدي إلى عواقب وخيمة، بما في ذلك الغرامات التنظيمية، والضرر بالسمعة، وفقدان ثقة العملاء. ويجب على شركات التأمين أن تلغي أنظمة خصوصية البيانات المعقدة مثل الناتج المحلي الإجمالي ووكالة حماية البيئة البحرية، مع ضمان وجود تدابير قوية لأمن الفضاء الحاسوبي لحماية البيانات من الدخول غير المأذون به أو الانتهاكات. وعدم معالجة هذه الشواغل على نحو ملائم يمكن أن يقوض فعالية مبادرات التحليل ويضعف ثقة أصحاب المصلحة، ويعوق تقدم الصناعة ونموها.

تحليل التأمين الاتجاهات السوقية

ومن عوامل النمو الناشئة في صناعة تحليلات التأمين تزايد اعتماد المحللين في الوقت الحقيقي. ويستخدم المؤمنون تكنولوجيات متقدمة لتجهيز البيانات لتحليل البيانات عند إعدادها، مما يسمح بتبصرات أسرع في سلوك العملاء، وتقييم المخاطر، وتجهيز المطالبات. ويمكِّن التحليلات في الوقت الحقيقي شركات التأمين من اتخاذ قرارات أسرع وأكثر استنارة، وتعزيز الكفاءة التشغيلية وتحسين رضا العملاء. For instance, in May 2023, Atidot unveiled an AI platform aimed at transforming the insurance sector. وبقدرات التنبؤ في الوقت الحقيقي، يستطيع المؤمنون الآن الاستفادة من المعلومات المستنيرة لتعزيز الإيرادات وتحسين استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء.

كما أن التركيز المتزايد على تبسيط تجهيز المطالبات والحد من الغش من خلال التحليلات المتقدمة هو اتجاه رئيسي. ويتزايد استخدام شركات التأمين للنماذج التنبؤية، وخوارزميات التعلم الآلاتي، وتقنيات تعدين البيانات من أجل التشغيل الآلي لعملية المطالبات وتحقيق الحد الأمثل لها. وبتحليل مجموعات بيانات هائلة في الوقت الحقيقي، يمكن للمؤمنين أن يكشفوا عن أنماط مشبوهة تدل على وجود نشاط احتيالي، مما يمكنهم من اتخاذ تدابير استباقية للتخفيف من المخاطر. وبالإضافة إلى ذلك، فإن التشغيل الآلي القائم على التحليل يقلل من التدخل اليدوي، ويعجل بمواعيد تسوية المطالبات، ويعزز الكفاءة التشغيلية العامة، مما يؤدي إلى تحقيق وفورات في التكاليف وتحسين رضا العملاء.

تحليل التأمين تحليل الأسواق

وعلى أساس العنصر، تنقسم السوق إلى برامجيات وخدمات. وشكل الجزء المتعلق بالبرمجيات حصة سوقية تبلغ حوالي 76 في المائة في عام 2023. ومن الاتجاهات الناشئة في سوق برمجيات محلليات التأمين إدماج أجهزة الثرثرة ذات القدرة الاستيعابية والمساعدين الافتراضيين. وهذه الأدوات الذكية تعزز مشاركة العملاء عن طريق تقديم الدعم الشخصي، وتوجيه المستخدمين من خلال عمليات التأمين، والرد على الاستفسارات في الوقت الحقيقي. وهذه الابتكارات تبسط العمليات، وتحسن الكفاءة، وتزيد من الخبرة العامة لدى العملاء في صناعة التأمين.

ففي تشرين الثاني/نوفمبر 2023، على سبيل المثال، أقامت شركة " سويسري ري " و " دليل " شراكة للتخفيف من حدة الاحتكاك التشغيلي في قطاع التأمين، مع التركيز بوجه خاص على تعزيز قابلية التشغيل المتبادل للنظم بين شركات النقل الرئيسية وشركات إعادة التأمين. ويهدف هذا التعاون إلى تبسيط الوصول إلى البيانات ونشر النماذج التنبؤية، مما ييسر تبادل البيانات عن بعد، ونشر الأفكار، وعمليات نقل المخاطر. من خلال دمج البيانات والنماذج والأدوات السويسرية مع منبر " الدليل " ، لا يعزز هذا التعاون كفاءة نقل المخاطر داخل الصناعة فحسب، بل يسهم أيضا في نمو سوق برمجيات تحليل التأمين من خلال إدخال حلول مبتكرة تبسط العمليات وتحسين خدمة العملاء.

واستنادا إلى طريقة النشر، تصنف السوق في أماكن العمل والسحب. ومن المتوقع أن يدر الجزء السحابي أكثر من 21.5 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول عام 2032. ويتمثل أحد عوامل النمو البارزة في سوق تحليلات التأمين القائمة على الغيوم في الهجرة إلى البيئات السحابية الهجينة. وتعتمد شركات التأمين حلولاً سحابية مهجورة للموازنة بين أمن البيانات والامتثال التنظيمي لفوائد التصعيد والقابلية للذوبان. This approach enables insurers to leverage both on-premises infrastructure and cloud services, optimizing performance and flexibility.

فعلى سبيل المثال، في كانون الأول/ديسمبر 2023، انضم الجنرالات، والرابطة، والأعمال التجارية الأمازونية إلى القوى لتحويل دورة الحياة في مطالبات التأمين. إن تدفق العمل الآلي لتسعير جينباكت يتضمّن مُقدّماً مُتطوّراً، يُسعّل تكنولوجيا (أي دبليو إس)، لتسريع عملية تقديم المطالبات من أسابيع إلى أيام. This collaborative effort enhances the identification of replacement items and facilitates efficient and prompt delivery of policyholder estimates, revolutionizing the way insurance claims are handled.

وتهيمن أمريكا الشمالية على السوق العالمية للتحليلات المتعلقة بالتأمين، حيث بلغت حصة كبيرة في عام 2023 أكثر من 33 في المائة. In North America, there is a notable shift towards increased adoption of predictive analytics in the insurance sector. ويستفيد المؤمنون من نماذج التنبؤ لتوقع سلوك العملاء، وتقييم المخاطر على نحو أكثر دقة، وتبسيط تجهيز المطالبات. This data-driven approach enhances operational efficiency, improves underwriting practices, and drives competitive advantage in the market.

For instance, in June 2023, Cloverleaf Analytics, a U.S.-based provider of insurance-focused enterprise business intelligence (BI) software, team up with Socotra, a core insurance technology provider. هذا التعاون يسعى لدمج سرعة وقابلية التكيف مع شركة (سوكوترا) المُتصلة بالشركات This integration aims to provide insurers and MGAs with integrated intelligent digital insurance solutions in a timely manner.

In Asia Pacific region, there is a growth towards the adoption of insurtech solutions, driving innovation in insurance analytics. ويعمل المؤمنون على إقامة شراكات مع مبدئي التكنولوجيا من أجل تعزيز قدرات التحليلات المتقدمة، والآفات، والآوت، والتصدي للتحديات السوقية الفريدة، وتلبية طلبات العملاء المتطورة فيما يتعلق بمنتجات وخدمات التأمين الشخصية.

فعلى سبيل المثال، في آذار/مارس 2024، أقامت شركة بلينك للتأمينات شبه المتماثلة والتأمين ضد زيورخ في منطقة آسيا والمحيط الهادئ شراكة من أجل التوصل إلى حل للتأخير في الطيران، مما أتاح للزبائن الحصول على استحقاقات في الوقت المناسب في حالة التأخير في الطيران. ويسعى هذا التعاون إلى دمج المساعدة في تأخير الرحلات الجوية في الوقت الحقيقي، وحل المطالبات مع منبر زوريخ إدج، بهدف تعزيز الاستراتيجية الرقمية في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

وفي الشرق الأوسط وأفريقيا، هناك اتجاه متزايد نحو التحول الرقمي في قطاع التأمين، يغذيه تزايد تغلغل الإنترنت واستخدام الهواتف الذكية. ويستثمر المؤمنون في المحللين من أجل تحسين العمليات إلى أقصى حد، وتعزيز تجارب العملاء، ودفع القدرة التنافسية للسوق.

تحليل التأمين حصة السوق

Microsoft, IBM, and Oracle are among the key players in the insurance analytics industry holding 16% market share. وتوفر شركة مايكروسوفت مجموعة شاملة من الحلول القائمة على الغيوم، بما في ذلك خدمات تحليل أزور، مما يمكّن شركات التأمين التي لديها قدرات تحليلية بيانات قابلة للتقسيم وقدرات شركة AI. برنامج تحليلات (واتسون) الخاص بـ (إي بي إم) يزود شركات التأمين بأدوات تحليلية تنبؤية متطورة وتوفر شركة أوراكل مجموعة من الحلول التحليلية المصممة خصيصاً لشركات التأمين، مثل " أوراكل " ، مما يمكّن شركات التأمين من الحصول على معلومات قابلة للتطبيق من بياناتها من أجل دفع نمو الأعمال التجارية وتحسين خبرات العملاء.

Microsoft excels in cloud-based solutions, IBM boasts powerful AI-driven analytics, and Oracle provides tailored industry-specific offerings. ولما كان المؤمنون يتزايدون في إعطاء الأولوية لعملية صنع القرار على أساس البيانات، فمن المتوقع أن تكثف المنافسة بين هؤلاء العمالقة التقنيين، مما يدفع الابتكار في مجال تحليلات التأمين.

تحليل التأمين شركات السوق

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة تحليل التأمين:

• Deloitte
• IBM
• Microsoft
• النص المفتوح
• Oracle
• Salesforce
• SAP
• البرامجيات
• TIBCO البرمجيات
• تحليل المخاطر

Security Analytics Industry News

• في آب/أغسطس 2023 وشرع في إقامة تعاون مع المنظمة الدولية للقذائف التسيارية من أجل ثورة وترشيد أنشطتها المتعلقة بالتأمين على الحياة وبضمان الغير. وتنطوي هذه الشراكة الاستراتيجية على اتفاق بمبلغ 450 مليون دولار من دولارات الولايات المتحدة يهدف إلى تحديث خدمات شركة فورتيود ري عن طريق الاستفادة من تكنولوجيا المعلومات وأدوات التشغيل الآلي. وسيضع المجلس ويشرف على حل مصمم خصيصا لإدارة سياسات التأمين على الحياة والعلاوة، بهدف تعزيز خدمة العملاء، وتخفيض النفقات التشغيلية، وتعزيز الكفاءة التشغيلية.
• In June 2023, Qlik, a data integration and analytics firm, collaborated with Majesco, a provider of insurance software solutions, to elevate real-time data accessibility for insurance cloud clients. هذا التحالف يركّز على تعزيز صنع القرار المُستنَطِم بالبيانات وفعالية العمليات داخل قطاع التأمين، باستخدام تقنية (كليك) لتكامل البيانات وخبرة التحليل إلى جانب حلول برنامج (مايسكو).

ويتضمن تقرير بحوث سوق تحليل التأمين تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بالدولار) من 2021 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• البرمجيات
• الخدمات
  • المشورة
  • دعم التنفيذ

السوق، حسب طريقة النشر

• على سطح الأرض
• Cloud

السوق، حسب الطلب

• إدارة المخاطر وتدوينها
• إدارة المطالبات
• إدارة العملاء والشخصية
• الكشف عن الغش والوقاية منه
• الخصخصة وإدارة الإيرادات
• إدارة سلسلة الإمدادات والعمليات

السوق حسب نوع المنظمة

• المؤسسات الكبيرة
• المشاريع الصغيرة والمتوسطة

السوق، بالمستعمل النهائي

• شركات التأمين
• وكلاء التأمين
• إدارات الحزب الثالث
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إسبانيا
  • روسيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • جنوب شرق آسيا
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية
  • بقية الاتفاقات البيئية