Fintech as a Service Market Size

Fintech as a Service Market size valued at USD 260.7 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 14% between 2023 and 2032. AI Blockchain technology ويرسم النمو مسار النمو في السوق. وتقود هذه التكنولوجيات الرائدة الابتكارات والتوسع داخل السوق. وعلاوة على ذلك، أدى تزايد الطلب على الامتثال والحلول التنظيمية إلى التعجيل باعتماد حلول لنظام فايس، التي تزود المنظمات بالدراية والدعم اللازمين للتخفيف من " إدارة المخاطر المتصلة بعملية الامتثال.

وقد أتاح تزايد الطلب على الخدمات المالية الرقمية، فضلا عن التحول إلى العمل المصرفي المتنقل عبر الإنترنت، فرصا للأعمال التجارية لتحسين عرض منتجاتها من خلال حلول عنيفة. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن للمؤسسات المالية التقليدية، مثل شركات التأمين التابعة للمصارف، بمساعدة من شركة فاس، أن تعتمد بسرعة تكنولوجيات رقمية وأن توفر خبرة أكثر تبسيطا في مجال العملاء.

The FaaS market refers to the industry that provides financial technology solutions and services to other businesses, typically through Application Programming Interfaces (APIs) or cloud-based platforms. وتُمكِّن شركة فاسا للأعمال التجارية من الاستفادة من قدرات شركات عنيفيتش دون الحاجة إلى استثمارات كبيرة في تطوير هياكلها الأساسية الخاصة بالتكنولوجيا. وهو يمكِّن الأعمال التجارية من أن تُدمج دون هوادة الحلول العنيفة في نظمها القائمة وأن تقدم خدمات مالية مبتكرة إلى العملاء.

وتتعامل منابر الخدمات المالية مع مبالغ كبيرة جدا من المال. ويمكن أن تؤدي مشاركة المعاملات النقدية الهامة إلى أن يتوخى المستعملون النهائيون الحذر الشديد في اعتماد نظم فايس بسبب الشواغل الأمنية. والتشكك السائد في حلول فايس سيعيق الخناق العالمي كتوسع في سوق الخدمات. وتهدف حلول نظام فايس إلى تلبية احتياجات المؤسسات المالية والتعامل مع المعاملات النقدية. ولتحقيق مستويات أعلى من الثقة، يجب عليها أن تتقيد بقوانين متنوعة نُفذت لصالح المعاهد المالية وغيرها من المعاهد ذات الصلة. حكومة كل بلد لديها مجموعة خاصة من أنظمة الامتثال التي قد تختلف كثيرا عن بعضها البعض وتنشأ الصعوبة عندما تسعى شركات الولايات المتحدة إلى توسيع عملياتها في بلدان أخرى أو عندما تكون المعاملات الدولية ذات صلة.

COVID-19 Impact

وكان للرابطة تأثيرات إيجابية على رأس المال في الأسواق العالمية، وهو ما تغذيه الأنظمة الحكومية التي تنص على الحفاظ على التفكك الاجتماعي. وأدى إغلاق الفروع المادية للمصارف والمؤسسات المالية خلال فترات الإغلاق إلى زيادة اعتماد رقمنة في مختلف قطاعات المؤسسات المالية المصرفية. The FaaS adoption rate was observed to be higher in 2020 and 2021 due to stringent regulations restricting transportation and movement.

Fintech as a Service Market Trends

وتدخل الشركات الناشئة وغير المالية، مثل منابر التجارة الإلكترونية، قطاع الخدمات المالية تدريجيا. وكثيرا ما تفتقر هذه الأعمال إلى الخبرة والهياكل الأساسية اللازمة لإيجاد حلول للتكنولوجيا المالية. ويمكنهم استخدام نظام فاس لحشد مجموعة واسعة من القدرات في مجال الأنياب، مثل تجهيز المدفوعاتالإقراض التحقق من الهوية(ب) إدارة المخاطر، مما يتيح لها التركيز على أعمالها الأساسية مع توفير الخدمات المالية لعملائها. Furthermore, regulatory changes and الأعمال المصرفية المفتوحة وقد شجعت المبادرات المتخذة في عدة بلدان على التعاون بين المؤسسات المالية التقليدية للشركات الخيشية. وييسر نظام فايس هذا التعاون بتوفير منبر يتيح التكامل وتبادل البيانات دون هوادة مع ضمان الامتثال التنظيمي.

Fintech as a Service Market Analysis

The fintech as a service market size from blockchain segment is expected to exceed USD 260 billion by 2032. وأصبحت تكنولوجيا البلوكشاين أكثر شعبية، ولا سيما بين الشركات الكبيرة. وتحاول عدة شركات كبيرة تنفيذ هذه المجموعة نظرا لزيادة الشفافية وفوائد التشغيل الآلي. وتقوم المؤسسات المالية بدمج هذه التكنولوجيا لزيادة الأمن والكفاءة. وتُمكِّن تكنولوجيا البلوكشاين المستعملين من أن يكونوا مالكين وحيدين لثروتهم، بما يكفل لهم فقط الحصول على ثرواتهم. وسيوفر ذلك مزيدا من الأمن للمستعملين النهائيين في كل من المؤسسات المالية، مما يؤدي إلى نمو القطاع.

وخصص الجزء المتعلق بالتحويلات أكثر من 45 في المائة من الشريحة كحصة في سوق الخدمات في عام 2022. والمدفوعات أساسية للمعاملات المالية، والقدرة على إرسال " المدفوعات " أمر حيوي بالنسبة للأعمال التجارية والأفراد. تجهيز المدفوعات محفظات متنقلةوتنقلات الأقران والمدفوعات المتنقلة كلها جزء لا يتجزأ من الجزء المتعلق بالمدفوعات. وقد أدى التوسع السريع في التجارة الإلكترونية وزيادة رقمنة المعاملات المالية إلى زيادة الطلب على خدمات الدفع. يتزايد قبول الأعمال التجارية والمستهلكين على الإنترنت المدفوعات المتنقلة.

وقد استحدثت شركات تكنولوجيا المعلومات حلولاً مبتكرة للدفع أدت إلى تعطيل الأساليب التقليدية. وتوفر هذه الحلول التي تُغيّر اللعبة خبرات أفضل للمستعملين، وتسريع المعاملات، وانخفاض التكاليف، وتعزيز الأمن. وتصل خدمات الدفع إلى الأسواق العالمية حيث تجري الشركات والأفراد في جميع أنحاء العالم معاملات عبر الحدود. ويمكن لمقدمي الحلول المتعلقة بالمدفوعات أن يقدموا الخدمات إلى العملاء في جميع أنحاء العالم، مما يزيد من حجم السوق وإمكانيات الإيرادات.

وتتزايد الاستفادة من المؤسسات المالية كحل خدمة للامتثال والدعم التنظيمي من أجل الحد من تكلفة " تعقيد الامتثال " . وبما أن البيئة التنظيمية تصبح أكثر تعقيداً، فإن المؤسسات المالية ستسعى إلى تحسين حالة امتثالها، مما يدفع الطلب على حل فايس في السوق.

واستأثرت شركة Fintech في أمريكا الشمالية، بوصفها سوقا للخدمات، بنسبة 40 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2022. أمريكا الشمالية شهدت تحولا كبيرا نحو المصارف الرقمية والخدمات المالية على الإنترنت. ويتزايد احتضان الزبائن لقنوات رقمية لتلبية احتياجاتهم المصرفية، وتبحث المؤسسات المالية عن حلول ناجمة عن التكنولوجيا الصغيرة لتلبية هذه التوقعات المتغيرة لدى العملاء. وتوفر منظمة " فايس " منابر جاهزة للاستخدام، ومخططات قائمة على الغيوم، تمكّن المؤسسات المالية من النشر السريع " للخدمات المصرفية الرقمية.

Fintech as a Service Market Share

Some of the major companies operating in the Fintech as a Service market are

• Adyen
• Block
• Dwolla
• Envestnet
• Finastra
• FIS
• Fiserv
• ماستركار
• OpenPayd
• Paypal

وتركز هذه الشركات على الشراكات الاستراتيجية وبدء عمليات جديدة لتقديم الخدمات من أجل التوسع في الأسواق. وهي تستثمر بشدة في البحوث من أجل استحداث خدمات مبتكرة وكسب أقصى إيرادات السوق.

Fintech as a Service Industry News:

• In May 2023, Rapyd announced a strategic alliance with Belvo. هذا التعاون يجمع بين البنية التحتية للدفع الدولي المكثفة لـ (رابيد) وخبرة (بيلفو) الواسعة في مجال الأعمال المصرفية المفتوحة مما يؤدي إلى تآزر قوي يفتح فرصاً تجارية جديدة على الصعيد العالمي
• In April 2023, Square launched Tap to Pay on Android for saless in the U.S., Australia, Ireland, France, Spain, and the UK. مع جهاز أندرويد متوافق ولا تكلفة إضافية، تتيح التكنولوجيا الجديدة للبائعين قبولا آمنا مدفوعات غير متصلة. تابوت ساحة الدفع على أندرويد يجعل من الأسهل للبائعين الجدد أن يقوموا بتجارة شخصية حيث يقوم البائع ببساطة بفتح التطبيق ويدخل البيع ويسلمون الهاتف الذكي للزبون

يتضمن تقرير البحوث المتعلقة بالسوق كخدمة تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق، حسب نوع الخدمة

• المصارف
• الاستثمار
• التأمين
• التحويلات المالية
• التمويل
• جهات أخرى

Market, By Technology

• Artificial Intelligence (AI) " Machine Learning (ML)
• Blockchain
• تطبيق البرامج المشتركة بين الأوجه
• حاسوب السحاب
• جهات أخرى

السوق، حسب الطلب

• مصرف متنقلة
• إقراض بين الأقران
• إدارة المخاطر
• جهات أخرى

Market, By End Use

• المؤسسات المالية
• غير المالية المؤسسات

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • هولندا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • أستراليا
  • جنوب كوريا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا