حجم الخدمات الاستشارية المالية

وقُدر حجم سوق الخدمات الاستشارية المالية بمبلغ 85.1 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022، ومن المتوقع أن ينمو في قاعدة بيانات التقييم المركزي بما يزيد على 5.5 في المائة بين عامي 2023 و2032. وتزيد الاستثمارات المتزايدة في مجال التنفيذ زيادة كبيرة من نمو الأسواق. وتتيح تكنولوجيات المعلومات والاتصالات إجراء تحليل متطور للبيانات، التحليل التنبؤيورؤى مالية شخصية وتبسط هذه التطورات العمليات الاستشارية، وتيسر إجراء تقييمات أكثر دقة للمخاطر، واستراتيجيات استثمارية مصممة خصيصا، وإدارة حافظة الأوراق المالية آليا.

For instance, in September 2023, Research " Ranking launched AI-driven financial mentors, Vasu and Vidya, with the aim to democratize finance by streamlineing complex concepts for a wider audience. وباستخدام منظمة العفو الدولية، تهدف الشركة إلى تعزيز محو الأمية المالية في جميع أنحاء الهند، مما يجعل المبادئ المالية المعقدة أكثر سهولة وفهما بالنسبة للأفراد الذين يلتمسون التعليم المالي الشامل.

والتحول العالمي للشركات الاستشارية المالية إلى القنوات الرقمية يوسع سوق الخدمات الاستشارية المالية. وتتيح زيادة إمكانية الوصول عن طريق البرامج الرقمية توسيع نطاق الاتصال، وتحسين مشاركة العملاء، والخدمات الفعالة من حيث التكلفة. ويحظى ذلك باهتمام عملاء جدد ويعزز مدى الكفاءة العامة للخدمات الاستشارية المالية، مما يدفع النمو في الأسواق. ففي شباط/فبراير 2023، على سبيل المثال، أطلقت شركة ويلز فارغو منصة الحياة الرقمية (باستثناء عملاء إدارة الثروة والاستثمار)، التي تتيح تتبع الأهداف في الوقت الحقيقي، ورصد القياس المالي، والمحتوى المصمم خصيصا، والصلات المباشرة مع المستشارين الماليين. The comprehensive platform empowers clients with personalized insights, enhancing financial oversight and facilitating seamless communication with the advisors.

ويمكن أن يكون تحقيق مستويات عالية باستمرار من الخدمات لمختلف العملاء وتحقيق عائدات استثمارية عليا في ظروف سوقية مختلفة أمراً صعباً. وهذا يتطلب اليقظة المستمرة، وتراكم الأسواق، والتكيف مع المشهد المالي الدينامي. وهو يؤدي إلى التحدي المتمثل في الحفاظ على الامتياز وضمان العائدات المتسقة عبر مختلف حافظات الاستثمار في ظل الظروف السوقية المتغيرة وتوقعات العملاء.

COVID-19 Impact

وأثر وباء COVID-19 تأثيرا سلبيا على سوق الخدمات الاستشارية المالية. وأدى تقلب الأسواق، وعدم التيقن الاقتصادي، والخسائر في الوظائف إلى حدوث إنفاق حذر، مما أثر على الاستثمارات. القفل محدود في اجتماعات العملاء الشخصيين، مما يعطل العلاقات بين العملاء والمستشارين. وشهدت السوق انخفاضا في الإيرادات حيث تقلص عدد العملاء من النفقات التقديرية، مما أدى إلى انخفاض في الرسوم الاستشارية. وعموما، أعاق الإجهاد الاقتصادي الناجم عن الأوبئة وعدم القدرة على التنبؤ بالسوق أداء السوق في الخدمات الاستشارية المالية

.

سوق الخدمات الاستشارية المالية الاتجاهات

ويعني التخصيص الشخصي في الخدمات الاستشارية المالية تحولا نحو صياغة حلول مالية فردية. ويلتمس العملاء مشورة مصممة خصيصا تتوافق مع أهدافهم المالية الفريدة، والتسامح، والأفضليات. ويستخدم المستشارون الماليون أفكارا وتكنولوجيا تستند إلى البيانات من أجل وضع استراتيجيات استثمارية ذات طابع شخصي، مما يتيح نهجا أكثر تركيزا. ويكفل هذا الاتجاه مواءمة الخدمات بدقة مع الظروف الخاصة لكل عميل، وتحسين الرضا والمشاركة وفعالية التخطيط المالي.

ويعكس الاعتماد المتزايد للمستشارين الذين يتولون أمر السرقة تزايد الاعتماد على الخدمات الاستشارية التي تدفعها الخوارزميات في السوق المالية. ويقوم المستشارون الآليون بتعبئة الخوارزميات لتقديم المشورة الاستثمارية الفعالة من حيث التكلفة، وتخصيص الأصول، وإدارة الحافظات. This trend caters to technology-savvy investors seeking low-cost solutions. وهو يوفر توجيهاً استثمارياً كفؤاً يسهل عملية الاستثمار في الوقت نفسه. كما أنها تناشد ديمغرافيا أوسع، وتعيد تشكيل عملية تقديم الخدمات الاستشارية المالية.

تحليل الأسواق المالية

واستناداً إلى نوع الخدمات، يُحدد الجزء الاستشاري للاستثمار ليشهد نسبة 5 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي خلال الفترة المتوقعة، وذلك بسبب تطور احتياجات المستثمرين، فضلاً عن تغير مشهد الصناعة. إن زيادة التعقيدات في خيارات الاستثمار والأسواق المالية المتطورة تدفع الطلب على المشورة المتخصصة. ويلتمس المستثمرون توجيها مصمما خصيصا لحافظاتهم، والتخطيط للتقاعد، وإدارة المخاطر. إن تزايد الطلب على استراتيجيات الاستثمار المتخصصة المتنوعة والسعي إلى تحقيق عائدات أكبر في الأسواق الدينامية يحفز نمو القطاع.

واستناداً إلى حجم المنظمة، كان حجم سوق الخدمات الاستشارية المالية في قطاع المؤسسات الكبيرة يزيد على 45 بليون دولار في عام 2022. ومع وجود سوقي كبير وتنوع الاحتياجات المالية، تميل المؤسسات الأكبر حجما إلى السعي إلى الحصول على خدمات استشارية مالية متخصصة لتحقيق أقصى قدر من التدفق النقدي، وإدارة المخاطر، واستراتيجيات النمو المالي، مما يغذي نمو الشرائح. For instance, in September 2023, Morgan Stanley launched an AI-powered Assistant to aid financial advisers and their support teams. وستوفر هذه التكنولوجيا المساعدة المعرفية، وستستفيد من التنفيذ الفعال لتبسيط العمليات، وتحسين عملية صنع القرار، وتعزيز الكفاءة التشغيلية العامة في السوق.

وشكلت سوق الخدمات الاستشارية المالية في أمريكا الشمالية 40 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2022. وتستضيف المنطقة العديد من الأفراد والشركات ذات القيمة العالية على شبكة الإنترنت ذوي الاحتياجات المالية المعقدة، مما يدفع الطلب على استراتيجيات الاستثمار المتطورة في مجال المشورة المالية. For instance, in April 2023, Kroll launched a property insurance valuation platform to help clients better navigate economic volatile. ويساعد هذا البرنامج العملاء على تخطي التقلبات الاقتصادية عن طريق تقديم أفكار شاملة في الوقت المناسب وموجهة من الخبراء لتقييم التأمين على الممتلكات.

حصة سوق الخدمات الاستشارية المالية

وفيما يلي الشركات الرئيسية العاملة في صناعة الخدمات الاستشارية المالية:

• تمويل المشاريع
• مصرف أمريكا ميريل لينش
• BlackRock
• شارل شواب
• Citigroup Inc.
• Goldman Sachs
• JPMorgan Chase Co.
• مورغان ستانلي
• مجموعة دول جنوب السودان
• Wells Fargo Advisors

ومورغان ستانلي ومجموعة UBS AG مهيمنة في الخدمات الاستشارية المالية بسبب وجودها العالمي الواسع النطاق، وخبرتها المالية القوية، وتقديم خدمات شاملة. كلتا المؤسستين تملكان سجلاً قوياً الاستثمار المصرفي:: إدارة الثروة، والخدمات الاستشارية الاستراتيجية، واجتذاب العملاء من خلال سمعتهم الراسخة، وإيجاد حلول مبتكرة، وشبكة واسعة من المهنيين المهرة، وتأمين مناصبهم كقادة للصناعة.

Financial Advisory Services Industry News

• In October 2023, Unchained, a Bitcoin financial service provider, launched the service, Sound Advisory. ويوفر هذا المنبر خدمات استشارية استثمارية مسجلة مصممة خصيصاً لأولئك الذين يتطلعون إلى إدماج استثمارات البتروجين، وتوفر إرشادات الخبراء واستراتيجيات لإدماج الاحترار في حافظات استثماراتهم.

ويتضمن تقرير البحوث المتعلقة بسوق الخدمات الاستشارية المالية تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق، حسب نوع الخدمة

• المشورة في مجال الاستثمار
• التخطيط الضريبي
• التخطيط المالي
• إدارة المخاطر
• تمويل الشركات
• إدارة الثروة
• جهات أخرى

السوق، حسب فئة الأصول

• الأسهم
• الإيرادات الثابتة
• العقارات
• الاستثمارات البديلة
• السلع الأساسية
• جهات أخرى

السوق، حسب حجم المنظمة

• المشاريع الصغيرة والمتوسطة
• المؤسسات الكبيرة

Market, By End User

• الرعاية الصحية
• التجارة الإلكترونية
• BFSI
• IT " Telcom
• التصنيع
• النقل والإمداد
• جهات أخرى

وقدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بلدان الشمال

• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • أستراليا
  • جنوب كوريا
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • UAE
  • جنوب أفريقيا
  • السعودية