منهاج الإقراض الرقمي حجم السوق

منتدى الإقراض الرقمي وتجاوز حجمها 8.5 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022 ومن المتوقع أن تسجل نسبة 20.5 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي من عام 2023 إلى عام 2032. وسوف يكمل الاتجاه الجذري نحو رقمنة الخدمات المصرفية في جميع أنحاء العالم نمو الصناعة.

وقد مكن إدماج التكنولوجيات الرقمية من إيجاد حلول للإقراض الرقمي أكثر أمانا وأسرع. وتساعد هذه الحلول الرقمية في صرف القروض، وحيازة العملاء، وطائفة واسعة من التطبيقات الأخرى. ومن شأن الاختراق السريع للتكنولوجيات الذكية وزيادة استخدام الإنترنت في البلدان النامية أن يتكاثر الطلب على سوق الإقراض الرقمية.

وقد يؤدي الاعتماد الكبير على أساليب الإقراض التقليدية إلى إعاقة اعتماد برامج الإقراض الرقمية. ويشكل الافتقار إلى الوعي وفهم حلول الإقراض الرقمي في المناطق النامية تحديا كبيرا للمقرضين. وتفتقر العديد من الاقتصادات المتخلفة إلى هياكل أساسية قوية يمكن أن تدعم الاحتياجات الكبيرة من الخدمات المالية الرقمية.

Digital Lending Platform Analysis

ومن المتوقع أن تحقق إيرادات سوق الإقراض الرقمية من قطاع نظام القروض المنشأ 15 في المائة من المكاسب خلال عام 2032. وتوفر LOS مجموعة من الفوائد للمنظمات، مما يتيح لها تخفيض النفقات العامة، والزبائن على متن السفن دون هوادة، وضمان الامتثال التنظيمي، والقروض الجاهزة للتنافس. ومن شأن التقدم التكنولوجي أن يتيح التشغيل الآلي لمراحل مختلفة من قانون البحار، بما في ذلك تطبيق القروض، وتجهيزها، وكتابتها، وصرفها، وتقديم الخدمات.

ومن المقرر أن يلاحظ نوع خدمات تقييم المخاطر زيادة بنسبة 24 في المائة خلال الفترة من 2023 إلى 2032. وتسمح هذه الخدمات لمنابر الإقراض الرقمية باتخاذ قرارات قابلة للتنفيذ فيما يتعلق بمكافحة المخاطر بمساعدة تقييم المخاطر بكفاءة. بسبب تزايد المخاوف المرتبطة بالجرائم المالية أمن الفضاء الإلكتروني فالتهديدات، والعديد من المصارف وصناديق التمويل الوطنية هي التي تستخدم نقاط الاتصال الرقمية لتعزيز أطر إدارة مخاطر الجريمة.

وشكل قطاع القروض الشخصية أكثر من 50 في المائة من حصة سوق الإقراض الرقمي في عام 2022. إن زيادة الطلب على الموافقة على القروض الفورية والإنفاق لتلبية الاحتياجات الاجتماعية الواسعة النطاق تكمل توقعات الصناعة. وتقوم شركات تكنولوجيا المعلومات بتحسين حافظة منتجات القروض الشخصية لديها بخيارات إقراض جذابة، وطرق دفع مرنة، ومعدلات منخفضة الفائدة. فعلى سبيل المثال، أعلن مصرف القطاع العام الهندي، مصرف بارودا، في تشرين الأول/أكتوبر 2022، أنه يمكن الآن للزبائن أن يتقدموا بطلبات للحصول على قروض شخصية على شبكة الإنترنت من خلال برنامج الإقراض الرقمي.

وستشهد سوق برامج الإقراض الرقمية من قطاع المصارف والشركات غير المصرفية معدل نمو بنسبة 19.5 في المائة حتى عام 2032. مغامرة المصارف الرقمية ويقودها تغيير أفضليات العملاء وتحسين القدرات التقنية. المدفوعات الرقمية وأزالت الخدمات المصرفية التحديات المرتبطة بالطرق المصرفية التقليدية. كما هو على الإنترنت 100٪، يحصل العملاء على السيطرة على الأنشطة المالية عن بعد.

ويتجه حجم سوق الإقراض الرقمي في أوروبا إلى التوسع بنسبة تزيد على 22 في المائة من الناتج المحلي الإجمالي حتى عام 2032. وعلى مدى السنوات القليلة الماضية، شهدت البلدان الأوروبية ارتفاعا في قبول برامج الإقراض الرقمية، مما أتاح فرصا تجارية مربحة للمشاركين الرئيسيين. وتستثمر عدة منظمات خاصة وعامة في منابر الإقراض الرقمية من أجل تعزيز شعبية المصارف الرقمية المستمرة.

مركز الإقراض الرقمي

وفيما يلي بعض الشركات الرائدة في صناعة منبر الإقراض الرقمي:

• Base-Net Informatik AG
• ARGO Data Resource Corporation
• Built Technologies, Inc.,
• Decimal Technologies Pvt. Ltd
• الوحدة مباشرة

ويركز هؤلاء المنافسون أساسا على إطلاق منتجات جديدة تلبي احتياجات المصارف والمؤسسات المالية. فعلى سبيل المثال، في تشرين الثاني/نوفمبر 2022، كان " RazorpayX " (RazorPayX Digital Lending 2.0, وهو حل رقمي شامل للشركات الخيشية، يلتزم بأحدث المبادئ التوجيهية المتعلقة بالإقراض الرقمي.

COVID-19 Impact

وقد أثر وباء COVID-19 تأثيرا إيجابيا على ديناميات سوق منصة الإقراض الرقمية. وقد حفز هذا الوباء رقمنة الخدمات المصرفية وأسفر عن زيادة كبيرة في استخدام حلول المدفوعات الرقمية. وحسّنت أيضا النماذج المصرفية العتيقة لتقديم منابر محسنة للإقراض الرقمي في المصارف والاتحادات الائتمانية من أجل إقراض أموال أسرع وأكثر ملاءمة. وشجع ظهور المعاملات غير النقدية والأعمال المصرفية الرقمية العديد من الشركات المالية على حفز توافر خيارات طلبات القروض المتنقلة.

يتضمن هذا التقرير البحثي عن السوق بشأن منبر الإقراض الرقمي تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات بدولارات الولايات المتحدة من 2018 إلى 2032 فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• الحل
  • نظام استخراج القروض
  • نظم إدارة القروض
  • الخطر: الامتثال نظم الإدارة
  • نقطة نظام البيع
  • التحليلات المعلقة
  • تحصيل الاسترداد النظام
  • جهات أخرى
• الخدمات
  • الدعم
  • Design " Implementation
  • التدريب على التعليم
  • تقييم المخاطر
  • المشورة

السوق، عن طريق النشر

• على الفور
• Cloud

السوق، حسب نموذج الأعمال التجارية

• Customer Driven
• الموظفون السائقون

السوق، حسب المنتجات

• القروض الشخصية
• Automotive Loan
• SME القروض المالية
• القروض العقارية

السوق، حسب المنتجات

• Bank " NBFCs
• الاتحاد الائتماني
• شركات Fintech
• P2P Lenders

قُدمت المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية::

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • سويسرا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • أستراليا
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • جنوب شرق آسيا
• أمريكا اللاتينية
  • الأرجنتين
  • كولومبيا
  • البرازيل
  • المكسيك
• الشرق الأوسط
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • UAE