حجم التأمين ضد الأمن السيبراني

وقد قُدرت قيمة سوق التأمينات الأمنية السيبرانية بمبلغ 16.4 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ومن المتوقع أن تسجل هذه السوق أكثر من 20.5 في المائة بين عامي 2024 و2032. ويقود السوق الامتثال التنظيمي الصارم عبر عدة اقتصادات. Also, data protection and أمن الفضاء الإلكتروني وأصبحت الأنظمة أكثر صرامة على الصعيد العالمي. على سبيل المثال، اللائحة العامة لحماية البيانات، وهي أكثر القواعد صرامة لحماية البيانات في العالم التي اعتمدها الاتحاد الأوروبي، تنطبق على جميع المنظمات التي تعالج البيانات الشخصية للأفراد الموجودين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية، بغض النظر عن موقع المنظمة. وللناتج المحلي الإجمالي شروط صارمة بشأن كيفية جمع البيانات الشخصية واستخدامها وتخزينها. كما يمنح الأفراد حقوقاً قوية على بياناتهم، مثل الحق في الحصول على بياناتهم، والحق في الحصول عليها، والحق في تصحيحها، وحذف بياناتهم. وقد تكون المنظمات ملزمة قانوناً بحمل تأمين أمن الفضاء الحاسوبي للامتثال لهذه الأنظمة وإدارة الالتزامات المحتملة، مما يؤدي إلى نمو سوقي سليم.

ويمكن أن يؤدي الارتفاع الملحوظ في حوادث أمن الفضاء الإلكتروني والتكاليف المرتبطة به إلى دفع أعمال التأمين على أمن الفضاء الحاسوبي حتى عام 2032. ويمكن أن تسفر حوادث الأمن السيبرى عن خسائر مالية كبيرة، بما في ذلك استرداد البيانات، وتوقف الأعمال التجارية، والمصروفات القانونية، وتلف سمعة الناس. According to a study conducted by Comparitech, 108 individual ransomware attacks affected 2,302 medical organizations in 2021, impacting 19.76 million patient records. These attacks cost medical entities an estimated USD 7.8 billion in downtime alone. ويوفر التأمين عن طريق الإنترنت الحماية المالية من هذه الخسائر المحتملة، مما يضيف إلى شعبيتها فيما بين المنظمات.

غير أن بعض الأعمال التجارية قد تكون مترددة في شراء التأمين السيبراني بسبب الشواغل المتعلقة بتبادل البيانات الحساسة مع شركات التأمين والآثار القانونية المحتملة في حالة وقوع حادث سيبراني. كما أن عدم التوحيد في سياسات التأمين الإلكتروني يمكن أن يخلق لبسا ويعوق المقارنة بين مختلف العروض. وهذا الافتقار إلى التوحيد يمكن أن يجعل من الصعب على الشركات أن تختار أكثر السياسات ملاءمة لاحتياجاتها، مما يؤدي إلى انخفاض نمو الأسواق.

COVID-19 Impact

وكان للرابطة تأثير ملحوظ على سوق التأمين على الأمن السيبراني بسبب الطفرة في العمل عن بعد والرقمنة أثناء انتشار الوباء. وزاد التحول السريع إلى العمل عن بُعد من أوجه الضعف السيبرانية، مما أدى إلى ارتفاع في الهجمات الإلكترونية. According to Harvard Business Review, 2020 witnessed a significant rise in the frequency of cyber-attacks and ransom payments, with the amount companies paid to pirateers rising by 300%.

ونتيجة لذلك، سعت منظمات كثيرة إلى تعزيز تدابيرها المتعلقة بالأمن السيبراني والاستثمار في التأمين الإلكتروني من أجل الحماية من الخسائر المالية المحتملة الناجمة عن الانتهاكات. غير أن ازدياد تواتر وشدة الحوادث السيبرانية يفرض أيضاً ضغوطاً على مقدِّمي التأمين، مما يؤدي إلى تعديل شروط تغطيتهم وأقساطهم لإدارة المخاطر المتزايدة. كما أبرزت حالات الهجمات السيبرانية التي تستهدف مؤسسات الرعاية الصحية والاختلاسات المتصلة بالأوبئة أهمية التأمين على أمن الفضاء الإلكتروني في التخفيف من المخاطر السيبرانية الناجمة عن الأوبئة.

Cybersecurity Insurance Market الاتجاهات

وتواصل شركات التأمين ابتكار وتطوير منتجات جديدة لتلبية الاحتياجات المتطورة للأعمال التجارية. فعلى سبيل المثال، يقدم بعض شركات التأمين الآن خدمات إدارة المخاطر السيبرانية بالإضافة إلى سياسات التأمين التقليدية. ويمكن لهذه الخدمات أن تساعد في الوصول إلى مخاطرها الإلكترونية، وأن تضع وتنفذ ضوابط أمنية، وأن تستجيب للهجمات الإلكترونية.

وبالمثل، يدفع التأمين السيبراني الموازي على أساس حدوث حدث محدد، من قبيل الإخلال بالبيانات أو هجوم برفض الخدمة. ويتناقض ذلك مع التأمين الإلكتروني التقليدي الذي يدفع على أساس الخسائر المالية الفعلية التي تكبدها المؤمن. وأدت هذه الابتكارات إلى زيادة المنافسة وتوسيع نطاق العروض في صناعة التأمين على الأمن السيبراني، مما أوجد آفاقا قوية للنمو بالنسبة لصناعة التأمين على أمن الفضاء الإلكتروني.

Cybersecurity Insurance Market Analysis

واستناداً إلى حجم المؤسسة، تُقسَّم السوق إلى المشاريع الكبيرة والمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم. وحصل الجزء الكبير من المشروع على حصة سوقية تزيد على 61 في المائة في عام 2023. إن اعتماد شركات كبيرة للتأمين على أمن الفضاء الحاسوبي يُعزى أساساً إلى تصعيد المشهد السيبراني للتهديدات، الذي يشمل تزايد تواتر وتطور الهجمات الإلكترونية. وتواجه المؤسسات الكبيرة مخاطر مالية كبيرة من خروقات البيانات، وهجمات الفدية، وغيرها من الحوادث السيبرانية، مما يجعل التغطية التأمينية أساسية للتخفيف من الخسائر المحتملة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن متطلبات الامتثال التنظيمي والحاجة إلى إدارة مخاطر أطراف ثالثة تزيد من تحفيز المؤسسات الكبيرة على الاستثمار في تأمين أمن الفضاء الإلكتروني. عروض سوق التأمين المبتكرة والوعي المتزايد بالمخاطر السيبرانية تساهم أيضا في دفع اعتماد تأمين أمن الفضاء الإلكتروني بين الشركات الكبيرة

واستناداً إلى الاستخدام النهائي، تُقسَّم السوق إلى مبادرة BFSI، والاتصالات السلكية واللاسلكية، والرعاية الصحية، والصناعة التحويلية، والتجزئة، وغيرها. The BFSI segment held a market share of 26% in 2023. وأصبح التأمين على الأمن السيبرى شائعا بشكل متزايد عبر قطاع المصارف والخدمات المالية والتأمينات بسبب معاملات القطاع ذات القيمة العالية وبيانات العملاء الحساسة. The BFSI industry is a prime target for cybercriminals seeking financial gain or data theft. وأظهرت حالات الحوادث السيبرانية الكبرى، مثل خرق البيانات في عام 2017، الخسائر المالية المحتملة والأضرار التي يمكن أن تنجم عن الهجمات الإلكترونية في القطاع. وكرد على هذه المخاطر، تختار المزيد من مؤسسات مبادرة أمن الفضاء الإلكتروني التأمين على أمن الفضاء الإلكتروني للتخفيف من الخسائر المحتملة، وحماية ثقة العملاء، وضمان استمرارية تصريف الأعمال في مواجهة التهديدات الإلكترونية.

وسجلت سوق التأمين على أمن الفضاء الحاسوبي في أمريكا الشمالية حصة في السوق تزيد على 32 في المائة في عام 2023، ومن المتوقع أن تنمو هذه الحصة في قاعدة بيانات التقييم المركزي من عام 2024 إلى عام 2032. إن نمو السوق مدفوع باقتصاد المنطقة المتطور جداً، واستخدام التكنولوجيا على نطاق واسع، وتزايد تواتر الهجمات الإلكترونية. The prevalence of data breaches, ransomware attacks, and other cyber threats has raised awareness among businesses about the potential financial impacts of such incidents. وقد أبرزت حالات مثل الهجوم على سلسلة الإمداد في سولار ويندز في عام 2020، الذي أثر على العديد من الوكالات والمؤسسات الحكومية، الحاجة إلى اتخاذ تدابير قوية لأمن الفضاء الإلكتروني وتغطية التأمين. ونتيجة لذلك، يسعى المزيد من الأعمال التجارية في أمريكا الشمالية إلى تأمين أمن الفضاء الإلكتروني من أجل الحماية من المخاطر السيبرانية وضمان القدرة على التكيف في مواجهة التهديدات الناشئة.

Cybersecurity Insurance Market Share

والجهات الفاعلة الرئيسية العاملة في صناعة التأمين على أمن الفضاء الإلكتروني هي:

• American International Group Inc.
• Aon PLC
• Axis Capital
• الجزء العلوي
• Corporation
• Liberty Mutual
• شركة لوكتون
• Munich RE
• The Chubb Corporation
• شركة هانوفر للتأمين
• Zurich Insurance Co. Ltd.

These companies focus on strategic partnerships and product launches to increase their market share and provide insurance cover to a wide range of organizations.

Cybersecurity Insurance Industry News

• In April 2023, Chubb announced that it would be expanding its cyber insurance coverage to include ransomware attacks. ويأتي هذا التوسع استجابة للعدد المتزايد من هجمات الفدية التي استهدفت الأعمال التجارية في السنوات الأخيرة.

يتضمن تقرير بحوث سوق التأمين على الأمن السيبراني تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب العنصر

• الحل
• الخدمات

السوق، حسب حجم المؤسسة

• المؤسسة الكبيرة
• المشاريع الصغيرة والمتوسطة

السوق، حسب نوع التأمين

• مجهزة
• Standalone

السوق حسب نوع التغطية

• الطرف الأول
• تغطية المسؤولية

Market, By End Use

• IT " Telcom
• BFSI
• التصنيع
• الرعاية الصحية
• التجزئة
• جهات أخرى

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • روسيا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
• MEA
  • جنوب أفريقيا
  • UAE
  • السعودية