حجم سوق المدفوعات الحيوية تقرير الصناعة 2032

حجم سوق الدفع

وقُدر حجم سوق المدفوعات البيولوجية بمبلغ 8.83 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ومن المتوقع أن ينمو في قاعدة بيانات التقييم المركزي بما يزيد على 17.1 في المائة بين عامي 2024 و2032، بسبب تزايد تطور التهديدات السيبرانية الموجهة نحو المعاملات المالية. ويواجه التوثيق البيولوجي، على الرغم من توفير الأمن المعزز عن طريق تحديدات بيولوجية متميزة مثل البصمات أو الملامح الوجوه، مسائل مثل الخداع وخرق البيانات.

ومع انتشار نظم الدفع بالمقاييس الأحيائية، لا بد من ضمان التشفير القوي، وتخزين البيانات الحيوية المأمونة، والتحديثات المتكررة لمواجهة التهديدات المتطورة. وتتسم هذه المسائل بأهمية حاسمة للحفاظ على ثقة المستهلك والامتثال التنظيمي، فضلا عن تهيئة بيئة آمنة لاعتماد مدفوعات قياسية بيولوجية في مجموعة متنوعة من الصناعات في جميع أنحاء العالم.

إن الطلب على الملاءمة في مدفوعات القياس الحيوي يعكس تفضيل المستهلكين لتجارب المعاملات غير المستقرة والفعالة والسهلة الاستعمال. ويقضي التوثيق البيولوجي على الحاجة إلى التقنيات التقليدية مثل PINs أو كلمة السر، مما يعجل بعملية الدفع. ويمكن إدماج هذا الملاءمة في تطبيقات مختلفة، من عمليات شراء التجزئة إلى المعاملات الإلكترونية. المدفوعات المتنقلةحيث تحقق سريع وموثوق يعزز سعادة المستهلك

ويصبح الوفاء بالتوقعات من العملاء فيما يتعلق بالمعاملات البسيطة أمراً أساسياً لنمو السوق مع تطور التكنولوجيا والتفاعل بين نظم القياس الحيوي والأجهزة المحمولة ومنابر الدفع. ولا يزال تعزيز تجربة السداد البيولوجي يدور حول تحقيق توازن بين سهولة الاستخدام والبروتوكولات الأمنية الصارمة.

الطابع الفريد والحساس القياس الأحيائي وتثير أجهزة تحديد الهوية، مثل البصمات أو المسح الضوئي للوجه، التي لا يمكن استبدالها إذا تم اختراقها، شواغل تتعلق بالخصوصية حول بيانات القياس البيولوجي. وتشمل الشواغل احتمال إساءة المعاملة أو الدخول غير المشروع أو الثغرات الأمنية التي قد تسمح بسرقة الهوية. إن فرض ضوابط صارمة على الدخول، واتخاذ تدابير أمنية قوية، والتقيد بقوانين حماية البيانات، مثل الناتج المحلي الإجمالي، كلها أمور ضرورية لحماية بيانات القياس البيولوجي. ويتعين على الجهات الفاعلة في السوق معالجة هذه المشاكل من أجل بناء ثقة المستعملين وضمان المعاملة الأخلاقية للبيانات الشخصية المتعلقة بالمقاييس الأحيائية في نظم الدفع بالمقاييس الأحيائية وغيرها من التطبيقات.

اتجاهات سوق المدفوعات الحيوية

كما أصبح استخدام التوثيق البيولوجي لأغراض غير أساليب الدفع التقليدية شائعا بشكل متزايد. وتستخدم تكنولوجيات القياس الحيوي، مثل مسح البصمات والاعتراف بالوجه، على نطاق واسع في صناعات غير المدفوعات، مثل الخدمات الحكومية، والرعاية الصحية، ومراقبة الوصول. هذا الإتجاه يستعمل أمن المقاييس الحيوية وملاءمة لتحسين تجارب المستخدمين في اللقاءات الروتينية وتستخدم المطارات نظم القياس الحيوي، على سبيل المثال، للتحقق بسرعة من الركاب.

ومن ناحية أخرى، تستخدم مرافق الرعاية الصحية التوثيق البيولوجي في الوصول بأمان إلى سجلات المرضى. ويشير هذا النمو إلى أن تكنولوجيا القياس البيولوجي أصبحت تستخدم على نطاق أوسع كحل مرن للتحقق من الهوية في عدة صناعات، مما يحفز الابتكار ويحسن الفعالية التشغيلية. For instance, in April 2023, Google implemented biometric authentication for Android Auto, allowing users to access vehicle infotainment systems via fingerprint or facial recognition. This move extends biometric usage beyond payments, emphasizing convenience and security in automotive interfaces.

ويعد التركيز على القياسات الحيوية السلوكية والتوثيق المستمر تطوراً آخر في سوق الدفع بالمقاييس الأحيائية. ويؤكّد تحديد المقاييس الأحيائية التقليدية الهوية عند نقطة الدخول، مثل عند الشراء. ومن ناحية أخرى، فإن التوثيق المستمر يبقي العين على سلوك المستخدم وأنماط القياس الحيوي طوال الوقت لتحديد أي نشاط غير عادي أو مشتبه فيه. وهذه الطريقة تعزز الأمن من خلال تقديم إنذارات في الوقت الحقيقي وتعديل مستويات التوثيق استجابة لنشاط المستعملين.

وباستخدام أنماط متميزة، من قبيل تحركات الفأر، أو لفتات الشاشة، أو تحديد السرعة، فإن القياسات الحيوية السلوكية تُنشئ لمحة مفصلة عن كل مستخدم، وتوفر نظاما أمنيا أكثر مرونة ودينامية. ويضمن هذا النهج حماية قوية من الغش والوصول غير المشروع إلى نظم الدفع بالمقاييس الأحيائية مع معالجة المخاطر المتغيرة لأمن الفضاء الإلكتروني. For instance, in February 2023, HSBC launched continuous authentication using behavioral biometrics. ويحلل النظام سلوك المستخدمين خلال الدورات المصرفية الإلكترونية، ويعزز الأمن من خلال التكيف الديناميكي للتوثيق على أساس البيانات السلوكية في الوقت الحقيقي، بما يكفل وجود خبرة مصرفية آمنة.

تحليل سوق المدفوعات

واستناداً إلى التكنولوجيا، تنقسم السوق إلى قاعدة اتصال، وغير متصل بها، وهجينة. The contact-based segment dominates the market and is expected to reach over 17.44 billion by 2032.

• وفي إطار سوق الدفع بالمقاييس الأحيائية، يشير الجزء القائم على الاتصال إلى المعاملات التي تجهز فيها بطاقات الدفع أو الأجهزة التي تتطلب تفاعلاً مادياً مع قارئ أو محطة لتوثيقها بالتوثيق البيولوجي. وقبل إتمام الصفقة، عادة ما يضع المستهلكون الذين يستخدمون هذه الطريقة إصبعهم أو نخيلهم أو غير ذلك من أجهزة القياس الحيوي على جهاز استشعار لإثبات هويتهم.
• وتخفض نظم الدفع بواسطة الاستدلال البيولوجي القائمة على الاتصال مخاطر الغش باستخدام بيانات الاستدلال البيولوجي بدلا من النُظم أو التوقيعات التقليدية، مما يوفر مزيدا من الأمن. وبالإضافة إلى تعزيز الملاءمة وسرعة المعاملات، فإنها تُستخدم على نطاق أوسع لتوثيق المدفوعات المأمونة والفعالة في التجزئة، والأعمال المصرفية، وبيئة المرور العابر في جميع أنحاء العالم.

واستناداً إلى حجم المنظمة، تصنف سوق مدفوعات القياس البيولوجي في المؤسسات الكبيرة والمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم. The SME segment is the fastest growing segment with a CAGR of over 17% between 2024 and 2032.

• والمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم هي شركات تحتفظ، مقارنة بالشركات الأكبر حجما، بمقياس صغير نسبيا من حيث الأصول والإيرادات والأفراد. ويعمل أقل من 250 شخصاً لصالح المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم في المتوسط، على الرغم من أن هذا الرقم يمكن أن يختلف حسب الأمة. وهي أساسية للنمو الاقتصادي لأنها تعزز كثيرا نمو الناتج المحلي الإجمالي، والابتكار، وإيجاد فرص العمل في العديد من الدول.
• والمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم معروفة جيداً لقابليتها للتكيف ومرونتها وروح مباشرة الأعمال الحرة. They frequently cater to local communities or niche markets. وتواجه المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم عقبات متميزة تؤثر على توسعها وطولها، بما في ذلك محدودية الموارد، وصعوبة الحصول على التمويل، والتنافس مع الأعمال التجارية الكبرى.

واستأثرت سوق مدفوعات القياس البيولوجي لأمريكا الشمالية بنسبة 32 في المائة من حصة الإيرادات في عام 2023. The U.S. market plays a pivotal role in advancing secure and convenient payment solutions through the adoption of biometric technologies such as fingerprint, facial recognition, and voice identification. بالنسبة للبعثات المقبلة من خلال التعاون مع المؤسسات التجارية والمنظمات الأجنبية. ولتحسين الخبرة في مجال الأمن والمستعملين، تتصدر الأعمال التجارية والمؤسسات المالية الأمريكية البارزة إدماج هذه التكنولوجيات في نظم الدفع.

والسوق محركها الحاجة إلى معاملات لا تنفصم من العملاء، والامتثال التنظيمي، وحماية الغش. والولايات المتحدة رائدة في بيئة السداد العالمي للمقاييس الأحيائية، لأن مراكز الابتكار وعمالقة التكنولوجيا التي تخلق باستمرار أحدث التطبيقات الحيوية.

والصين طرف فاعل هام في سوق مدفوعات القياس البيولوجي بفضل اعتمادها السريع لتكنولوجيات القياس الأحيائي المتطورة والحلول المتنقلة للدفع. وقد أدرجت شركات التكنولوجيا الصينية البارزة، تينسنت وأليبا، مسح البصمات والاعتراف بالوجه في نظم الدفع الخاصة بكل منها، ويشتات باي وأليباي. ومن أجل زيادة الكفاءة والأمن في المعاملات المالية، تدعم الحكومة الصينية أيضا استخدام القياسات البيولوجية.

وتتميز سوق الدفع بالمقاييس الأحيائية في اليابان بتركيزها على حلول متقدمة وآمنة وفعالة. The nation has integrated biometric authentication into a number of industries, including retail, finance, and transportation. والأعمال التجارية اليابانية رائدة في تطوير تكنولوجيات القياس البيولوجي، بما في ذلك التعرف على الوجوه وتكنولوجيا الوريد النخيل، على نحو ما برهنت عليه هيتاشي و NEC. تشديد اليابان على الأمن والدقيق، الذي يلبي السكان الذين يقدرون التكنولوجيا المتطورة والتي يمكن الاعتماد عليها، هو ما يدفع إلى اعتماد هذه التكنولوجيات.

البنية التحتية التكنولوجية القوية لـ(كوريا الجنوبية) و الثقافة المبتكرة تساعدها على التقدم السريع في مجال الدفعات الحيوية وقد أدرجت شركات تكنولوجيا المعلومات الرئيسية في الأمة، مثل شركة سامسونغ، بصمات الأصابع والاعتراف بها في نظم سدادها من خلال التوثيق البيولوجي. كما أن قطاع الصناعة المصرفية في كوريا الجنوبية يمضي قدما في تطبيق تكنولوجيات القياس البيولوجي لتحسين الأمن وصداقات المستعملين.

حصة سوق المدفوعات الحيوية

وتحتفظ شركة آبل وشركة سامسونغ الإلكترونية بنصيب كبير يزيد على 10 في المائة في صناعة الدفع بالمقاييس الأحيائية. وقامت شركة Apple Inc. بتثبيت صناعة التسديد ذات المقاييس الأحيائية مع بطاقة هوية من طراز Touch وVce ID، التي أدمجت في دائرة أجور آبل. ويستخدم الهويّة المسّة التعرف على بصمات الأصابع، في حين تستخدم بطاقة الهوية في الوجه التعرف على الوجوه، مع ضمان المعاملات المضمونة والثابتة لمستعملي أجهزة التفاح. وقد وضعت هذه التكنولوجيات معياراً عالياً للتوثيق البيولوجي في المدفوعات المتنقلة، مع الجمع بين الملاءمة والتدابير الأمنية القوية لحماية بيانات المستخدمين والمعاملات بفعالية.

وتدمج شركة " سامسونغ " الإلكترونية تكنولوجيات التوثيق البيولوجي مثل ماسحات البصمات والتعرف على الوجه في أجهزةها المحمولة. وتتيح هذه السمات إجراء معاملات سداد مأمونة وملائمة من خلال منابر مثل شركة سامسونغ. عن طريق الاستفادة من خبرتها في مجال التكنولوجيا المتنقلة والأمن، يعزز سامسونغ توثيق المستعمل مدفوعات عديمة الاتصال :: تزويد المستهلكين بخبرة في مجال الدفع غير مستقرة ومضمونة. التزام (سامسونج) بالابتكار في دفعات القياس الحيوي يعزز موقعه كمقدم رئيسي للحلول المتنقلة المتطورة عالمياً

شركات سوق المدفوعات الحيوية

والعاملون الرئيسيون العاملون في صناعة الدفع بالمقاييس الأحيائية هم:

• شركة آبل
• Fingerprint Cards AB
• Google LLC
• شركة ماستركار
• PayPal Holdings, Inc.
• Samsung Electronics
• Visa Inc.

Biometric Payment Industry News

• وفي تشرين الثاني/نوفمبر 2023، وسعت شركة " آبل " نطاق قدراتها على التوثيق البيولوجي، مدخلة بذلك الاعتراف الصوتي باعتباره سمة أمنية جديدة للمدفوعات. وأتاح هذا التعزيز للمستعملين الإذن بالمعاملات باستخدام صوتهم، مما أضاف طبقة إضافية من الأمن إلى جانب الأساليب القائمة مثل هوية الوجه والهوية المسية. وتهدف هذه المبادرة إلى توفير مزيد من المرونة والاختيار للمستعملين في كيفية توثيق المدفوعات، وتعزيز الأمن، مع ضمان وجود خبرة في مجال الدفع لا تنفصم عبر النظام الإيكولوجي للأجهزة والخدمات.
• In September 2023, Mastercard unveiled its biometric payment card, integrating fingerprint scanning technology to enhance security and convenience in contactless transactions. البطاقة تسمح للمستعملين بتوثيق المدفوعات بمجرد وضع بصماتهم على جهاز استشعار البطاقة This innovation aims to bolster consumer trust in digital payments by providing a seamless and secure payment experience, further advancing the adoption of biometric authentication in the payment industry.

سوق مدفوعات القياس الأحيائي يتضمن تقرير البحوث تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " توقعات من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2021 إلى 2032، فيما يتعلق بالجزأين التاليين:

Market, By Biometric Mode

• الاعتراف بصمة الأصابع
• التعرف على الوجه
• الاعتراف بالصوت
• Iris recognition
• بوم

السوق، حسب الطلب

• BFSI
• البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية
• الرعاية الصحية
• النقل واللوجستيات
• الحكومة والقطاع العام
• الاتصالات السلكية واللاسلكية
• جهات أخرى

السوق، حسب حجم المنظمة

• المؤسسات الكبيرة
• المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم

Market, By Technology

• الاتصال
• عديمة الفائدة
• Hybrid

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • ألمانيا
  • UK
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • بقية أوروبا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
  • بقية آسيا والمحيط الهادئ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • بقية أمريكا اللاتينية
• MEA
  • UAE
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • بقية الاتفاقات البيئية