الحجم البديل لسوق التمويل

وقُدر حجم سوق التمويل البديل بما يزيد على 10 بلايين دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022، ومن المتوقع أن ينمو بنسبة 15 في المائة بين عامي 2023 و2032. ويقود شباب الألفية الذين يدخلون القوة العاملة الحاجة إلى التغيير وزيادة الكفاءة المالية في سعيهم إلى بدء الأعمال التجارية والاستثمار في مستقبلهم المالي. والسوق مدفوع أيضا بعوامل من بينها زيادة فرص الحصول على رأس المال، والمرونة، وانخفاض التكاليف، والتكنولوجيا الابتكارية، والتغير العام في التمويل البديل.

ويشير التمويل البديل إلى القنوات والعمليات والصكوك المالية التي ظهرت خارج نظام التمويل التقليدي مثل المصارف المنظمة وأسواق رأس المال. وكثيراً ما يقدم المقرضون البديلون عملية قرض أسرع من المقرضين التقليديين مثل المصارف. وعلاوة على ذلك، أدت التطورات التكنولوجية، ولا سيما في منابر القروض على الإنترنت، دورا هاما في نمو الاقتصاد.

The major limitation of the business is the lack of knowledge and understanding of the options available. ولا يزال يتعين على العديد من الأفراد والأعمال التجارية الاطلاع على المنتجات المالية الأخرى وفوائدها. غير أن توفير معلومات واضحة وموجزة عن فوائد التمويل البديل ومخاطره وأساليبه يمكن أن يزيد من الثقة ويشجع على اعتماد أساليب تمويل بديلة.

اتجاهات سوق التمويل البديلة

The alternative financing market growth is being driven by the increasing use of the Internet of things (IoT), Artificial Intelligence (AI), Machine Learning (ML), and other similar technologies. ويوفر التمويل البديل حلولاً للأعمال التجارية لإدامة نفسها في هذه الصناعة عن طريق إتاحة إمكانية الحصول على رأس المال في أوقات صعبة. وتعتبر أساليب التمويل البديلة عموما أكثر مرونة وأقل تكلفة من القروض المصرفية. وقد شجع ذلك العديد من الأعمال التجارية على استخدام تمويل بديل لجمع رأس المال. وبما أن الأنظمة توفر الحماية للمقترضين والمقرضين، فإن الدعم الحكومي يزيد ثقة المستهلكين في الخيارات المالية الأخرى.

تحليل الأسواق البديلة

لفهم الاتجاهات الرئيسية للسوق

 تحميل العينة المجانية PDF

The alternative financing market from businesses segment was dominated around USD 5.5 billion revenue in 2022. والميزة الرئيسية للأعمال التجارية التي تستخدم التمويل البديل هي القدرة على تأمين رأس المال بسرعة وفعالية. وخيارات التمويل التقليدية، مثل القروض المصرفية أو رأس المال الاستثماري، يمكن أن تستغرق وقتاً طويلاً وتتطلب في كثير من الأحيان عمليات طويلة للموافقة على الوثائق. ويمكن لخيارات التمويل البديلة، مثل المعونة المالية، والقروض المقدمة من الأقران، أو فواتير المرافق، أن تتيح للشركات إمكانية الحصول على رأس المال في غضون أيام أو ساعات، مما يمكّنها من الاستفادة من وجه الطوب والمضي قدما في المنافسة.

لفهم الاتجاهات الرئيسية للسوق

 تحميل العينة المجانية PDF

واحتفظ الجزء المتعلق بإقراض الأقران بحصة سوقية كبيرة تزيد على 4 بلايين دولار في عام 2022. ويوفر إقراض الأقران وسيلة أكثر كفاءة من أجل الحصول على قروض من الأفراد والمؤسسات التجارية. وتتيح منابر الإقراض على الإنترنت بين الأقران للمقترضين تقديم طلبات للحصول على قروض في أي وقت من الأوقات " . وهذا يساعد بشكل خاص في المجالات التي يكون فيها الحصول على الائتمان محدوداً أو غير موجود، وبالنسبة لمن يحتاجون إلى المساعدة في الحصول على قروض من المؤسسات المالية التقليدية.

لفهم الاتجاهات الإقليمية

 تحميل العينة المجانية PDF

واستأثرت سوق التمويل البديل لأمريكا الشمالية بنسبة 30 في المائة من الإيرادات في عام 2022. ويوجد في أمريكا الشمالية عدد كبير من صناعة الخدمات المالية المتنامية، والهياكل الأساسية الجيدة، ومجموعة كبيرة من المقترضين. وهذا يوفر بيئة عمل جيدة لمقدمي الخدمات المالية الآخرين، مما يتيح لهم إمكانية الوصول إلى قاعدة عمل كبيرة ورؤوس الأموال التي يحتاجون إلى نموها " . ارتفاع مستوى الابتكار والتقدم التكنولوجي في المنطقة.

حصة سوق التمويل البديلة

وتشمل الشركات الرئيسية العاملة في سوق التمويل البديلة ما يلي:

• الاقتراض أولا
• Credoc
• Finastra
• دائرة التمويل
• GoFundMe
• Kickstarter
• Kiva Microfunds
• LendingClub
• LendingCrowd
• Prosper Funding LLC
• المعدل
• صوفي
• Quicken Loans (Rocket Mortgage, LLC)
• الشبكة العليا
• زوبا

Alternative Financing Industry News:

• In May 2022, OnDeck announced partnerships with SoFi Technologies, Inc. and LendingTree. وتهدف الشراكة إلى التركيز على مساعدة الأعمال التجارية الصغيرة على الصعيد الوطني. وتجمع هذه الشراكات بين أفضل العشب والحصى الإقراض الرقمي (منتجات مع خبرة (أونيك في مجال الاستخبارات الفنية وتعلم الآلات (تعطي الأعمال الصغيرة مرونة إضافية في استخدام رأس المال لدعم تنميتها

ويتضمن تقرير بحوث أسواق التمويل البديلة تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات " متوقعة من حيث الإيرادات (بملايين دولارات الولايات المتحدة) من 2018 إلى 2032بالنسبة للجزأين التاليين:

السوق حسب النوع

• إقراض الأقران
• تمويل الحشد
• تجارة الفواتير

Market, By End Use

• الأفراد
• الأعمال التجارية

وترد المعلومات المذكورة أعلاه في المناطق والبلدان التالية:

• أمريكا الشمالية
  • الولايات المتحدة
  • كندا
• أوروبا
  • UK
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • إيطاليا
  • إسبانيا
  • هولندا
• آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • جنوب كوريا
  • ANZ
• أمريكا اللاتينية
  • البرازيل
  • المكسيك
  • الأرجنتين
• MEA
  • السعودية
  • جنوب أفريقيا
  • UAE